Vanguard bietet Zieldatenkassen an, die den Bedürfnissen von Investoren unterschiedlichen Alters entsprechen. Ein Zieldatumfonds ist ein Investmentfonds, der den Vermögensmix im Laufe der Zeit automatisch anpasst und für einen bestimmten Anlegertyp geeignet ist. Vanguard-Zieldia-Pensionsfonds bieten Anlegern kostengünstige Pensionsfonds an, die typischerweise in andere Vanguard-Indexfonds investieren. Vanguard-Zielrentenfonds bieten Anlegern eine sofortige Diversifizierung, und Vanguard passt sie nach ihrem Zieldatum noch etwa sieben Jahre lang an. Diese Fonds sind für Anleger interessant, die sich über einen Zeitraum von vielen Jahren nach dem Zieljahr aus ihrem Pensionsfonds zurückziehen möchten.

Vanguard Target Retirement 2020 Fund

Der Vanguard Target Retirement 2020 Fund wurde am 7. Juni 2006 ausgegeben. Zum 30. September 2015 erzielte der Fonds eine durchschnittliche jährliche Rendite von 5. 59% seit seiner Gründung. Es berechnet eine niedrige jährliche Netto-Kostenquote von 0. 16%. Laut Vanguard liegt die jährliche Kostenquote des Fonds um 68% unter der durchschnittlichen Kostenquote von Zielfonds mit ähnlichen Investitionen.

Der Vanguard Target Retirement 2020 Fund strebt Kapitalzuwachs und laufende Erträge an. Um sein Anlageziel zu erreichen, investiert es in andere Investmentfonds von Vanguard, die auf einer Strategie basieren, die für Anleger gedacht ist, die planen, im Jahr 2020 in Rente zu gehen. Zum 30. September 2015 hat der Fonds ein Nettovermögen von 26 USD. 7 Milliarden.

Es investiert 35,8% seines Portfolios in die Vanguard Total Stock Market Indexfonds-Anlegeranteile, 28,1% in die Vanguard Total Bond Market II-Indexfonds-Anlegeranteile und 23,6% in den Vanguard Total International Stock Index Fonds-Anlegeranteile, 12% an den Investmentanteilsaktien des Vanguard Total International Bond-Indexfonds und 0,5% an den Anleger-Anteilen des Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index-Fonds.

Zum 29. Oktober 2015 weist der Fonds basierend auf dreijährigen Daten eine durchschnittliche jährliche Standardabweichung (Volatilität) von 6,18% und eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6 auf. 74% und eine Sharpe Ratio von 1. 08. Auf einer risikoadjustierten Basis hat der Fonds in der Vergangenheit den Anlegern zufriedenstellende Renditen beschert.

Der Fonds eignet sich am besten für Anleger, die zwischen 2018 und 2022 in den Ruhestand gehen wollen. Der Fonds investiert derzeit 59,4% seines Vermögens in Aktien und 40,6% in Anleihen. Dieser Fonds eignet sich für mäßig risikotolerante Anleger, die eine Anlage in einen Pensionsfonds suchen, der sich automatisch an das Zieldatum anpasst.

Vanguard Target Retirement 2030 Fund

Der Vanguard Target Retirement 2030 Fund wurde am 7. Juni 2006 ausgegeben und hat seit seiner Einführung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 5. 56% erzielt.Der Fonds berechnet laut Vanguard eine Kostenquote von 0,17%, das sind 66% weniger als die durchschnittliche Kostenquote ähnlicher Fonds. Der Fonds ist für Anleger gedacht, die in den Ruhestand gehen und die Belegschaft im Jahr 2030 verlassen wollen.

Der Fonds investiert den Großteil seines Vermögens in Aktien. Zum 30. September 2015 investiert der Fonds 44,6% seines Portfolios in die Aktienanteile des Vanguard Total Stock Market Indexfonds, 29,8% in die Vanguard Total International Aktienindexfonds-Anlegeranteile, 18% in die Vanguard Total Anleihemarkt II Indexfonds Anlegeranteile und 7. 6% an den Anlegeranteile des Vanguard Total International Bond Indexfonds. Der Fonds wird jedoch seinen Vermögensmix anpassen, sobald sich das Zieldatum nähert.

Der Fonds eignet sich aufgrund seiner modernen Portfoliotheorie (MPT) -Statistik am besten für mittel- bis hoch-risikotolerante Anleger mit langfristigem Anlagehorizont, die zwischen 2028 und 2032 in den Ruhestand treten wollen. Dieser Fonds eignet sich am besten für den Ruhestand aufgrund seiner Anpassungen in seinem Risikoprofil von aggressiv zu konservativ basierend auf dem Zieldatum.

Vanguard Target Retirement 2050 Fund

Der Vanguard Target Retirement 2050 Fund richtet sich an Anleger, die im Jahr 2050 in Rente gehen wollen. Da der Fonds hauptsächlich in Aktien investiert, ist er sehr volatil. Der Fonds erfordert eine Mindestanlage von 1 000 USD und eignet sich daher für einen durchschnittlichen Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont. Der Fonds berechnet eine jährliche Kostenquote von 0.18%, was 63% weniger ist als die durchschnittliche Kostenquote ähnlicher Investmentfonds.

Zum 30. September 2015 investiert der Fonds 54. 1% seines Portfolios in die Aktienanteile des Vanguard Total Stock Market Indexfonds, 36% in die Aktienanteile des Vanguard International Stock Index Fund, 6.9% im Vanguard Total Anleihemarkt II Indexfonds Anlegeranteile und 3% an den Vanguard Total International Bond Index Fund Anlegeranteile. Der Fonds hat derzeit ein Gesamtnettovermögen von 7 $. 9 Milliarden.

Basierend auf fünfjährigen Trailing-Daten weist der Fonds eine durchschnittliche jährliche Volatilität von 11. 22%, eine durchschnittliche jährliche Rendite von 9. 18% und eine Sharpe Ratio von 0.84 auf. Daher eignet sich der Fonds am besten für Anleger, die die potenziell hohe Volatilität der Aktien- und Anleihemärkte tolerieren können. Darüber hinaus eignet es sich am besten für Anleger, die zwischen 2048 und 2052 die Belegschaft verlassen und sich zurückziehen wollen.