High-Net-Worth (HNW) Millennials und solche mit dem Potenzial, reich zu werden, bieten Finanzberatern, die ihre Kundenbasis ausbauen wollen, die Möglichkeit. Aber Finanzfirmen übersehen zukünftige HNW Generation Y-ers, entsprechend einer übersicht durch TD Ameritrade.

Die Umfrage, Gen Y Investor Insights: Millennial Millionaires in der Herstellung, befragte 536 Investoren im Alter von 18-39. Es definiert HNW millennials als diejenigen mit mehr als $ 500, 000 in investierbaren Vermögenswerten und potenziellen HNW millennials als diejenigen mit $ 25, 000- $ 500, 000 in investierbaren Vermögenswerten und einem jährlichen Haushaltseinkommen von $ 150, 000 oder mehr. Massenreiche Millennials haben inzwischen ein jährliches Haushaltseinkommen zwischen $ 50.000 - $ 149.000 und investierbaren Vermögenswerten von $ 25.000 - $ 500.000.

Von Millennials wird erwartet, dass sie Billionen von Dollars von Babyboomern erben, die sich schon lange auf registrierte Anlageberater (RIAs) verlassen haben, so die Umfrage. "Berater können nicht warten, bis diese nächste Generation wohlhabend ist, bevor sie den roten Teppich ausrollen. Dieser Übergang ist jetzt passiert ", sagte Tom Nally, Präsident, TD Ameritrade Institutional in einer Erklärung. "Unsere jüngste Studie zeigt, dass RIAs jungen Anlegern, die vielleicht noch keinen großen Reichtum haben, aber ein hohes Ertragspotenzial haben und gerne mit einem professionellen Berater zusammenarbeiten, gute Dienste leistet. "(Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps zur Handhabung der Clientvererbung .)

Berater wählen

Wohlhabende Millennials sind wahrscheinlicher (65%) mit einem Berater als ihre High-Potentials (33%). Fünfundfünfzig Prozent der potenziellen Millennials mit einem Berater stellten ihre eigenen ein, aber nur 29% planen, den Berater ihrer Familie zu behalten. Die gute Nachricht ist, dass fast 70% dieser Gruppe einen Berater für die Verwaltung ihrer Finanzen haben wollen. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Finanzberater müssen diese Gruppe JETZT suchen.)

Dreiundsechzig Prozent der wohlhabenden Millennials mit einem Berater haben den Berater ihrer Familie behalten und haben keine Pläne, sich zu ändern. Nur 23% waren durch eine Empfehlung eines Freundes oder Kollegen mit einem Berater verbunden, verglichen mit 44% der Potenzialträger und 49% der Millennials der Millennials. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: The Changing Wealth Demographic - und wie man es nutzt .)

Was Millennials wollen

Wohlhabende Millennials wählen eher einen Berater, der ein Zeitgenosse ist .. Dies bietet Chancen für junge Berater. Darüber hinaus sind fast die Hälfte dieser Gruppe Frauen, was auf einen wachsenden Bedarf an frauenfreundlichen Praktiken hindeutet. Mehr als die Hälfte (58%) der potenziellen HNW Millennials und der befragten Massen wohlhabenden (55%) gaben an, dass sie einen Berater bevorzugen würden, der älter ist als sie. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ein Leitfaden für Finanzberater zu Millennial-Clients .

Millennials insgesamt sind überwiegend "Validatoren", so die Umfrage. Das heißt, sie wollen einen Berater, der ihnen hilft, ihre Finanzen zu managen, aber sie erwarten eine wichtige Rolle bei der Entscheidungsfindung.

Wenn es um Kommunikationen geht, erwarten Millennials im Allgemeinen, dass Berater zugänglich und sofort ansprechbar sind. Vermögende Millennials bevorzugen eine Vielzahl von Optionen bei der Kommunikation mit ihren Beratern, von E-Mails und Telefonaten bis hin zu persönlichen Treffen und sozialen Medien. Potenzielle und massenaffine Millennials bevorzugen E-Mail mit großem Abstand. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater soziale Medien nutzen .)

Top-Vorsorgeprobleme

Der Top-Ruhestandssorgen für alle drei Gruppen übersteigt ihre Ersparnisse. Die zweite Hauptanliegen für die potenziell Reichen und die Massen wohlhabend ist, länger zu arbeiten, um Einkommen zu ergänzen, gefolgt von der Bewältigung der Gesundheitsausgaben. Wohlhabende Millennials befassen sich auch mit der Bewältigung von Gesundheitsausgaben, gefolgt von den Kosten für die Pflege eines älteren Elternteils oder Verwandten. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Ruhestand: Welche Generationen sind die besten Sparer? )

The Bottom Line

Finanzberater, die ihre Praktiken ausbauen wollen, sollten potenziell vermögende Millennials vermöbeln .. Sie werden von Finanzdienstleistern am häufigsten übersehen und bieten gleichzeitig das größte Potenzial. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter: Jetzt ist die Zeit, sich mit Gen X Clients und vertraut zu machen. Wie man für den Charitable Giving Boom plant.)