Änderungen der Vergütungspakete bei den großen Finanzberatungsfirmen und mangelndes Vertrauen in die Unternehmensführung haben zu einer Unzufriedenheit unter den Mitarbeiterberatern geführt, so JD Powers US-Finanzberater . Studieren Sie . In der Tat ist die Zufriedenheit der Berater am Arbeitsplatz seit 2014 um 20 Punkte gesunken. Es gab auch einen leichten Rückgang des Prozentsatzes von Beratern, die sagen, dass sie ein Gefühl der Loyalität gegenüber ihrem Unternehmen verspüren und planen, für die nächsten paar Jahre dort zu bleiben. Im Gegensatz dazu sind Berater, die für sich selbst arbeiten, deutlich glücklicher.

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Zufriedenheit der Messberater

Die JD Power-Studie lieferte Ergebnisse, indem sie die Zufriedenheit beider Berater, die bei ihrer Anlagedienstleistungsfirma angestellt sind, und derjenigen, die unabhängig arbeiten, aber mit ihnen verbunden sind, ermittelt hat. ein Broker-Händler. Die Studie stützte ihre Ergebnisse auf die Antworten von mehr als 3, 300 Finanzberatern, die zwischen Januar und April 2015 durchgeführt wurden. J. D. Power fand heraus, dass die Zufriedenheit der Berater hauptsächlich durch Berater / professionelle Unterstützung bestimmt wurde; Kunden- / Kundenbetreuung; Kompensation; feste Führung; operative Unterstützung; Problemlösung; und technische Unterstützung. In der Studie wurde die Zufriedenheit der Berater auf einer 1.000-Punkte-Skala gemessen und festgestellt, dass die Gesamtzufriedenheit der Mitarbeiterberater 701 betrug, was einem Rückgang um 20 Punkte gegenüber 2014 entspricht. (Mehr dazu unter: Die 15 Schnellsten -Growing RIAs . )

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Unternehmenskultur

Für jene Berater, die eine gewisse Loyalität gegenüber ihrem Unternehmen verspürten, gaben 38% an, dass der Hauptgrund für ihre Zufriedenheit entweder ihre Vertragsanforderungen oder ihre Entschädigungsniveaus waren. Etwa 43% der Befragten gaben an, dass ihre Hauptgründe dafür, ihrer Firma treu zu bleiben, aus ihrer Zufriedenheit mit der Führung, der Kultur, dem Kundenfokus oder der Unabhängigkeit des Unternehmens stammten.

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Berater, die unabhängig arbeiten, hatten eine etwas höhere Zufriedenheit mit ihrer Arbeit als diejenigen, die für ein etablierteres Unternehmen arbeiten. Ihre Bewertung für die Zufriedenheit mit der Arbeitszufriedenheit lag bei 773 von 1 000, rund 72 Punkte höher als im Mitarbeitersegment. Diese Berater sagten, dass sie gerne unabhängig arbeiten, wobei 89% der Befragten anmerken, dass sie "wahrscheinlich" oder "definitiv" unabhängig bleiben werden. (Für mehr, siehe: Keys to Independent für RIAs .)

Wo die glücklichsten Berater arbeiten

Edward Jones Investments rangiert im sechsten Jahr in Folge an der Spitze der Mitarbeiterzufriedenheit, im Segment der Mitarbeiterberater der JD Power-Studie. Die Firma zog eine Punktzahl von 925 von 1 000 ein.Als nächstes war Raymond James Financial, der 885 auf Berater-Zufriedenheit Ebene. Charles Schwab erreichte mit einer Punktzahl von 785 den dritten Platz. Die nächstbeste Kanzlei, laut Ranking Wells Fargo Advisors, erhielt 706 Punkte, gefolgt von UBS Financial Services mit 683 Punkten. Merrill Lynch Wealth Management erzielte 645 Punkte, gefolgt von Morgan Stanley Wealth Management mit einer Punktzahl. von 611. Die durchschnittliche Punktzahl war 701.

Zufriedenheit und Loyalität

Der Haupttreiber für den Rückgang der Zufriedenheit und Loyalität der Berater, nicht überraschend, entpuppte sich als Entschädigung. Die Zufriedenheit mit den Vergütungen unter den Arbeitnehmerberatern ist laut der Studie gesunken, wobei 50% der Befragten negative Veränderungen ihrer Auszahlungen im vergangenen Jahr angaben, gegenüber 41% im Jahr 2014. Nur 9% der Berater gaben an, dass sich ihre Vergütungspläne verbessert hätten. Satte 86% der Berater, die auf die Studie antworteten, sagten, dass sie der Meinung sind, dass die Vergütungspläne stärker auf die Unternehmensziele des Unternehmens ausgerichtet sind als auf die Belohnung von Beratern, die ihre Arbeit auf angemessene Weise erledigen. Zum Beispiel sagen viele Berater, dass sie den Druck von oben verspürt haben, Produkte und Dienstleistungen zu verkaufen, die für ihre Kunden vielleicht nicht das Beste sind, aber mehr Provisionen einbringen werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Diese Firmen sind die Spitzenreiter unter den Finanzberater-Kunden .)

Die Zufriedenheit mit den Verträgen war für Berater, die unabhängig arbeiten, etwas rosiger. Zweiundsiebzig Prozent sagten, dass sich ihre Entschädigungsniveaus seit dem letzten Jahr nicht geändert hätten und 11% sagten, dass sie sich tatsächlich verbessert hätten. Mehr als acht von zehn unabhängigen Beratern gaben ebenfalls an, dass sie glaubten, dass ihr angemessenes Verhalten in einer besseren Vergütung belohnt würde.

Leadership Matters

Laut der Studie schien feste Führung auch eine wichtige Rolle bei der Pflege glücklicher und loyaler Berater zu spielen. Es stellte sich heraus, dass viele Berater die Führung in ihren Unternehmen als zu gering empfanden. Etwa 42% der Mitarbeiterberater gaben an, sie glaubten, dass es der Führung in ihrem Unternehmen nicht gelänge, eine starke Kultur der Rechenschaftspflicht zu schaffen. Fünfzig Prozent der Befragten gaben an, dass ihr unmittelbarer Vorgesetzter häufig versprochen hatte, Zusagen und Zusagen einzuhalten. Viele wiesen auch darauf hin, dass es in der Firma an einer effektiven Top-Down-Kommunikation mangelte und dass die Unternehmensleitung die strategischen Ziele des Unternehmens nicht klar kommunizierte. (Weitere Informationen finden Sie unter: Unternehmensgröße ist wichtig: Jobsuche für Finanzberater .)

Die Schlussfolgerung

Mitarbeiterberater sind am glücklichsten, wenn sie glauben, dass ihr Unternehmen solche Berater belohnt, die durch eine bessere Vergütung angemessen handeln. und wenn die Führung ihren Verpflichtungen gegenüber ihren Beratern nachkommt und die Kommunikationswege offen hält. (Weitere Informationen finden Sie unter: Berater: Vermeiden Sie diese häufigen Fehler. )