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Typischerweise können Provisionen oder andere Verkaufsgebühren anfallen, wenn ein Investmentfonds verkauft wird. Dies ist ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung, wann ein Investmentfonds verkauft wird. Investmentfonds werden in verschiedenen Anteilsklassen angeboten, die jeweils einen anderen Ausgabeaufschlag haben. A-Aktien bewerten eine Verkaufsgebühr an der Verkaufsstelle, die als Frontload bezeichnet wird, und erheben beim Verkauf der Anteile keine Gebühr. Obwohl die Investmentfondsgesellschaft keine Gebühr für den Verkauf der A-Aktien erhebt, könnte es Gebühren geben, die mit der anderen Seite der Transaktion verbunden sind und wie das Geld nach dem Verkauf verwendet wird.
Tausch innerhalb der Fondsfamilie
Werden A-Aktien eines Investmentfonds verkauft, um A-Aktien eines anderen, von derselben Fondsgesellschaft angebotenen Fonds zu kaufen, wird eine Transaktion als Tausch bezeichnet; es fallen keine Gebühren an. Zum Beispiel, wenn ein Investor konservativer sein möchte, könnte er Aktien von Growth Fund of America (AGTHX) gegen Income Fund of America (AMECX) tauschen. Dies ermöglicht es dem Anleger, Investitionen bei Bedarf ohne zusätzliche Kosten zu ändern. Wenn dieser Anleger jedoch seine Aktien verkauft, um von Franklin Templeton angebotene A-Aktien zu kaufen, zahlt er nicht für den Verkauf der American Funds Holding, sondern erleidet eine Vorabbelastung für den Kauf.
Haltedauer
Es ist wichtig anzumerken, dass A-Aktien eine Ausgabeaufla- ge von bis zu 5,75% verlangen, was nach einer kurzen Haltedauer kostspielig sein kann. Obwohl es keine Gebühr für die Liquidierung der Anteile gibt, ist es ratsam, zu bewerten, ob die anfänglichen Verkaufsgebühren vor dem Verkauf zurückerhalten wurden. Die Vorteile des Kaufs von A-Aktien und der Zahlung der Ausgabeaufschläge werden nur durch längerfristige Investitionen anerkannt.
Ich möchte eine Aktie bei $ 30 kaufen, verkaufen, wenn sie $ 35 erreicht, möchte nicht daran hängen, wenn sie unter $ 27 fällt, und ich möchte das alles in eine Handelsorder. Welche Art von Bestellung sollte ich verwenden?
Sobald Sie ein Wertpapier identifiziert haben, das Sie kaufen möchten, müssen Sie einen Preis bestimmen, zu dem Sie verkaufen möchten, wenn der Kurs in eine ungünstige Richtung geht und ein Preis, zu dem Sie Gewinne erzielen möchten, wenn der Preis bewegt sich zu Ihren Gunsten. In vielen Fällen werden diese Daten mit drei separaten Aufträgen an den Broker weitergeleitet.
Ich bin im Ruhestand. Wenn ich meine Hypothek mit nachträglichem Geld, das ich gespart habe, abbezahlen kann, kann ich 6,5% sparen. Soll ich das tun?
Nur Sie und Ihr Finanzberater, Ihre Familie, Ihr Buchhalter usw. können das "Sollte ich?" Beantworten. Frage, weil es viel mehr Faktoren gibt, die nicht in den Annahmen enthalten sind, die Sie einschlossen, und viele von ihnen beziehen sich auf Ihr eigenes Bauchgefühl. Es wäre einfach, wenn eine Hypothek zu zahlen wäre nur eine weitere Investition.
Ich möchte nicht vollständig aus meinem Ruhestand 401 (k) herauskommen, aber ich möchte 72 (t) Ausschüttungen machen. Was muss ich beachten?
Die genaue Höhe der 72 (t) Ausschüttungen, für die Sie Anspruch haben, wird durch Ihr Alter und den vom IRS veröffentlichten Zinssatz für den Monat bestimmt, für den die Berechnung durchgeführt wird. Im Allgemeinen ist ein Planteilnehmer, der vom Dienst getrennt ist (nicht länger bei dem Arbeitgeber beschäftigt ist, der den fraglichen Plan gesponsert hat) und jünger als 59,5 Jahre ist, berechtigt, 72 (t) Ausschüttungen aus dem Plan zu nehmen.