Diversifizierung ist eine Schlüsselkomponente strategischer Anlagestrategie, da sie eine Methode zur Reduzierung des Gesamtrisikos eines Portfolios bietet und gleichzeitig die Möglichkeit für optimale Renditen bietet. Ein gut abgerundetes Portfolio benötigt jedoch nicht unbedingt eine große Anzahl von Beständen, um diversifiziert zu werden. Stattdessen können Anleger Core-Holding-Publikumsfonds als Grundlage für einen Investment-Mix nutzen. Core-Investmentfonds wurden von Investmentfondsgesellschaften gegründet, um Anlegern eine Methode zu bieten, mit der sie sich über eine einzige Anlageposition in bestimmten Marktsegmenten engagieren können. Fondsmanager mit Kernbeteiligungen verfolgen häufig die Wertentwicklung eines Index oder einer Benchmark, die bestimmte Anlageklassen repräsentieren soll, wie z. B. Small-Cap-Aktien oder internationale Anleihen. Anleger haben den Vorteil, in einen einzigen Investmentfonds zu investieren, um ihre spezifischen Anforderungen an die Allokation von Vermögenswerten zu erfüllen und auf dieser Grundlage mit börsengehandelten Fonds, einzelnen Aktien oder Anleihen und anderen Investmentfonds zu einem wirklich diversifizierten Portfolio aufzubauen.

Im Large-Cap-Aktienmarkt sind Core-Investmentfonds eine beliebte Wahl unter den Anlegern. Large-Cap-Wertpapiere bieten eine stabile Preisentwicklung und häufig eine stetige Dividendenausschüttung, die die Gesamtrendite eines Portfolios erhöht. Core-Investmentfonds mit Schwerpunkt auf Large-Cap-Positionen bieten Anlegern Zugang zu allen Aspekten des Large-Cap-Marktes, einschließlich wachstums- und wertorientierter Aktien. Während die Anlage in einen großen Investmentfonds mit einem Kernkapital einige Vorteile bietet, sollten sich die Anleger des potenziellen Verlustes an Kapital und Volatilität bewusst sein, der Aktienbeständen eigen ist, die sich negativ auf einen großen Investmentfonds auswirken können.

Goldener Großkapitalfonds

Der Goldene Großkapitalfonds wurde im September 2005 gegründet und verwaltet 115 US-Dollar. 14 Millionen in Vermögenswerte. Sie versucht, den Anlegern einen langfristigen Kapitalzuwachs zu bieten, indem sie ihr gesamtes Nettovermögen im Wesentlichen in Aktien mit hohen Marktkapitalisierungen anlegt. Die Positionen ähneln denen des S & P 500 Index oder des Russell 1000 Index. Der Fonds konzentriert seine Positionen auf den US-Markt, aber die Manager haben die Flexibilität, in Unternehmen zu investieren, die in einer ausländischen Rechtsordnung organisiert sind, wie sie es für richtig halten. Im Dezember 2015 wurde eine annualisierte Rendite von 10 Jahren auf 6,73% erzielt.

Die Bestände des Golden Large Cap Core Fund konzentrieren sich auf die Vereinigten Staaten, aber die Fondsmanager diversifizieren durch die Einbeziehung einer breiten Palette von Sektoren. Der Technologiesektor umfasst 20,82% des Investitionsmix, gefolgt vom Gesundheitssektor mit 20,41%, dem Finanzdienstleistungssektor mit 15,94% und dem Industriesektor mit 14,1%. Zu den Top-Positionen im Fonds gehört Home Depot Inc.mit 2.60%, Northrop Grumman Corporation mit 2.51%, Lear Corporation mit 2.43%, Apple Inc. mit 2.43% und Delta Air Lines Inc. mit 2.35%. Dieser Core-Publikumsfonds weist eine Netto-Kostenquote von 0,70% auf und gilt als Nicht-Lastfonds.

Der Columbia Core-Enhanced Core Fund

Der Columbia-Large-Cap-Enhanced Core Fund wurde im Juli 1996 gegründet und verwaltet 482 US-Dollar. 01 Million in den Anlagevermögenswerten. Fondsmanager streben danach, Anlegern vor Gebühren und Aufwendungen eine Gesamtrendite zu bieten, die die Gesamtrendite des S & P 500 Index übersteigt. Dieses Anlageziel wird dadurch erreicht, dass nicht weniger als 80% des Vermögens in Stammaktien von Unternehmen des S & P 500 Index investiert werden, sowie in wandelbare Wertpapierbestände und Derivate, deren Renditen den Indexrenditen entsprechen. Fondsmanager verschieben strategisch die Anzahl und den Prozentsatz der Bestände innerhalb des Fonds, um den Index zu übertreffen und das Potenzial einer Underperformance im Laufe der Zeit zu reduzieren. Seit Dezember 2015 erzielte der Fonds eine annualisierte Rendite von 10 Jahren auf 6,75%.

Die Fondsmanager konzentrieren sich auf den US-amerikanischen Markt, wobei der Großteil der Wertpapiere in den Riesen- und Large-Cap-Bereich fällt. Diversifikation über verschiedene Sektoren ist vorhanden, wobei 17.40% des Portfolios in Technologiewerten, 15.76% in Wertpapieren des Gesundheitswesens, 15.59% in Wertpapieren für Finanzdienstleistungen und 11.75% in zyklischen Konsumentenwerten investiert sind. Zu den Top-Positionen des Columbia Large Cap Enhanced Core Fund zählen Apple Inc. mit 4,51%, General Electric Co. mit 2,33%, Johnson & Johnson mit 2,20%, JPMorgan Chase & Co. mit 2,2% und Pfizer Inc. zu 1. 90%. Die Netto-Kostenquote dieses Kern-Investmentfonds beträgt 0,75%. Zum Zeitpunkt des Kaufs oder der Rücknahme von Anteilen werden keine Gebühren berechnet.

Fidelity-Large-Cap-Core-Indexindexfonds

Der Fidelity-Large-Cap-Core-Indexindexfonds wurde im April 2007 aufgelegt und verwaltet mehr als 414 US-Dollar. 56 Millionen in Vermögenswerten. Die Fondsmanager streben einen langfristigen Kapitalzuwachs an, indem sie das gesamte Nettovermögen überwiegend in Stammaktien anlegen, die im S & P 500 Index enthalten sind. Obwohl ähnliche Marktkapitalisierungsgewichtungen innerhalb des Fidelity Large Cap Enhanced Index Fund gefunden werden können, nutzen Manager eine computergestützte quantitative Analyse von Stammaktien, um die historische Bewertung, das Wachstum, die Rentabilität und andere Faktoren eines Unternehmens zu verstehen, die die Möglichkeit bieten, den Vergleichsindex zu übertreffen. .. Seit Dezember 2015 erzielte der Fonds eine annualisierte Rendite von fünf Jahren auf 13.77%.

Fondsmanager haben die Flexibilität, nach eigenem Ermessen in inländische und ausländische Emittenten zu investieren, obwohl sich der Investment-Mix auf die USA konzentriert. Der Großteil des Fondsvermögens wird in Riesen-Cap-Wertpapieren gehalten, gefolgt von Large-Cap-Positionen und einem geringen Engagement in Mid- und Small-Cap-Aktien. Technologiewerte machen mit 20,51% die größte Sektorgewichtung aus, gefolgt von Gesundheitswerten mit 17,2%, zyklischen Konsumaktien mit 13,70% und Finanzdienstleistungsaktien mit 13%.08%. Zu den Top-Positionen innerhalb des Fonds gehören Apple Inc. mit 4,13%, Microsoft Corporation mit 2,74%, Johnson & Johnson mit 2,1%, Wells Fargo & Company mit 1,22% und JPMorgan Chase & Co. mit 1%. 75%. Der Fonds weist eine relativ niedrige Netto-Kostenquote von 0,45% auf, und den Anlegern wird keine vorzeitige oder aufgeschobene Verkaufsbelastung berechnet.

Schwab Core Equity Fund

Der Schwab Core Equity Fund wurde im Juli 1996 gegründet und hält $ 2. 38 Milliarden in Vermögenswerte. Der Fonds strebt an, den Anlegern ein langfristiges Kapitalwachstum zu bieten, indem er vorwiegend in inländische Aktien investiert. Fast alle Vermögenswerte des Investmentfonds werden in Wertpapiere von inländischen Emittenten mit einer Marktkapitalisierung von nicht weniger als 500 Millionen US-Dollar investiert. Fondsmanager streben danach, im Zeitablauf den S & P 500 Index insgesamt zu übertreffen. Seit Dezember 2015 erzielte der Fonds eine annualisierte Rendite von 10,5% auf 6,43%.

Während das gesamte Portfolio des Fonds aus inländischen Aktien besteht, bieten Fondsmanager eine gewisse Diversifizierung durch Sektorengagements. Technologiewerte machen 17,5% des Investmentmix aus, gefolgt von Aktien im Gesundheitswesen mit 15,6%, Finanzdienstleistungsaktien mit 13,2%, zyklische Konsumaktien mit 11,8% und defensive Konsumaktien mit 11,77%. .. Zu den Top-Positionen des Schwab Core Equity Fund zählen die Apple Inc. mit 5.95%, Lowe's Companies Inc. mit 2.73%, PepsiCo Inc. mit 2.70%, Amgen Inc. mit 2.67% und Citigroup Inc. mit 2. 37%. Der Fonds hat eine Nettokostenquote von 0,72%. Den Anlegern wird beim Kauf von Aktien keine Umsatzsteuer in Rechnung gestellt, es kann jedoch eine Rücknahmegebühr von bis zu 2% beim Verkauf von Anteilen erhoben werden.

BlackRock Large Cap-Kernfonds

Der BlackRock Large Cap-Kernfonds wurde im Dezember 1999 gegründet und verwaltet einen Dollar. 72 Milliarden in Anlegervermögen. Fondsmanager versuchen, den Anlegern ein langfristiges Kapitalwachstum zu bieten, indem sie den Großteil des Nettovermögens des Fonds in Aktien von großen Unternehmen investieren. Der Anlagemix besteht hauptsächlich aus Stammaktien inländischer Emittenten, die im Russell 1000 Index enthalten sind. Der BlackRock Large Cap Core-Fonds fungiert als Feeder-Fonds für das Master Core Portfolio von BlackRock. Seit Dezember 2015 erzielte der Fonds eine annualisierte Rendite von 10 Jahren auf 4,95%.

Während sich die Fondsmanager auf Investitionen in inländische Unternehmen konzentrieren, besteht ein Auslandsengagement in Höhe von 3,44%, das sich aus Wertpapieren im Vereinigten Königreich und im Nahen Osten zusammensetzt. Die Diversifizierung der Sektoren ist am stärksten in Finanzdienstleistungsaktien gewichtet und macht 21,1% des Portfolios aus. Healthcare-Aktien umfassen 21, 00%, gefolgt von Technologiewerten mit 20,7% und zyklischen Verbrauchsaktien mit 14,46%. Zu den Top-Positionen innerhalb des Fonds gehören diejenigen, die im BlackRock Master Large Cap-Kernportfolio enthalten sind. Die Netto-Kostenquote für den Core Investmentfonds ist mit 1.14% relativ hoch. Beim Kauf von Anteilen wird den Anlegern ein Ausgabeaufschlag von 5,25% in Rechnung gestellt. Bei der Rücknahme von Anteilen wird jedoch keine aufgeschobene Verkaufsgebühr erhoben.