Eine Barbell-Fixed-Income-Strategie ist eine Anlagestrategie, bei der ein Portfolio aus lang- und kurzfristigen Anleihen besteht. Die Strategie wird als Barbell-Strategie bezeichnet, da die Gewichtung des Portfolios extrem schwer ist und keine Investitionen in mittelfristige Anleihen getätigt werden.
Eine Barbell-Fixed-Income-Strategie besteht typischerweise aus langfristigen Anleihen mit einer Laufzeit von mehr als 10 Jahren und kurzfristigen Anleihen mit einer Laufzeit von weniger als drei Jahren. Diese Strategie versucht, dem Anleger einen angemessenen Return on Investment (ROI) mit geringem Risiko zu bieten. Die Barbell-Strategie wird im Allgemeinen von Anlegern verwendet, die von einer flachen Renditekurve ausgehen.
Wenn die Zinssätze hoch sind und längerfristige Anleihen in ein Portfolio aufgenommen werden, schließt sich ein Investor dem hohen Zinssatz an. Wenn kurzfristigere Anleihen in ein Portfolio aufgenommen werden, bieten sie einem Anleger die Flexibilität, bei fallenden Kursen in andere Anlageklassen zu investieren. Wenn jedoch die Zinssätze steigen, können die kurzfristigen Anleihen bis zu ihrem Fälligkeitstermin gehalten werden, und der Anleger kann das verdiente Geld zum höheren Zinssatz reinvestieren.
Angenommen, ein Anleger implementiert eine Barbell-Strategie für sein Portfolio, weil er der Meinung ist, dass sich die Renditekurve verflacht. Der Investor kauft fünf 30-jährige Anleihen und kauft gleichzeitig fünf dreijährige Anleihen. Mit dieser Strategie mildert der Investor das mit einer ungünstigen Zinsentwicklung verbundene Risiko. Wenn die Zinssätze sinken, muss er seine Gelder möglicherweise nicht zum niedrigeren Zinssatz reinvestieren, da er langfristige Anleihen mit höheren Zinssätzen hat. Wenn jedoch die Zinsen steigen, hat der Anleger die Möglichkeit, seine kurzfristigen Anleihen zu verkaufen und die Erlöse in längerfristige Anleihen zu reinvestieren. Nehmen wir an, dass die Zinsen um 1% steigen und die kurzfristigen Anleihen im nächsten Monat fällig werden. Der Anleger konnte seine kurzfristigen Anleihen bis zur Fälligkeit halten und seine Gewinne in längerfristige Anleihen zu dem höheren Zinssatz reinvestieren.
AD:Kann eine vereinfachte Arbeitnehmerrente (SEP) IRA auf die gleiche Weise wie eine traditionelle IRA in eine Roth IRA umgewandelt werden?
Ja. Ein SEP IRA kann in einen Roth IRA umgewandelt werden. Wie Sie vielleicht wissen, ist ein SEP IRA nur ein traditioneller IRA, der Arbeitgeber-SEP-Beiträge erhält. Sobald die SEP-Beiträge auf dem Konto eingegangen sind, übernehmen sie sofort die Identität der regulären traditionellen IRA-Vermögenswerte und unterliegen denselben Regeln. Diese Frage wurde von Denise Appleby beantwortet (Kontakt Denise)
Aktien mit hohen P / E-Verhältnissen können überteuert werden. Ist eine Aktie mit einem niedrigeren KGV immer eine bessere Investition als eine Aktie mit einer höheren Aktie?
Die kurze Antwort? Nein. Die lange Antwort? Es hängt davon ab, ob. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) berechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs einer Aktie dividiert durch den Gewinn pro Aktie (EPS) für einen Zeitraum von zwölf Monaten (in der Regel die letzten 12 Monate oder nach zwölf Monaten (TTM)). ).
Ist es möglich, eine IRA umzukehren? Ich habe eine QDRO erhalten und meinem Ex-Mann Geld geschuldet. Ist es möglich, den QDRO, der in ein traditionelles IRA-Konto auf der CD-ROM eingelegt wurde, rückgängig zu machen, ohne dass irgendeine Strafe entsteht?
Da es sich bei einer qualifizierten Inlandsbeziehungsordnung (QDRO) um eine gerichtliche Verfügung handelt, kann sie nicht rückgängig gemacht werden, sobald sie vom Altersversorgungsplan erhalten und verarbeitet wurde. Wenn die Anweisungen zur Umkehrung der QDRO vom Gericht als Änderung des ursprünglichen QDRO herausgegeben wurden, müsste der Administrator des Pensionsplans die neuen Anweisungen überprüfen und entscheiden, ob sie befolgt werden könnten. Wenn Sie Ihrem Ehemann Geld schulden, soll