Edward Jones und Fidelity Investments sind laut der JD Power 2015 Full Service Investor Satisfaction Study die Spitzenreiter unter den Full-Service-Investmentfirmen, wenn es um die allgemeine Zufriedenheit der Anleger geht. .. Die beiden wurden mit einer Punktzahl von jeweils 812 auf einer 1000-Punkte-Skala gebunden.

Edward Jones brilliert vor allem in Bezug auf Anlageberater und Anlageperformance, während Fidelity sich in Kontoinformationen und Kontoangeboten auszeichnet. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44. 65-0. 38% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) und Wells Fargo Advisors belegten den dritten Platz, ebenfalls in einem Unentschieden, mit jeweils 810 Punkten. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 32-0. 44% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) folgt dicht dahinter mit einer Bewertung von 809. (Mehr dazu finden Sie unter : Berater: Vermeiden Sie diese häufigen Fehler. )

Die Studie basiert auf den Antworten von mehr als 5.300 Investoren, die einige oder alle ihrer finanziellen Entscheidungen mit einem Berater treffen. Sie bewertete die allgemeine Zufriedenheit der Anleger mit sieben Faktoren, die hier in der Reihenfolge der Wichtigkeit aufgeführt sind: Anlageberater, Anlageperformance, Kontoinformationen, Kontomangebote, Provisionen und Gebühren, Website und Problemlösung. Die allgemeine Zufriedenheit der Anleger blieb gegenüber 2014 unverändert und lag bei 807. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Die 15 am schnellsten wachsenden RIAs. )

Fehlt die nächste Generation

Die Studie behauptet, dass die Investmentfirmen trotz der alternden Anleger-Demografie und des erwarteten massiven Generationentransfers von Wohlstand nicht die richtigen Fragen ihrer Kunden stellen und könnte Gefahr laufen, Vermögenswerte zu verlieren, wenn es ihnen nicht gelingt, heute Beziehungen zur neuen Generation aufzubauen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum sich Berater auf Beziehungen konzentrieren sollten. )

Das Durchschnittsalter bei Full-Service-Investoren liegt bei 61 Jahren. Finanzberater und Firmen verpassen eine große Chance, sich in den nächsten Jahrzehnten für den Generationentransfer von Vermögen zu positionieren, so die Studie. Trotz der Tatsache, dass 71% der Investoren Begünstigte der nächsten Generation benannt haben, wurden nur 42% von ihrem Berater gebeten, ein Gespräch zu diesem Thema zu führen. (Lesen Sie dazu: Ist Free der beste Preis für Online-Finanzberatung? )

Für Anleger, die Begünstigte der nächsten Generation benannt haben, haben 33% der Begünstigten ein Konto oder ein Produkt mit das gleiche Unternehmen. Der Anteil der begünstigten Konten steigt um 24%, wenn Berater ihre Kunden nach den Bedürfnissen der Begünstigten befragen, so die Studie.

"Mit Kunden über ihre Nutznießer zu sprechen, mag für viele Berater unangenehm sein, aber die meisten Anleger wollen, dass ihr Vermögen der nächsten Generation zugute kommt", sagte Mike Foy, Direktor der Vermögensverwaltungspraxis bei J.D. Leistung. "Oftmals kämpfen Investoren selbst mit ihren Kindern in geldbezogenen Gesprächen, und ein Berater ist in der einzigartigen Position, eine Brücke zwischen den Generationen zu sein. Unternehmen, die ihre Berater in dieser Hinsicht effektiv ausbilden und unterstützen können, haben eine echte Chance, ihre Dienstleistungen zu differenzieren. "(Weitere Informationen finden Sie unter: Nachlassplanungstipps für Ihre älteren Klienten. )

Vertrauens- und Loyalitätsprobleme

Die Studie hat ergeben, dass es Generationenunterschiede gibt, wenn es um das Vertrauen der Investoren in ihre Berater. Siebenundsechzig Prozent der Vor-Babyboomer (geboren vor 1946) empfanden ihren Berater als Empfehlungen in ihrem besten Interesse, während nur 40% von Gen Y (1977-1994) und Gen Z (1995-2004) das Gleiche sagten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Kundenabbrüche nicht immer schlecht sind. )

Eine höhere Kundenzufriedenheit führt auch zu einer deutlichen Steigerung der Interessenvertretung, Loyalität und des Anteils der Investitionsbrieftasche für Unternehmen. Für Unternehmen, die über dem Branchendurchschnitt lagen, sagten 48% der Investoren, dass sie ihre Firma "definitiv" empfehlen würden, gegenüber nur 37% mit Unternehmen, die unter dem Durchschnitt liegen.

Wenn es um Loyalität geht, gaben 46% der Investoren, die Kunden in Unternehmen sind, die über dem Branchendurchschnitt liegen, an, dass sie "definitiv nicht" die Unternehmen wechseln werden. Im Vergleich dazu sind es 38% der Anleger mit Unternehmen, die unterdurchschnittlich abschneiden.

The Bottom Line

Eine der wichtigsten Schlussfolgerungen in der Studie für Finanzberater und Unternehmen ist, dass sie nicht genug tun, um Beziehungen zu den Begünstigten ihrer Kunden aufzubauen. Sie riskieren, die Vermögenswerte der nächsten Generation zu verlieren. Für Berater kann es so einfach sein, Kunden über ihre Begünstigten zu befragen, um den Ball ins Rollen zu bringen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Eine Karriere in der Vermögensverwaltung wünschen? Bitte zuerst lesen. )