Die Mehrheit der registrierten Anlageberater (RIAs) verwaltet weniger als $ 150 Millionen . Und trotz ihrer Anzahl halten diese kleineren Firmen nur 10% des Vermögens im RIA-Kanal, was sie im Rennen gegen große Vermögensverwalter sowohl im Umfang als auch in den Ressourcen weit hinter sich lässt. Für diejenigen RIAs, die wachsen wollen, gibt es intelligente und effiziente Wege, dies zu tun. Sie umfassen drei einfache Schritte: Sie gewinnen neue Kunden, stellen neue Mitarbeiter ein und investieren in neue Technologien.

Für kleine Unternehmen mit fünf oder weniger Beschäftigten kann der Prozess des Wachstums entsprechend der Fidelity 2014 RIA Benchmarking Study mit Herausforderungen in Bezug auf Effizienz und Umfang angegangen werden. Das liegt daran, dass diese Firmen ihr Geschäft ausweiten müssen, während sie gleichzeitig ihre bestehenden Kunden bedienen. Um diesen Unternehmen bei der Bewältigung dieser Herausforderungen zu helfen, hat Fidelity Institutional Wealth Services viele kleine RIAs zusammengebracht, um an einem gemeinsamen Gipfel teilzunehmen. Auf dem Gipfel wurde deutlich, dass die Unternehmen, die sich für die Expansion engagierten, auch eine langfristige Sicht auf ihr Geschäft hatten. Sie suchten nach Wegen, um neue Kunden sowie talentierte Finanzberater für ihr Unternehmen zu gewinnen.

Wie suche ich nach neuen Kunden?

Natürlich muss jede RIA, die wachsen will, mehr Kunden finden.

Aber es genügt nicht, neue Kunden zu gewinnen. RIAs sollten ein Ziel-Client-Profil definieren und dann diesen Clients standhaft folgen. Laut der Studie von Fidelity sind es Unternehmen, die in Bezug auf Wachstum, Produktivität und Profitabilität zu den besten 25% gehören und die einen höheren Prozentsatz an Kunden haben, die in ihrem Zielkundenprofil fallen. Gleichzeitig konnten diese Firmen auch ihren Kernkompetenzen treu bleiben. Für kleinere Unternehmen ist es wichtig, sich auf die Arten von Kunden zu konzentrieren, die sie gut bedienen können, und sich in Bezug auf den von ihnen erbrachten Service zu überzeugen. Dies ist auch ein guter Weg, Peer-Empfehlungen zu generieren, die langfristig bestehen bleiben können. (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Dienste zum Einführen neuer Clients und Wie Sie Verweise erhalten .)

Einstellung von RIAs

Es war immer eine Herausforderung, die besten Berater im Unternehmen zu gewinnen, und das gilt für große und kleine Unternehmen gleichermaßen. In der Tat, nach Fidelity 2014 Recruiting Redefined Studie, 95% der Unternehmen einstellen, um Wachstum zu unterstützen und 85% sehen die Rekrutierung von Top-Talenten als eine ihrer größten Herausforderungen. Für kleinere RIAs, von denen viele fünf oder weniger Mitarbeiter haben, gibt es zusätzliche Schwierigkeiten, die besten Talente zu finden. Die Verantwortlichen bei kleinen Firmen haben nicht nur Schwierigkeiten, die Zeit zu finden, um große Talente zu rekrutieren, sondern sie haben auch Schwierigkeiten, mit größeren Firmen zu konkurrieren, die über Rekrutierungsprogramme verfügen.(Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie Ihren neuen Finanzberater ausbilden können .)

Um diese Probleme anzugehen, müssen Beratungsfirmen zu ihrer langfristigen Vision für ihr Unternehmen zurückkehren. potenzielle Talente, dass es einen Plan für sie gibt, um in der Firma zu wachsen. Alle RIAs wollen Wachstumspotenzial sehen - insbesondere die jüngeren -, so sollten Firmenchefs dies im Hinterkopf behalten und potenziellen neuen Mitarbeitern zeigen können, dass sie innerhalb des Unternehmens gepflegt werden und dass es einen klaren Weg für ihre Wachstum. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Trends Herausfordernde Finanzberater .)

Nutzung von Technologie

Der beste Weg, um Effizienz und Skalierung zu steigern, ist die Nutzung der besten verfügbaren Technologie. Die heutige Nachfrage der Investoren erfordert häufige Kommunikation, Mobilität und die Möglichkeit, mit ihrer RIA zusammenzuarbeiten. (Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie unter: Top-Tools Jeder Finanzberater braucht und Wie Technologie Finanzberatern hilft .)

The Bottom Line

Kleinere RIA-Outfits suchen nach Wachstum sollte ein langfristiges Ziel und eine Methode haben, um neue Kunden zu gewinnen, neue Mitarbeiter zu gewinnen und in neue Technologien zu investieren und diese zu nutzen. Sie werden mit großen Firmen und all den Ressourcen und der Kultur konkurrieren, die sie haben, um die besten Talente anzuziehen, also sollten sie sie so weit wie möglich nachahmen, um den Kandidaten eine überzeugende Vision für die Zukunft zu bieten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Welcher Robo-Berater eignet sich am besten für Finanzberater? )