In seinem fast acht Jahrzehnte währenden Fondsmanagement hat sich T. Rowe Price einen hervorragenden Ruf bei der Altersvorsorge erworben. Zwischen ihrem disziplinierten Investmentansatz und ihrem Engagement für Low-Cost-Investing sind die Fonds von T. Rowe Price immer im Gespräch, wenn es um die Schaffung eines diversifizierten Altersvorsorgeportfolios geht. Viele der größeren qualifizierten Ruhestandspläne verfügen über T. Rowe Price Fonds als Grundnahrungsmittel. Wenn Sie ein diversifiziertes Portfolio von Fonds aufbauen möchten, das eine konsistente Gesamtrendite für die Schaffung einer ausreichenden Lebenslangeinkommensrendite erzielen kann, betrachten Sie diese drei T. Rowe Price-Fonds.

T. Rowe-Price-Total-Equity-Market-Index-Fonds

Jedes Rentenzahlungsportfolio sollte einen Gesamt-Aktienmarkt-Indexfonds als eine seiner Kernbeteiligungen haben. Es ist entscheidend für die Aufrechterhaltung des Einkommenswachstums über einen langen Zeitraum. Der T. Rowe Price Total-Aktienmarktindex-Fonds ist seit seiner Gründung ein stabiler Performer und hat sich in den letzten fünf Jahren besser entwickelt als die meisten seiner Konkurrenten. Der Fonds strebt danach, die Wertentwicklung des gesamten US-Aktienmarktes widerzuspiegeln und investiert mindestens 80% seines Vermögens in Aktien, die im S & P Total Market Index gehalten werden. Der Fonds hat in den letzten 10 Jahren knapp 7% pro Jahr und in den letzten fünf Jahren 13,7% pro Jahr erwirtschaftet. Ihre Kostenquote von 0,35% wird in ihrer Kategorie als durchschnittlich angesehen.

T. Rowe Price Equity Income Fund

Die Kernbeteiligungen jedes Altersvorsorge-Portfolios sollten einen Equity Income Fund umfassen. Es ist entscheidend für die Aufrechterhaltung des Einkommenswachstums über einen langen Zeitraum bei gleichzeitiger Reduzierung des Abwärtsrisikos. Der T. Rowe Price Total-Aktienmarktindex-Fonds ist seit seiner Gründung ein stabiler Performer und hat sich in den letzten fünf Jahren besser entwickelt als die meisten seiner Konkurrenten. Der Fonds strebt danach, die Wertentwicklung des gesamten US-Aktienmarktes widerzuspiegeln und investiert mindestens 80% seines Vermögens in Aktien, die im S & P Total Market Index gehalten werden. Der Fonds hat in den letzten 10 Jahren jährlich knapp 7% und in den letzten fünf Jahren 13,7% pro Jahr erzielt. Ihre Kostenquote von 0,35% wird in ihrer Kategorie als durchschnittlich angesehen. Der Fonds hat eine durchschnittliche jährliche Rendite von 5. 24% in den letzten 10 Jahren und 9. 73% in den letzten fünf Jahren. Seine Kostenquote von 0,66% ist für seine Kategorie durchschnittlich.

T. Rowe-Preis-Ruhestands-Ziel-Datum-Fonds

T. Rowe Price ist zum Synonym für das Anlegen von Zieldatenfonds geworden. Die Retirement-Zieldatenbank wurde von vielen Rezensenten ausgezeichnet. Einer der Gründe für ihren Erfolg ist ihr überdurchschnittlicher Ansatz bei der Aktienallokation, der bei günstigen Marktbedingungen zu besseren Renditen führen kann. Zieldatumfonds verschieben ihre Zuteilungen ständig in konservativere Anlagen, wenn das Zieldatum näher kommt.Die Target-Date-Fonds von T. Rowe Price tendieren dazu, ihre Allokationen etwas mehr schrittweise zu verschieben, so dass ihre Fonds einen höheren Prozentsatz der Aktien im Vergleich zum durchschnittlichen Target-Date-Fonds tragen können. So verfügt der Fonds Retirement 2015 beispielsweise über eine Aktienallokation von 53%, verglichen mit der durchschnittlichen Allokation für 2015 von 45%. Infolgedessen übertrafen alle Zielfonds von T. Rowe Price in den letzten zehn Jahren 99% ihrer Vergleichsgruppe. Die höhere Allokation in Aktien kann zu einer höheren Volatilität führen, wie die Performance der Fonds im Jahr 2008 gezeigt hat, als die meisten von ihnen mehr als die Hälfte ihrer Mitbewerber verloren haben.

In Bezug auf die Leistung haben sich alle T. Rowe Price Retirement Fonds, einschließlich 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 und 2040, in ihren Kategorien überdurchschnittlich gut entwickelt. Der Fonds Retirement 2015 hat eine 10-jährige Durchschnittsrendite von 5,6%, während der längerfristige Fonds 2025 6,3% erzielte.