Vermögensverwalter gehören zu den am wenigsten technisch versierten Sektoren der Finanzdienstleistungsbranche, wie ein kürzlich von PwC veröffentlichter Bericht zeigt.

Nur ein Viertel der Vermögensverwalter bietet digitale Kanäle jenseits von E-Mail an. Dies steht in krassem Gegensatz zu zwei Dritteln (69%) der vermögenden Privatpersonen (HNWIs), die Online / Mobile-Banking nutzen. Mehr als 40% prüfen ihr Portfolio oder ihre Investmentmärkte online und mehr als jeder Dritte nutzt bereits Online-Services für das Portfoliomanagement.

Der Bericht, Sink or Swim: Warum sich das Wealth Management nicht leisten kann, die digitale Welle zu verpassen, basiert auf quantitativer Forschung mit mehr als 1 000 High-Net- Einzelpersonen in Nordamerika, Europa und Asien mit mindestens 1 Million US-Dollar an investierbaren Vermögenswerten und qualitative Interviews mit 100 Kundenberatern, CEOs von Wealth-Management-Unternehmen und Fintech-Innovatoren.

Lesen Sie weiter, um zu erfahren, warum Vermögensverwalter ihre Pläne zur Einführung von Technologie beschleunigen müssen und bereit sind, sich mit Finanztechnologiefirmen zusammenzutun, um dies zu tun. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Wer wohlhabende Kunden zu ihren Beratern wählen. )

Technologiebedarf bei HNWIs

Die Nachfrage nach Finanztechnologien unter HNWIs ist bei jüngeren und älteren Generationen ähnlich. Die Ausnahme ist das Portfoliomanagement. Die unter 45-Jährigen sind viel mehr daran interessiert, ihre Investitionen online zu verwalten. Fast die Hälfte (47%) derjenigen, die derzeit keine Robo-Berater einsetzen, würden diese in Zukunft nutzen.

Mehr als die Hälfte der befragten HNWIs glaubt, dass es für ihren Finanzberater oder Vermögensverwalter wichtig ist, ein starkes digitales Angebot zu haben. Dieser Anteil steigt unter HNWI unter 45 Jahren und in Asien auf fast zwei Drittel. Wenn HNWIs digital zuversichtlich sind, sind die Erwartungen, dass Vermögensverwalter technologisch kompetent sein sollten, noch höher.

Mit Technologie versagt

Der Bericht behauptet, dass Vermögensverwalter ihre Unzulänglichkeiten in Bezug auf Technologie offensichtlich nicht wahrnehmen. Einige Unternehmen überschätzen sogar die digitale Fähigkeit ihres Unternehmens und stufen es als hochentwickelt ein, wenn der einzige Dienst, der Kunden angeboten wird, eine Website ist. Das globale Vermögensmanagement befindet sich bestenfalls in einem sehr frühen Stadium der ersten eCommerce-fokussierten Welle, betont PwC. Aber nur wenige Unternehmen haben Backoffice- und Verwaltungsfunktionen automatisiert und digitalisiert. Nur jeder zehnte nutzt soziale Medien mit Kunden und viele investieren erst jetzt in Webportale und grundlegende mobile Apps.

Zwei Drittel der Vermögensberater sehen Robo-Berater nicht als Bedrohung ihres Geschäfts an. Sie bestehen wiederholt darauf, dass Kunden keine digitale Funktionalität wünschen, was der Bedeutung widerspricht, die ihre Kunden auf sie legen.(Zum diesbezüglichen Lesen: Wie Vermögensverwalter die digitale Tech-Lücke überbrücken können. )

Was reiche Investoren wollen

Wenn sie gefragt werden, was sie an ihrem Berater / Vermögensverwalter am meisten schätzen, Fähigkeiten und digitale Angebote zählten nur acht von 11 Optionen. Nur 39% der Kunden werden ihren derzeitigen Vermögensverwalter wahrscheinlich empfehlen. Bei Kunden mit einem Anlagevermögen von 10 Millionen Dollar sind es nur 23%.

"Dieser Konflikt innerhalb der Vermögensverwaltungsfirmen, kombiniert mit einem Kundenstamm, der nur eine schwache Zugehörigkeit zu seinen ausgewählten Anbietern empfindet, schafft einen Sektor, der jetzt akut verwundbar ist, für digitale Innovationen von Fintech-Einsteigern, einschließlich Robo-Beratungsdiensten" Barry Benjamin, globaler Vermögensverwalter bei PwC, sagte in einer Erklärung.

"Diesen Zustand zu ignorieren ist keine Option. Wenn Firmen jetzt nicht antworten, werden sie mittel- bis langfristig nicht überleben ", fügte er hinzu. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: RIAs: Top Prioritäten und Herausforderungen für 2016. )

Survival Tips

Um zu überleben empfiehlt PwC den Vermögensverwaltern:

• Die Bemühungen zur Übernahme verstärken eine umfassende digitale Infrastruktur, die alle Aspekte ihrer Aktivitäten und Unternehmenskultur integriert - vom Backoffice über die Kundenbetreuung bis hin zu neuen potenziellen Kunden.
• Nutzen Sie das Potenzial der digitalen Technologie, um eine größere Effizienz zu erzielen, die Kosten zu managen und die Kernanliegen der Kunden zu verbessern, indem Sie ein breiteres Spektrum verfügbarer Daten nutzen.
• Unternehmen sollten auch bereit sein, mit Fintechs zusammenzuarbeiten, um technologische Lösungen in der vom Markt erwarteten Geschwindigkeit zu liefern.

The Bottom Line

Wealth Manager sind bei der Einführung digitaler Technologien gefährlich hinter der Kurve. Was sie anbieten, steht in krassem Gegensatz zu dem, was ihre vermögenden Kunden erwarten und wünschen. Unternehmen, die überleben wollen, müssen ihre Pläne zur Übernahme von Technologie beschleunigen und bereit sein, sich mit Fintechs zusammenzutun, um dazu beizutragen. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Ein Shakeup kommt für den Advisor-Markt. )