Large Caps sind im Vergleich zu Penny Stocks eine überlegene Anlageoption für Pensionskassen. Die meisten Penny Stocks sind extrem spekulative Bemühungen mit einem hohen Ausfallrisiko. Darüber hinaus gibt es eine überwältigende Menge an Betrug in der Penny Stock Market.
Die meisten Penny Stocks werden auf pinkfarbenen Blättern oder im außerbörslichen Handel gehandelt. Dies hält sie von einer umfassenden Regulierungsaufsicht frei. Die meisten Penny-Aktien gehen in Konkurs und verschwinden. Im Gegensatz dazu sind Large-Cap-Aktien an wichtigen Börsen wie der New York Stock Exchange oder der Nasdaq Composite. Diese Börsen haben Anforderungen, die den Investoren signalisieren, dass diese Unternehmen keine Betrüger sind.
Bei erfolgreicher Altersvorsorge geht es darum, Geld über einen langen Zeitraum aufzutreiben. Anleger sollten sich für sichere Aktien entscheiden, von denen sie zuversichtlich sind, dass sie in einigen Jahrzehnten da sein werden. Ansonsten verschwindet ihr hart verdientes Geld. Natürlich kann dies bedeuten, dass weniger aufregende, gesetzte Unternehmen mit riesigen Bilanzen und stetigen Einnahmen- und Ertragsströmen gewählt werden.
Penny-Aktien sind Unternehmen, die keine echten Einnahmen erzielen, außer ihre eigenen Aktien an den Markt zu verkaufen. Sie basieren auf nicht verifizierten Anlegern. Darüber hinaus ist der Penny Stock Market voll von Pumpen und Dumpern, die Aktien auf den Kopf stellen und an naive Investoren verkaufen. Jeder Penny Stock versucht, in leichtgläubigen Investoren mit dem Gerede zu locken, das nächste Multimilliarden-Dollar-Unternehmen zu werden. Am Ende scheitern fast alle. Die Marktkapitalisierung für Penny Stocks ist in der Regel sechs- bis siebenstellig, während sie für Large-Cap-Aktien zwischen zehn und hundert Milliarden liegt.
Large-Cap-Aktienindizes steigen im Laufe der Zeit, wenn die Wirtschaft weiter wächst. Sie zahlen auch Dividenden, die den Anlegern Einkommen bringen und bei Bärenmärkten ein Polster bieten. Der Besitz eines gut diversifizierten Portfolios von Large-Cap-Aktien ist eine ausgezeichnete Strategie für den Ruhestand.
Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.
Welche Dokumente sollte ich bereithalten, falls mein Partner oder ich sterben sollte?
Nachlassplanung ist eines jener Themen, mit denen sich die meisten Menschen nicht befassen, bis sie dazu gezwungen werden. Aus diesem Grund finden sich viele Menschen in der Klemme, wenn ein geliebter Mensch stirbt. Mit einem aktuellen Nachlassplan und einer gut organisierten Verwaltung Ihrer Schlüsseldokumente können Sie sicherstellen, dass Ihr Partner oder Ihre Erben in einer Zeit des Verlustes nicht überlastet sind. Es wäre ratsam, einen "Nachlassordner" irgendwo in Sicherheit zu haben, mit a