Kreditgeber, die im Todesfall keine automatische Entlastung gewähren, haben in der Regel drei Optionen. Erstens können sie versuchen, Studentendarlehen aus dem Nachlass einer verstorbenen Person oder den Mitunterzeichnern zu sammeln. Im Fall von Lisa Mason weigerten sich Darlehensfirmen, nach ihrem Tod im Jahr 2009 200.000 $ an unbezahlten Schulden zu streichen. Im Alter von 27 Jahren starben die kalifornische Mutter und Intensivkrankenschwester an Leberversagen und hinterließen ihre vier Kinder und ihre Schulden. Eltern. Das Paar stellte den Tod ihrer Tochter unter Beweis und verfolgte wiederholt Entlassungen bei mehreren privaten Kreditgebern mit widersprüchlichen Ergebnissen. Ein Kreditserviceanbieter bot einen Zinssatz von null Prozent an, während andere keinen Aufschub anboten.
Die dritte Möglichkeit des Kreditgebers besteht darin, den Ehegatten für die Schulden verantwortlich zu halten, wenn der verstorbene Kreditnehmer in einem gemeinschaftsrechtlichen Eigentum lebte. Die Gesetze unterscheiden sich jedoch von Staat zu Staat, und einige Staaten der Gemeinschaft schließen den Tod als eine besondere Bedingung für die Entschuldung ein.
Selbst wenn der Studienkreditvertrag gekündigt wird, sollten Familienangehörige, die für das Darlehen haftbar sind, die Steuerpflichten kennen. Der IRS behandelt eine Annullierung des Schuldenabkommens so, als ob die Person ein persönliches Einkommen erhalten hätte, das bei der Einreichung von Einkommenssteuern berücksichtigt werden muss.
Zum Beispiel hatte Mutter Regina Friend eine $ 55, 400 PLUS Darlehensverpflichtung, die entlassen wurde, nachdem ihr Sohn Selbstmord beging. Die IRS erwartete, dass die Frau 14.000 Dollar an Steuern und anfallenden Gebühren zahlen würde. Eltern in dieser Situation haben in der Regel die Möglichkeit, Zahlungspläne zu beantragen oder einen Vergleich mit dem IRS auszuhandeln.
Zahlen, wenn ich nach meinem Scheidungsurteil zu einem Prozentsatz der IRA meines Ex-Mannes berechtigt bin, wie kann ich die Vermögenswerte aufgrund von ich in meine eigene IRA, ohne besteuert zu werden? Wird er besteuert, wenn er die Überweisung macht? Wird das Geld, das er für die Besteuerung von
Zahlen muss, um Ihren Teil des IRA-Vermögens an Sie zu übertragen (dh in Ihren Namen), wenden Sie sich bitte an den IRA-Verwalter / Treuhänder Ihres Ehemannes und stellen Sie ihm eine Kopie des Scheidungsurteils. Fragen Sie den Verwalter unbedingt nach anderen Dokumentationsanforderungen.
Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.