Die Vanguard Group Inc. ist ein Mega-Player im Managed Asset-Sektor. Vanguard ist der weltweit führende Anbieter von indexbasierten Investmentfonds und die beiden größten Investmentfonds, der Vanguard Total Stock Market Fund und der Vanguard 500 Index Fund, stammen aus diesem Pool. Das Unternehmen kontrolliert das Nettofondsvermögen mit einem verwalteten Vermögen von 2 USD. 4 Billionen, und fügt jedes Jahr riesige neue Summen hinzu.

Vanguard wurde 1975 von John Bogle gegründet, der den ersten indexierten Investmentfonds entwarf. Seit Dezember 2015 hat der Hauptsitz seinen Sitz in Malvern, Pennsylvania. Während seines Studiums in Princeton entdeckte Bogle, dass die Mehrheit der Investmentfonds nicht mit einem breiten Korb von Aktien mithalten kann, nämlich dem S & P 500. Er glaubt, und Vanguard akzeptiert offen, dass die meisten Fondsmanager nicht in der Lage sind, durch eine aktive Aktienauswahlstrategie zu gewinnen. ..

Auch wenn Vanguard Investorengelder aus allen Bevölkerungsgruppen akzeptiert und bestimmte Mittel für vermögende Privatpersonen bereitstellt, ist kein anderer Anlageverwalter so aktiv und erfolgreich auf die durchschnittlichen und relativ weniger erfahrenen Anleger ausgerichtet. Es richtet sich auch aktiv an langfristige Investoren und hat sehr wenig über hochfrequente Fonds.

Ein Bericht von Lipper Insight vom August 2015 zeigt, dass Vanguard bei einem Clip wächst, den keiner seiner Konkurrenten annähernd erreicht. In den ersten acht Monaten des Jahres nahm Vanguard mehr als 140 Milliarden Dollar an Nettoneugeldern auf der Fondsverwaltungsebene auf. Vergleichen Sie das mit den nächsten 10 größten Nettozuflüssen unter anderen Money Managern, die nur 124 Milliarden Dollar waren.

Vanguard Investment Philosophy

Vanguard ist sich seiner Philosophie sehr bewusst. Es gibt vier wichtige Teile der Vanguard-Nachricht:

1. Kenne deine Ziele;

2. Behalten Sie das Gleichgewicht bei;

3. Behalten Sie die Kosten im Auge; und

4. Investieren Sie mit einer langfristigen Perspektive.

Diese vier großen Prinzipien ändern sich nicht, aber einige der Taktiken unter den großen Prinzipien können darauf ausgerichtet sein, wichtige Dinge zu tun. Bill McNabb, CEO von Vanguard, spricht oft von Ausgewogenheit und Diversifizierung, obwohl er 2015 zugegeben hat, dass der Ansatz zur Diversifizierung in einer Post-Great-Recession-Wirtschaft anders sein muss. Ein Teil des neuen Vanguard-Ansatzes beinhaltet eine größere Exposition gegenüber Ex-U. S. Aktien Aktien. Investoren haben auf das neue internationale Pitch reagiert. Die beiden größten Gewinner der Vanguard-Flotte im Jahr 2015 sind der Vanguard Total International Aktienindexfonds und der Vanguard Total International Bond Indexfonds.

Was diese Philosophie für den durchschnittlichen Anleger bedeutet, ist, dass Vanguard-Fonds in der Regel billig sind und große, verteilte Portfolios haben. Die Website der Vanguard Group weist darauf hin, dass die Vanguard-Kostenquote für Investmentfonds 82% unter dem Branchendurchschnitt von Dezember 2014 liegt.Vanguard hat Dutzende und Dutzende von Aktienfonds zu kaufen, aber nur einer dieser Fonds hat eine Kostenquote höher als 50 Basispunkte (bps) ab 4. Quartal 2015. Investoren können bei sehr wettbewerbsfähigen Mindesteinkäufe, und der Handel ist einfach auf der Vanguard Plattform.

Vanguard hat eine ausgezeichnete Öffentlichkeitskampagne, die sich um seine Kultur und Philosophie dreht. Es hält Dinge einfach und appelliert an den durchschnittlichen, Low-Involvement-Investor. Das Unternehmen sagt oft, Wachstum sei niemals das Ziel; Ziel ist es, Vanguard zum einfachsten Ort für Investitionen zu machen. Diese grundlegende, attraktive Strategie ist einer der Hauptgründe, warum Vanguard State Street Global Advisors überholt hat und BlackRock Inc. hinsichtlich der weltweit verwalteten Vermögenswerte aufholt.

Asset-Klassen angeboten

Vanguard ist ein großer Name und das Unternehmen bietet Investmentfonds in fast jeder Anlageklasse, Aktien oder anderweitig an. Diese Fonds umfassen steuerpflichtige und steuerbefreite Fonds. Rentenfonds kommen in Investment-Grade-, High-Yield- und ausgeglichenen Zieldaten. Vanguard umfasst Zielrisikofonds und verwaltete Auszahlungsfonds. Auf der Aktienseite umfassen die Fonds von Vanguard Large-Cap-, Mid-Cap- und Small-Cap-Strategien. Es gibt internationale oder ex-U. S., und weltweit, einschließlich US, Fonds. Es gibt sektorspezifische Fonds wie die Fonds von Vanguard Energy und Vanguard Health Care. Vanguard verfügt über riesige, einfache Fonds für Wachstums-, Wert- und Kernspiele.

Die Performance ist in allen Anlageklassen hoch. Vanguard rühmt sich offen, dass für den 10-Jahres-Zeitraum, der im dritten Quartal 2015 endet, alle seine Geldmarktfonds, 94% seiner Rentenfonds, alle seine ausgewogenen Fonds und mehr als 90% der Aktienfonds von Vanguard insgesamt 187 von 202 Investmentfonds von Vanguard übertrafen den Durchschnitt ihrer Lipper-Peer-Group.

Top Vanguard Performers

Einige Fonds sind unabhängig von der Konkurrenz großartige Leistungsträger. Andere sind nur im Vergleich zu ähnlichen Fonds gut aufgestellt. Vanguard hat Gewinner in beiden Kategorien, aber es ist sehr wichtig, absolute und relative Leistung zu unterscheiden. Anleger, die Renditen ändern, ohne auf relative Risiken und all-in-Kosten achten zu müssen, können sich verbrennen.

Drei der führenden Aktienfonds von Vanguard sind für neue Anleger geschlossen, einschließlich des Capital Opportunity Admiral Shares Fund oder Mid-Cap-Wachstums; der PRIMECAP Admiral Aktienfonds oder Large-Cap-Wachstum; und der PRIMECAP Core Fund oder Large-Cap-Blend. Jede produzierte eine 10-Jahres-Durchschnittsrendite von mindestens 9.45%. Es gibt weitere 10-jährige Top-Performer von Admiral Shares, die neue Investoren kaufen können. Die Large-Cap-Version ist der Growth Index Admiral Aktienfonds. Darüber hinaus gibt es den Mid-Cap Index Admiral Aktienfonds und den Small Cap Index Admiral Aktienfonds.

Im Zwölfmonatszeitraum zwischen dem 30. November 2014 und dem 30. November 2015 fielen mehrere Vanguard-Fonds auf. Zwei Investmentfonds mit einem hohen Cap-Wachstum übertrafen die Renditen von 7,5%: den Vanguard U. S. Growth Fund und den Vanguard Morgan Growth Fund. Ein Small-Cap-Fonds, der steuerlich verwaltete Small-Cap-Admiral-Aktienfonds, wuchs um 6%.

Andere bemerkenswerte Aktienfonds

Obwohl Vanguard für indexierte Fonds bekannt ist, gibt es einige sehr effektiv betriebene Investmentfonds von Vanguard mit einem aktiven Ansatz.Dazu gehört der Vanguard Dividend Growth Fund, der von Donald Kilbride geleitet wird und einen beispielhaften Rekord aufweist. So bietet Morningstar dem Vanguard Dividend Growth Fund für 2015 ein Fünf-Sterne- und ein Gold-Rating. Eine weitere hervorragende Option ist der Vanguard Health Care Fund, ein branchenbester Performer und das frühere Gehirn des berühmten Managers Ed Owens. Jeder dieser verwalteten Fonds belastet weniger als 40 Basispunkte und verfügt über eine ausreichend große Vermögensbasis für Händler und langfristige Anleger.