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Eine der wichtigsten Änderungen der Eigenkapitalstandards der Basel-III-Vereinbarung war eine Verringerung des Überschussdrucks durch den Bankensektor. Bankliquidität bedeutet für diese Zwecke den Anteil der nicht risikogewichteten Aktiva einer Bank und ihr gesamtes Finanzkapital. Im Rahmen von Basel III muss das Kernkapital mindestens 3% der nicht risikogewichteten Aktiva betragen. Die Federal Reserve erhöhte daraufhin die Mindestverschuldungsquote für acht einzigartige Finanzinstitute auf 6%.
Der Baseler Ausschuss hat neue Hebelmessungen und -anforderungen beschlossen, da er als "Ergänzung des risikobasierten Kapitalrahmens" angesehen wird und eine breite und angemessene Erfassung sowohl des bilateralen als auch des außerbilanziellen Leverage gewährleistet. von Banken. "
Systematisch wichtige Finanzinstitutionen
Der Basler Ausschuss hat eine neue Gesetzgebung eingeführt, um die Operationen der so genannten systematisch wichtigen Finanzinstitute (SIFIs) gezielt zu begrenzen und einzuschränken. Dies sind die klassischen "too big to fail" -Banken, nur auf globaler Ebene.
In den Vereinigten Staaten unterliegen diese Banken intensiven Stresstests und übermäßigen Vorschriften. Die Fed verdoppelte die Kapitalanforderungen und die Mindestliquiditätsquote für acht SIFIs: JP Morgan Chase, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley und Bank of New York Mellon.
Umsetzung der Basel-III-Leverage-Standards
Die Leverage-Anforderungen von Basel III wurden in mehreren Phasen festgelegt. In der ersten Phase wurde im Januar 2013 eine Berichterstattung auf Bankenebene an Aufsichtsbehörden und Aufsichtsbehörden durchgeführt. Diese Berichte legen einheitliche Komponentenmessungen bei betroffenen Instituten fest.
Die zweite Phase, die Offenlegung von Verschuldungsquoten, wurde für Januar 2015 festgelegt. Es gibt zwei aufeinanderfolgende Anpassungsphasen, eine im Jahr 2017 und eine weitere im Jahr 2018. Diese bestimmen die erforderlichen Kalibrierungen oder Ausnahmen.
Sind IPOs, die unmittelbar nach dem Handel als Leerverkäufe zur Verfügung stehen, oder gibt es eine Frist, die verstreichen muss, bevor Leerverkäufe angenommen werden?
Die schnelle Antwort auf diese Frage ist, dass ein Börsengang beim ersten Handel verkürzt werden kann, aber zu Beginn des Angebots ist das nicht einfach. Zunächst müssen Sie den Prozess von IPOs und Leerverkäufen verstehen. Ein Börsengang (IPO) findet statt, wenn ein Unternehmen von privat zu öffentlich an einer Börse gehandelt wird.
Wie hoch ist der minimale Liquiditätsdeckungsgrad, den eine Bank von 2016 bis 2019 unter Basel III haben muss?
Erfährt den Zweck der neuen Anforderungen an den Liquiditätsdeckungsgrad nach den Basel-III-Standards und sieht die schrittweise Einführung der Standards, die bis 2019 erforderlich sind.
Wie hoch ist die Mindesteigenkapitalquote, die nach Basel III erreicht werden muss?
Erfahren Sie mehr über die Eigenkapitalquote (Capital Adäquacy Ratio, CAR) und die Mindestkapitalquote, die Banken unter Basel III erreichen müssen.