Nachlassplanung ist eines jener Themen, mit denen sich die meisten Menschen nicht befassen, bis sie dazu gezwungen werden. Aus diesem Grund finden sich viele Menschen in der Klemme, wenn ein geliebter Mensch stirbt. Mit einem aktuellen Nachlassplan und einer gut organisierten Verwaltung Ihrer Schlüsseldokumente können Sie sicherstellen, dass Ihr Partner oder Ihre Erben in einer Zeit des Verlustes nicht überlastet sind.
Es wäre ratsam, einen "Nachlassordner" irgendwo in Sicherheit zu haben, mit aktualisierten Kopien aller relevanten Dokumente. Dies würde natürlich einen Willen und für die meisten Anleger ein lebendiges Vertrauen beinhalten. Es sollte auch aktuelle Kopien aller Empfängerbezeichnungen (wer bekommt das Geld, wenn Sie sterben) für Ihre Altersvorsorge und Lebensversicherung enthalten. Schließlich sollte es eine Liste aller Ihrer Vermögenswerte enthalten, die von anderen Parteien wie Bank- und Maklerkonten gehalten werden.
Es wäre auch ratsam, in diesen Ordner Kopien von medizinischen Richtlinien, dauerhaften Vollmachten und Lebensverfügungen aufzunehmen. Diese Dokumente enthalten spezifische Anweisungen und delegieren spezifische Entscheidungsfähigkeiten für den Fall, dass Sie arbeitsunfähig werden. Ebenso sollten Sie eine Liste aller letzten Wünsche bezüglich Ihrer Beerdigung und Gedenkfeier eintragen.
Weitere Informationen finden Sie unter Erste Schritte in Ihrem Nachlassplan und Sechs Nachfolgeplanungs-Must-Haves .
Diese Frage wurde von Ken Clark beantwortet.
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Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.