Wenn Sie ein konservativer Anleger sind oder ein aggressiveres Aktienportfolio ausgleichen möchten, verfügt Vanguard über eine Vielzahl an konservativen Aktienfonds, die in der Lage sind. Insbesondere diese fünf Fonds haben sich in ihren jeweiligen Kategorien gut entwickelt, und jeder von ihnen bietet ein solides Gleichgewicht zwischen Sicherheit und Rendite.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)

Der Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund ist ein Dachfonds, der in andere Investmentfonds von Vanguard investiert, um eine feste Allokation für konservative Anleger zu erreichen. Das Portfolio besteht aus rund 40% Aktien und 60% Anleihen mit dem Ziel, laufende Erträge und moderates Kapitalwachstum zu erzielen. Sowohl das Aktien- als auch das Anleiheportfolio sind im Ausland engagiert. Ihr Anleihenportfolio ist breit gestreut zwischen kurz-, mittel- und langfristigen US-Staats- und -Archivanleihen, Investment-Grade-Unternehmensanleihen und Mortgage-Backed Securities (MBSs). Für Rentner, die mindestens 4% ihrer Portfolios aufnehmen möchten, hat der Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund in den letzten 10 Jahren fast 5% pro Jahr erwirtschaftet. Diese Renditen gehen aufgrund der extrem niedrigen Kostenquote des Fonds von 0,15% noch weiter.

Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

Nur wenige konservative Fonds haben das solide Leistungsniveau des Vanguard Wellesley Income Fund erreicht. In den letzten 15 Jahren hat sie höhere Renditen erzielt als der Durchschnitt ihrer Kategorie. und für die letzten 10 Jahre hat es 95% seiner Gleichen übertroffen. Ihr primäres Ziel ist es, ein langfristiges Einkommenswachstum zusätzlich zu einem nachhaltigen Niveau des laufenden Einkommens zu generieren. Es versucht auch, einige Aktienmarktgewinne zu erfassen und gleichzeitig das Verlustrisiko zu begrenzen. Der Fonds wendet einen ausgewogenen Ansatz an und investiert rund 40% in Large-Cap-Aktien mit überdurchschnittlichen Dividendenzahlungen oder mit der Erwartung steigender Dividenden. Sechzig Prozent sind in einer diversifizierten Mischung von Anleihen investiert, darunter US-Staatsanleihen, Investment-Grade-Unternehmensanleihen und andere festverzinsliche Wertpapiere. Der konservative Ansatz des Fonds diente den Anlegern während des Börsencrashs 2008 sehr gut und fiel nur um 9,84%, was einen Bruchteil des Rückgangs des durchschnittlichen Aktienfonds ausmacht. Seit Dezember 2015 hat der Fonds in den letzten 10 Jahren 6,72% pro Jahr und in den letzten fünf Jahren 7,3% erzielt. Seine Aufwandsquote von 0,23% ist für die Fondskategorie sehr niedrig.

Vanguard Target Retirement 2015 Fonds (VTXVX)

Zieltagsfonds sind die ultimativen Set-it-and-forget-Fonds für den Ruhestand mit Portfolios, die um einen hypothetischen Ruhestand herum konzipiert sind. Das Ziel eines Zieldatenfonds besteht darin, die erwarteten Renditen im Verhältnis zum vom Portfolio angenommenen Risikoprofil zu maximieren, um ein Einkommensausgleichs- und Einkommenswachstum für Rentner zu erzielen.Der Vanguard Target Retirement 2015 Fund erfüllt dieses Ziel, indem er in fünf Vanguard-Indexfonds investiert, darunter den Total Stock Market Indexfonds, den Total Bond Market II-Indexfonds und den Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund. In jüngerer Zeit hat der Fonds sein Engagement in internationalen Wertpapieren über den Total International Stock Index Fund und den Total International Bond Index Fund erhöht. Die gesamte Portfolioallokation beträgt 70% bei in- und ausländischen festverzinslichen Wertpapieren und 30% bei in- und ausländischen Aktien. Der Fonds hat in den letzten fünf Jahren 5.17% jährlich und in den letzten zehn Jahren 4.96% erzielt.

Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)

Managed Auszahlungsfonds sollen regelmäßige monatliche Auszahlungen generieren, die mit der Inflation Schritt halten. Um dies zu erreichen, müssen ein Gleichgewicht zwischen Kapitalerhalt, laufendem Einkommen und Einkommenswachstum erreicht werden. Der Vanguard Managed Payout Fund strebt eine jährliche Ausschüttungsrendite von 4% an, indem er in eine diversifizierte Mischung aus anderen Vanguard-Fonds investiert, einschließlich des hoch angesehenen Vanguard Total Stock Market Index Fund. Sie investiert auch in externe Fonds, um das gewünschte Rendite-Risiko-Niveau zu erreichen. Die monatliche Auszahlung wird im Januar eines jeden Jahres festgelegt und wird voraussichtlich jeden Monat konstant bleiben. Die Mindestinvestition beträgt 25.000 US-Dollar und die Kostenquote ist mit 0, 01% fast nicht vorhanden. Seit Dezember 2015 haben Rentner und andere konservative Investoren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7. 39% für jedes der letzten fünf Jahre.

Vanguard Tax-Managed-Mischfonds (VTMFX)

Der Vanguard Tax-Managed-Mischfonds strebt eine hohe Nachsteuerrendite an, die auf steuerfreien Einkünften aus kommunalen Wertpapieren und langfristigen Kapitalgewinnen aus Stammaktien basiert. Ihr Portfolio ist fast gleichmäßig auf die beiden verteilt. Drei Viertel der städtischen Beteiligungen haben eine der drei besten Kreditratings und das Portfolio hat eine Dollar-gewichtete Laufzeit zwischen sechs und zwölf Jahren. Zu den jüngsten Beständen im Aktienportfolio gehören Apple, Microsoft und Exxon Mobil. Der Fonds hat in den letzten 10 Jahren jährlich 6,1% und in den letzten fünf Jahren 8,4% erzielt. Seine Kostenquote von 0,11% gehört zu den niedrigsten seiner Kategorie.