Voraussichtliche Bewertung: Nicht verfügbar

Produkt: Digitale Finanzdienstleistungen

Börsengang Timeline: TBD

Gründungsdatum: 2014

Wealthsimple, 2014 von Michael Katchen gegründet, eroberte die Robo-Berater-Arena in Kanada und nimmt jetzt US Millennial-Investoren an. Wealthsimple ist ein kostengünstiger digitaler Finanzberater, dessen Plattform breit diversifizierte Anlagen und Zugang zu Finanzberatern bietet. Mit einer minimalen Investition von Null, die erforderlich ist, um sich anzumelden, und den ersten 5.000 $, die kostenlos verwaltet werden, macht diese Plattform in dem überfüllten Robo-Beraterfeld Furore. Nach den ersten $ 5.000 zahlen Sie 0.50% des verwalteten Vermögens (AUM) bis zu $ ​​100.000.

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Humorvoll versucht junge Anleger anzusprechen

Wealthsimple versucht, die Benutzer mit seinen provokativ-übersetzten Artikeln wie zu locken, wenn ich zu alt bin, um meine Eltern um Geld zu bitten ? und der durchschnittliche Wealthsimple-Nutzer ist 29 Jahre alt. Trotz einer überwiegend digitalen Plattform ist das Unternehmen bestrebt, eine echte menschliche Präsenz zu bieten. Ähnlich wie SoFi hofft Wealthsimple, mehr als nur eine digitale Erfahrung zu bieten, einschließlich der Bereitstellung von Veranstaltungen, physischen Räumen und verwandten Angeboten für Kunden.

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Die Angebote von Wealthsimple haben viel mit seinen robo-beratenden Brüdern gemein. Sie behauptet, ein "schlaueres Portfolio" anzubieten und verspricht, dass die Fonds auf die finanziellen Ziele der Kunden zugeschnitten sind. Die Wealthsimple ETFs decken folgende Anlageklassen und Marktsegmente ab:

• U. S. Aktien
• U. S. mittelgroße Aktien
• U. S. Small-Cap-Aktien
• Ausländische Aktien
• Emerging Markets Internationale Aktien
• Municipal Bonds
• Inflationsgeschützte Anleihen
• Staatsanleihen
• Hochzinsanleihen

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Das Unternehmen bietet auch sozial verantwortliche Portfolio-Entscheidungen für Anleger, die mit ihrem Geld etwas anfangen wollen.

Ein Portfolio mit mittelgroßen risikodiversifizierten Unternehmensanleihen scheint in Wealthsimples Anlageprodukten zu fehlen. Ihre Anleihen scheinen sich zu verzweigen: Hochzinsanleihen sind eine Risikoklasse, während Staatsanleihen und inflationsgeschützte Anleihen sehr konservativ sind. Ein Middle-of-the-Road-Bond-ETF als Option scheint nicht zu existieren.

Gebühren und Preise

Wealthsimple verspricht eine einfache Preisgestaltung. Die Gebührenstruktur des Unternehmens ist im Vergleich zu den meisten traditionellen Preismodellen für Finanzberater günstig. Das Nullkonto Minimum ist zwingend, wie die freie Kontoverwaltung für Ihre ersten $ 5, 000 investiert ist. Die Firma erhebt keine Handels-, Kontobewegungs- oder Ausgleichsgebühren.

Die Wealthsimple Basic Kontoverwaltungsgebühr für AUM-Werte bis zu $ ​​100,000 beträgt 0,5%. Wenn Ihr Konto $ 100, 000 überschreitet, wechseln Sie in die Wealthsimple Black-Klasse mit einer niedrigeren Managementgebühr von 0,4% und zusätzlichen Vorteilen. Wealthsimple Black-Kunden profitieren von zusätzlichen Funktionen wie dem Zugang zu Steuerverlusten und der Nutzung von VIP-Airline-Lounges.

Bei der Investition in Wealthsimple erhalten Sie ein individuelles, diversifiziertes Portfolio an kostengünstigen ETFs, die auf Ihr persönliches Risikoprofil ausgerichtet sind. Wenn Ihre Investitionen von Ihrer bevorzugten Asset-Allokation abweichen, werden sie automatisch ausgeglichen. Dividenden werden automatisch reinvestiert.

Seine sozial verantwortlichen Anlageportfolios bieten Zugang zu sechs ETFs mit verschiedenen lobenswerten Schwerpunkten. Als zusätzliche Anleitung für diese Option können Sie mit einem Portfolio-Manager sprechen. Derzeit können Sie ein persönliches, Roth IRA oder traditionelles IRA-Konto einrichten.

Wealthsimple nutzt den Trend von hybriden Finanzberatern, die sowohl automatisierte als auch menschliche Finanzberater einsetzen. Darüber hinaus wurde das Unternehmen mit einem Webby 2016 für die beste Finanzdienstleistungs-Website ausgezeichnet. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Wachstum hybrider Robo-Berater, um reine Robos zu übertreffen. )