Es ist an der Zeit, sich die Treuhandfonds genauer anzuschauen. Sie werden überrascht sein zu erfahren, dass sie einen Zweck verfolgen, der über die Finanzierung des Lebensstils junger Erben hinausgeht.

Was genau sind Treuhandfonds?

Treuhandfonds sind juristische Personen, die eine Reihe von Vermögenswerten einschließlich Barmitteln, Aktien und anderen Anlagen halten können. Diese Vermögenswerte bieten eine Einkommensquelle für namentlich genannte Personen oder Organisationen (Begünstigte). Treuhandfonds können den Begünstigten auch lange nach ihrer Einrichtung weiterhin auszahlen und damit den ursprünglichen Beitragszahler (Grantor) überleben. Ein Anwalt ist erforderlich, um einen Treuhandfonds einzurichten. Treuhandfonds, die zu Lebzeiten des Gebers geschaffen wurden, werden als Treuhandfonds bezeichnet.

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Warum sollte ich einen Treuhandfonds einrichten?

Trotz der Kosten sind Treuhandfonds ein nützlicher Weg, Geld zu verwalten, wenn bestimmte Faktoren zum Tragen kommen oder wenn eine bestimmte Abfolge von Ereignissen eintritt. Hier sind fünf Situationen, in denen ein Treuhandfonds sinnvoll ist.

Ein Special Needs Trust

Wenn Sie ein Familienmitglied haben, das körperlich oder geistig behindert ist, ist es sinnvoll, einen Special Needs Trust einzurichten. Leistungen aus einem Special Needs Trust können für Aufwendungen verwendet werden, die nicht unter öffentliche Vergünstigungen fallen, sofern sie direkt an den Diensteanbieter bezahlt werden. Dadurch können die öffentlichen Leistungen fortgeführt werden, ohne dass sie reduziert werden, da ein regelmäßiges Bargeldgeschenk sie möglicherweise für zusätzliche Sicherheitseinnahmen oder Medicaid disqualifizieren könnte. Eltern, Geschwister oder andere Familienmitglieder von Personen mit besonderen Bedürfnissen können einen Trust gründen. Da jeder Staat spezifische Richtlinien für die Verwendung dieser Trusts hat, müssen Sie die individuellen Bestimmungen Ihres Staates überprüfen.

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Pflege-Management-Vertrauen

Pflege-Management-Trusts werden immer häufiger, wenn alternde Babyboomer und ihre Kinder den Vorteil erkennen, genau zu beschreiben, wie sie in ihren letzten Lebensjahren behandelt werden möchten. Ein Care Management Trust, mit Ihnen als Begünstigten, kann verwendet werden, um eine Person - "Treuhänder" - zu ernennen, um Entscheidungen für Sie zu treffen, wenn Sie älter und / oder arbeitsunfähig werden. Sie können sich an alles wenden, was Sie als wichtig für Ihre zukünftige Pflege ansehen, zum Beispiel Ihre Wünsche bezüglich der Pflege zu Hause oder des Umzugs in ein Betreuungs- oder Pflegeheim. Die Einrichtung eines Care Management Trust, bevor er tatsächlich benötigt wird, verhindert, dass Familienmitglieder Ihre Wünsche hinterfragen müssen und stressvolle Entscheidungen in einer emotionalen Zeit treffen können.

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Für Kinder oder Enkelkinder

Manchmal verstirbt ein Elternteil, Großelternteil oder ein anderes Familienmitglied und hinterlässt minderjährige Kinder als Begünstigte ihres Nachlasses. In diesen Fällen ist ein Treuhandfonds eine gute Option, um die Vererbung zu verwalten, da die meisten Kinder noch keine vernünftigen finanziellen Entscheidungen treffen können. Treuhandgelder für minderjährige Kinder können als Teil Ihrer Nachlassplanung eingerichtet werden und könnten Details darüber enthalten, wie das Geld verwendet werden sollte.

Einige Beispiele für Situationen, in denen ein minderjähriger Treuhandfonds Sinn macht, sind Kinder, die verwaist werden und Versicherungsgelder, Spenden erhalten oder eine Erbschaft erhalten, die verwaltet und dann an mehrere minderjährige Kinder verteilt werden muss. In diesen Fällen können Tanten, Onkel oder Großeltern einen Treuhandfonds einsetzen, um Geld für die Kinder zu verwalten.

Um Gelder von mehr als einer Person zu sammeln

In der heutigen Welt kann ein Treuhandfonds sogar als rechtlich strukturierter Weg zum Crowdfunding angesehen werden, insbesondere wenn es darum geht, Gelder von der Öffentlichkeit zu sammeln, um einem Kind oder eine Ursache. Zum Beispiel Kinder, deren Eltern versehentlich oder in Ausübung ihrer Pflicht getötet wurden oder die aufgrund eines Unfalls oder einer Krankheit teure medizinische Behandlungen benötigen. Treuhandfonds können eingerichtet werden, um Spenden von der Öffentlichkeit zu sammeln, um den Lebensunterhalt und / oder medizinischen Kosten der Begünstigten zu helfen.

Ein lebendiger Trust, um Nachlass zu vermeiden

Einige Individuen mögen ein lebendiges Vertrauen in Betracht ziehen, um den oft komplizierten Prozess des Nachlassens zu vermeiden, wenn sie vergehen. Diese Art von Treuhandfonds wird von einer Person während ihres Lebens eingerichtet, die sich dann selbst als Treuhänder bezeichnet. Ihr Eigentum wird an den Trust übertragen, obwohl sie das Eigentum an dem Eigentum behalten, einfach als der Treuhänder.

Innerhalb des Trusts können Sie angeben, wem Sie die Eigenschaft nach Ihrem Tod erben möchten, den "Nachfolger-Treuhänder". Diese Transaktion von Eigentum nach Ihrem Tod ist häufig viel schneller und weniger kompliziert als Nachlass. Ein lebender Trust ist besonders nützlich für Menschen, die Immobilien im ganzen Land besitzen (einschließlich Ferienimmobilien), da Erbschaftsnachweise, einschließlich mehrstaatiger Immobilien, eine komplexe und teure Angelegenheit sein können.

The Bottom Line

Trotz ihres Rufs als Instrument für wohlhabende Familien und Investoren sind Treuhandfonds in einer Vielzahl von Situationen sinnvoll, die häufig bei Nicht-Wohlhabenden vorkommen. Das Verwalten von Geld für minderjährige Kinder oder Familienmitglieder mit besonderen Bedürfnissen und das Sammeln von Geldern von vielen Beitragsleistern, um nur einige wenige Personen zu unterstützen, sind einige Beispiele. Mit der Alterung der Bevölkerung können Betreuungsverwaltungen und Treuhandstiftungen die Betreuung älterer Familienmitglieder sowie die Übertragung ihrer Güter an die Begünstigten vereinfachen.