Wohlhabende Privatpersonen versuchen, ihre Vermögenswerte zu schützen und zu vermehren, indem sie eine Reihe von Anlageinstrumenten nutzen. In Verbindung miteinander wird ein Portfolio gegen unvorhersehbare Wertänderungen in der Landeswährung, schwierige und sich verändernde Steuerumgebungen und die Verlangsamung der traditionell performenden Aktien gestärkt. Wenn die Zinssätze im Inland niedrig sind, suchen vermögende Privatpersonen nach internationalen Konten, um Kapitalgewinne und Zinsen zu behalten.

Aufgrund der Krise von 2009 versuchen Anleger, sich gegen eine zukünftige Krise abzusichern, die traditionelle Portfolios dramatisch beeinträchtigen könnte. Einkommensproduzierende Anlageprodukte wie Anleihen und Real Estate Investment Trusts (REITs) sind bei Anlegern immer beliebter geworden, obwohl diese Produkte immer bei den Ultrareichen beliebt waren, die sie zur Erhaltung des Kapitals und zur Steigerung des Einkommens verwenden. Nachlasssteuer ist ein Problem, das nur die ultra-reichen Begegnung, also haben sie Strategien entwickelt, die helfen, gegen diese großen zukünftigen Ausgaben zu mildern.

Treuhandfonds

Trusts sind eine gängige Methode zur Beseitigung oder Reduzierung von Schenkungs- und Erbschaftssteuern, die ansonsten von reichen Personen geschuldet würden. Um Vermögen für Kinder, Organisationen, Wohltätigkeitsorganisationen und andere zu schützen und zu vermehren, schaffen Treuhandfonds steuerlich vorteilhafte Bedingungen für das Wachstum von Geld. Jeder Treuhandfonds ist je nach den Bedürfnissen des Empfängers unterschiedlich strukturiert. Rechtlich gesehen ist ein Treuhandfonds eine eigene Einheit und erfordert eine eigene Steuererklärung.

Es gibt einfache und komplexe Vertrauensstellungen. Trusts, die Erträge auf einmal verteilen, gelten als einfache Trusts, während komplexe Trusts einen Teil des Einkommens zu einem bestimmten Zeitpunkt und einen anderen Teil zu einem anderen Zeitpunkt verteilen. Es kann mehr als zwei Verteilungen in einer komplexen Vertrauensstellung geben. Treuhanderträge werden zum Zeitpunkt der Verteilung an den Empfänger der Mittel besteuert und nicht an den Treuhänder.

Empfänger von Trusts befinden sich häufig in einer anderen Steuerklasse als der Trust selbst. Trusts wurden bekanntermaßen von den Rockefellers genutzt, um Gelder an Familienmitglieder zu verteilen. Ab 2015 ist die höchste Klammer bei den Einkünften für Trusts höher als die höchste Klammer für das persönliche Einkommen in den Vereinigten Staaten. Es ist eine vorteilhafte Steuerstrategie, um Erträge aus Trusts zu verteilen, um die Steuerrechnung der Erträge des Trusts zu sparen.

REITs

Unterbewertete REITs waren wichtige Titel für eine Reihe berühmter Portfolios, darunter auch Carl Icahn. REITs haben andere Geschäftszyklen als traditionelle Aktien. Infolgedessen kann ihre Performance verwendet werden, um die Performance von Aktien zu kompensieren, die für die Wirtschaft empfindlicher sind.

Die Investition in einen REIT ist eine Methode, um am Immobilienmarkt beteiligt zu sein, ohne Land oder Gebäude kaufen zu müssen. Die derzeitigen Vorschriften zu REITs verlangen, dass 90% der Erträge an die Aktionäre in Form von Dividenden gezahlt werden. Im Gegenzug für diese Rechnungslegungsstruktur erhalten die REITs spezielle Steuervergünstigungen, die anderen börsennotierten Unternehmen nicht zur Verfügung stehen. REITs können sich auf Hypotheken oder Gewerbeimmobilien spezialisieren oder sie können beide in ihren Portfolios kombinieren.

Lebensversicherung

Nachlasssteuern belasten die Wohlhabenden in den Vereinigten Staaten. Während der Ausschlussbetrag, der an die Erben steuerfrei weitergegeben werden kann, sich von Jahr zu Jahr geändert hat, beträgt der Wert eines Anwesens 2015 mehr als 5 US-Dollar. 43 Millionen werden mit einem Höchstsatz von 40% besteuert. Dies gilt nur, wenn der Nachlass an eine andere Person oder ein anderes Unternehmen als einen Ehegatten oder eine Wohltätigkeitsorganisation weitergegeben werden soll.

Eine 40% ige Steuerrechnung auf den Gesamtwert eines Nachlasses kann die Summe der an Kinder oder andere Einrichtungen überwiesenen Mittel schwer verletzen. Während es viele Strategien gibt, die wohlhabende Einzelpersonen in den Vereinigten Staaten einsetzen können, um den Wert eines Nachlasses zu reduzieren, um eine zukünftige Steuerrechnung zu reduzieren, ist ein Finanzprodukt, das den Wert eines Nachlasses reduzieren kann, eine Lebensversicherungspolice, Bedürfnisse. Durch die Erklärung einer anderen Person wie eines Kindes oder eines anderen Verwandten als Eigentümer eines Lebensversicherungsvertrags wird die Lebensversicherung nicht in den steuerpflichtigen Nachlass der verstorbenen Person aufgenommen, und die Lebensversicherungsleistung kann zur Zahlung der gesamten oder eines Teils davon verwendet werden. die voraussichtliche Steuerrechnung.

Lebensversicherungen werden häufig auch in anderen Fällen als Teil einer Steuerstrategie verwendet, beispielsweise wenn das Gesamteinkommen einer Person reduziert werden muss.

Ausländische Anleihen

Während die Wechselkurse weltweit mit den internationalen Zinssätzen schwanken, bieten ausländische Anleihen den Anlegern die Möglichkeit, Zinszahlungen in etablierten und aufstrebenden Volkswirtschaften zu generieren, die höher sein könnten als derzeit in amerikanischen Anleihen.

Ausländische Anleihen werden in der Währung des Ursprungslandes ausgegeben. Obwohl einige der Anleihen, die auf dem internationalen Markt zum Kauf angeboten werden, niedrigere Bonitätsratings aufweisen als amerikanische Anleihen, sind dies attraktive Anlagen für vermögende Privatpersonen, da sie eine zusätzliche Diversifizierung der Steuern bieten. Jedes Land hat seine eigenen Regeln für die Besteuerung von Anleiherenditen, und einige Länder haben keine Steuern auf Anleiherenditen für Ausländer. Dies kann für vermögende Anleger sehr attraktiv sein. Die ZREPLACEräge aus Staatsanleihen in Italien werden ab 2015 mit 12,5% besteuert, was der Hälfte der österreichischen Steuer von 25% entspricht.

Ausländische Sparkonten

Ähnlich wie ausländische Anleihen können ausländische Sparkonten den Anlegern höhere Zinssätze bieten und im Ausland, wo die Sparkonten gehalten werden, günstigere Urlaubsreisen tätigen. Obwohl diese Konten das gleiche Wechselkursrisiko wie ausländische Anleihen haben, ist die Investition in ein ausländisches Sparkonto eine Möglichkeit, sich gegen einen schwachen oder fallenden Dollar abzusichern.

Einige inländische Banken bieten Anlegern die Möglichkeit, Gelder in ausländische Einlagenzertifikate (CDs) zu investieren, ohne dass Mittel in eine ausländische Währung umgetauscht werden müssen. In anderen Fällen kann ein Anleger durch die Kommunikation mit einer bestimmten Bank in Übersee direkt Geld auf ein ausländisches Sparkonto überweisen.

Wohlhabende Anleger sind dafür bekannt, dass sie Gelder auf ausländischen Konten halten, und der Geldbetrag, der auf Konten wie diesen gehalten wird, reicht bis in die Billionen von Dollar.