Die meisten High-Net-Worth Individuals (HNWI) stammen aus Familien mit mittlerem oder mittlerem Einkommen und weisen 10 gemeinsame Erfolgsmerkmale auf, so die Umfrage von 2016 zum US Trust Insights on Wealth and Worth.

Auf die Frage, was sie am meisten ihrem Erfolg zuschreiben, waren die drei wichtigsten Antworten harte Arbeit, Ehrgeiz und Familienerziehung. Die Ergebnisse basieren auf einer landesweiten Umfrage unter 684 vermögenden Privatpersonen mit einem Anlagevermögen von mindestens 3 Millionen US-Dollar.

Hier sind 10 gemeinsame Merkmale der wohlhabende Anteil, den Finanzberater beachten sollten, wenn sie mit HNWI-Kunden arbeiten oder diese anziehen möchten. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Welchen Wert und welchen Bedarf haben Kunden mit hohem Nettovermögen?)

Gemeinsame Merkmale wurden enthüllt

Sie bauten im Laufe der Zeit Reichtum auf. Eine Mehrheit (77%) der Befragten stammte aus mittel- oder mittelschwerem Umfeld. Darunter sind 19%, die arm aufgewachsen sind. Diese Personen verdienten mit der Zeit Wohlstand und verdienten den größten Teil davon durch Arbeitseinkommen und Investitionen.

Sie haben einen grundlegenden, langfristigen Ansatz für Investitionen gewählt. Sechsundachtzig Prozent erzielten ihre größten Anlagegewinne durch langfristige Buy-and-Hold-Strategien, traditionelle Aktien und Anleihen (89%) und eine Reihe kleiner Gewinne (83%) gegenüber großen Anlagerisiken. Der Einsatz von anspruchsvolleren Investitionen durch HNWI nimmt mit steigendem Wohlstand zu.

Sie sind opportunistisch optimistisch. Mehr HNWI sind optimistisch als pessimistisch über die Investitionsrenditen im nächsten Jahr. Fast drei von fünf halten mehr als 10% ihrer Anlageportfolios in Cash-Positionen. Dies beinhaltet eine von fünf mit mehr als 25% in bar. Der Hauptgrund ist für opportunistische Zwecke, was bedeutet, dass man in der Lage ist, bei einem plötzlichen Markteinbruch oder einer steigenden Tendenz zu investieren.

Sie setzen eine strategische Kreditvergabe ein. Fast zwei Drittel betrachten Kredit als einen Weg, um ihr Vermögen strategisch aufzubauen; Vier von fünf Befragten sagen, dass sie wissen, wann und wie Kredit als finanzieller Vorteil genutzt werden kann. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Merkmale der Ultra-Wohlhabenden.)

Sie treffen steuerbewusste Investitionsentscheidungen. Wohlhabende Anleger verstehen, dass reale Anlageerträge wirklich negative Renditen sind, wenn sie durch Steuern untergraben werden, so U. Trust. Mehr als die Hälfte (55%) sind sich einig, dass Investitionsentscheidungen, die potenzielle steuerliche Auswirkungen berücksichtigen, besser sind, als höhere Renditen zu verfolgen, unabhängig von den steuerlichen Auswirkungen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Steuertipps für den einzelnen Anleger.)

Sie investieren in wertvolle Sachwerte. Fast die Hälfte (48%) investiert in Sachanlagen. Sie umfassen Ackerland, Investmentimmobilien und Holzobjekte, die Einkommen generieren und im Laufe der Zeit mit Legacy-Werten wachsen können. Jeder fünfte vermögende Investor sammelt Kunst. Dazu zählt jeder dritte sehr vermögende Kunstsammler, der Kunst als alternative Anlageklasse nutzt.

Sie praktizieren diszipliniertes Sparen, opportunistisches Kaufen. Eine Mehrheit (81%) ist der Ansicht, dass Investitionen zur Erreichung langfristiger Ziele wichtiger sind als die Finanzierung der aktuellen Bedürfnisse und Bedürfnisse. Dieser Ansatz wurde bereits in jungen Jahren eingeführt.

Sie heben Familienwerte und Erziehung hervor. Vier von fünf wohlhabenden Menschen kamen aus Familien, wo ihre Eltern sie ermutigten, ihre eigenen Talente und Interessen zu verfolgen. Gleichzeitig setzten sie feste disziplinäre Grenzen und waren größtenteils tolerant gegenüber Fehlern und Fehlern auf dem Weg. Die fünf Familienwerte, die in den Jahren ihrer Entwicklung am stärksten betont wurden, waren akademische Leistung, finanzielle Disziplin, Arbeitsteilung, Familienloyalität und bürgerliche Pflicht.

Sie haben eine starke Familientradition der Philanthropie. Fünfundsechzig Prozent der vermögenden Investoren sagen, dass es eine starke Tradition von Philanthropie und Rückgabe an die Gesellschaft innerhalb ihrer Familie gibt.

Sie haben eine Ehe / eine lebenslange Partnerschaft. Die meisten (86%) sind verheiratet oder leben in einer langfristigen Beziehung. Und die meisten sind mit derselben Person verheiratet geblieben und haben den finanziellen Rückschlag vermieden, der oft das Ergebnis einer Scheidung ist. Vermögende Privatpersonen neigen dazu, Rollen und Verantwortlichkeiten zu Hause zu teilen, anstatt sie zu teilen. Dazu gehören finanzielle und nichtfinanzielle Beiträge zum Familienvermögen, wie zum Beispiel die Betreuung von Kindern. Fast alle diskutieren auch wichtige Ziele und Werte über den Einsatz von Geld.

The Bottom Line

Die meisten vermögenden Investoren stammten nicht aus reichen Verhältnissen. Der Aufbau von Wohlstand im Laufe der Zeit und der langfristige Ansatz bei Investitionen gehören ebenfalls zu den 10 häufigsten Merkmalen, die sie gemeinsam haben. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Wohlhabende Kunden: Wie Berater mehr von ihnen haben können.)