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Laut der Securities and Exchange Commission (SEC) gibt es drei Hauptgründe, warum ein Broker nach persönlichen Informationen fragt: Eignung, Aufbewahrungspflichten und Anti-Terrorismus / Anti-Geld Waschgesetze.

Eignung bezieht sich darauf, wie Ihre finanzielle Situation mit den Ratschlägen und Empfehlungen übereinstimmt, die Ihnen von Ihrem Broker gegeben werden. Die Eignungsanforderung kommt von den Selbstregulierungsorganisationen (SRO), die Makler regulieren. Wenn Sie Ihre persönliche finanzielle Situation verstehen, muss der Broker Ihnen nur Empfehlungen geben, die für Ihre Präferenzen und Anlageziele geeignet sind. Wenn der Broker dies nicht tut, verstößt er gegen die Regeln der National Association of Securities Dealers (NASD).

Die Aufbewahrungspflicht bezieht sich nur auf diese Aufzeichnungen. Die von der SEC festgelegten Regeln sehen vor, dass Broker ein aktuelles Konto über Ihre persönlichen Daten führen müssen. Die wichtigsten Informationen, die der Broker haben muss, sind unter anderem der Kundenname, die Social Security Number (SSN), das Nettovermögen und die Anlageziele. Wenn der Kunde die Bereitstellung solcher Informationen ablehnt, ist der Broker von der Einhaltung der Regel befreit, muss jedoch nachweisen können, dass eine Anstrengung unternommen wurde, um die Informationen abzurufen.

Schließlich muss der Broker Kundeninformationen zur Verfügung stellen, um Anti-Geldwäsche- und Antiterror-Anforderungen zu erfüllen. Diese Anforderungen stellen sicher, dass der Broker in der Lage sein muss, die Identität seines Kunden zu überprüfen, indem er angemessene Informationen anfordert. Die persönlichen Informationen des Kunden werden mit Listen von bekannten oder mutmaßlichen Terroristen abgeglichen. Dies sind aktuelle Anforderungen, die sich aus dem USA Patriot Act von 2001 ergeben haben.

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