Anleger, die nach einer stärkeren Diversifizierung ihrer Altersguthaben suchen, können mit Investmentfonds von Eaton Vance Corporation eine Lösung finden (NYSE: EV EVEaton Vance Corp. 50. 97-0. 20% Created with Highstock 4. 2. 6 ), eine 90-jährige Investment Management Firma. Eaton Vance und seine Tochtergesellschaften haben $ 311. 4 Mrd. Assets under Management (AUM) seit November 2015. Innerhalb der Investmentfondsfamilie von Eaton Vance mit über 90 Fonds, die das gesamte Spektrum der Anlageklassen und Anlageziele abdecken, gibt es fünf Fonds, die sich besonders für die Bedürfnisse von Anlegern, die ihre Pensionspläne diversifizieren wollen. Alle Renditen basieren auf den Anteilen der Klasse A zum Nettoinventarwert (NAV).

Eaton Vance Balanced Fund

Der Eaton Vance Balanced Fund bietet Vielfalt durch ein professionell verwaltetes Portfolio von Anleihen und Aktien in einem Fonds. Der Fonds entspricht den Bedürfnissen von Anlegern, die die laufenden Erträge aus Anleihen und Kapitalaufwertung erzielen wollen. Es teilt Vermögenswerte zwischen einem Mix von 25 bis 50% in festverzinslichen Wertpapieren und 50 bis 75% in Aktien. Der Fonds investiert hauptsächlich in US-Wertpapiere, kann aber auch einen Teil seines Nettovermögens in internationale Wertpapiere investieren. Das Portfolio ist auf Large-Cap-Aktien und Investment-Grade- oder Staatsanleihen ausgerichtet.

Der Balanced Fund bietet Anlegern die Vorteile einer breiten Diversität bei gleichzeitig solider Rendite. Der Fonds hat eine Morningstar-Bewertung von fünf Sternen. Seine annualisierte Gesamtrendite beträgt 11,51% über drei Jahre und 10,1% über fünf Jahre. Der Fonds hat eine laufende Rendite von 0. 92%.

Eaton Vance Dividend Builder Fonds

Der Eaton Vance Dividend Builder Fonds ist auf Dividenden ausschüttende Large-Cap-Aktien spezialisiert, die einen angemessenen Preis haben und das Potenzial haben, die Dividenden im Laufe der Zeit zu erhöhen. Seine Vermögenswerte befinden sich hauptsächlich in US-amerikanischen Wertpapieren, der Fonds kann jedoch bis zu 35% der verfügbaren Vermögenswerte für Wertpapiere anlegen. Der Fonds ist nicht auf dividendenberechtigte Stammaktien beschränkt. Sie kann auch in Wertpapiere investieren, die Vorzugsaktien oder Anleihen umfassen, die in Stammaktien umgewandelt werden können.

Der Dividend Builder Fund zahlt monatliche Ausschüttungen und hat eine laufende Rendite von 1. 59%. Der Fonds hat eine annualisierte Gesamtrendite von 12. 97% über drei Jahre und 10. 59% über fünf Jahre.

Eaton Vance Large Cap Value Fund

Der 1931 gegründete Eaton Vance Large Cap Value Fund ist einer der ältesten Publikumsfonds in den USA. Ziel des Fonds ist es, Large-Cap-Unternehmen mit führenden Marktanteilen zu finden. Diese haben solide Finanzwerte und ein attraktives Wachstumspotenzial, sind jedoch unterbewertet. Sie kann in Wachstumsaktien investieren, die keine Dividenden zahlen, aber der Großteil ihres Portfolios besteht aus Dividenden ausschüttenden Wertpapieren.

Der Fonds hat eine laufende Rendite von 1. 29%. Es hat Investoren eine annualisierte Gesamtrendite von 13. 56% über drei Jahre und 11. 43% über fünf Jahre geliefert.

Eaton Vance Real Estate Fund

Immobilieninvestments sind ein traditioneller Weg, um laufende Erträge und stetiges Wachstum zu erzielen. Der Eaton Vance Real Estate Fund bietet zusätzliche Diversität und Absicherung gegen zukünftige Inflation durch die Anlage in hochwertige Wertpapiere von Immobilien-Investment-Trusts (REITs) und Unternehmen der Immobilienbranche. Diese Strategie bietet das Potenzial für eine höhere Gesamtrendite, indem das laufende Einkommen mit dem Kapitalwachstum kombiniert wird. Der Fonds strebt eine geografische Vielfalt in seinem Portfolio an und kann bis zu 25% seines Vermögens in ausländische Wertpapiere investieren. Der Fonds hat über fünf Jahre eine annualisierte Gesamtrendite von 12,77% und erzielt derzeit 1,61%.

Eaton Vance Wachstumsfonds

Jedes gut diversifizierte Altersvorsorgeportfolio benötigt eine Wachstumskomponente. Der Eaton Vance Growth Fund sucht nach gut bewerteten Wachstumsunternehmen mit Marktkapitalisierungen im Bereich des Russell 1000 Index, kann aber in Unternehmen investieren, die nicht im Index vertreten sind. Fondsmanager befassen sich primär mit langfristigen Wachstumsaussichten, und Erträge oder Dividenden werden sekundär berücksichtigt. Der Fonds hat eine Morningstar-Bewertung von vier Sternen. Es hat annualisierte Gesamtrenditen von 18,71% über drei Jahre und 13. 48% über fünf Jahre.

The Bottom Line

Mit diesen fünf Fonds kann ein sehr gut diversifiziertes und konservatives Altersvorsorgeportfolio geschaffen werden. Alle Fondsanteile der Klasse A haben Ausgabeaufschläge, wodurch ihre anfänglichen Erträge reduziert werden.

Anleger, die Verkaufsgebühren vermeiden möchten, sollten sich große Publikumsfonds wie Charles Schwab und Fidelity Investments ansehen, die viele Investmentfonds mit aufgehobenen Verkaufslasten anbieten. Anleger können die Anteile der Klasse A zum Nettoinventarwert erhalten und geringere Ausgabeaufschläge zahlen, als andere Aktienklassen verlangen.