10 Geld sparen Jahresende-Steuer-Tipps

3 Tipps zum Steuern sparen für Unternehmer & Selbstständige vor Jahresende! (März 2024)

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10 Geld sparen Jahresende-Steuer-Tipps

Inhaltsverzeichnis:

Anonim

Sie können bis zum 18. April 2016 noch Ihre Steuererklärung für 2015 einreichen, Ihre Steuererhebung sollte jedoch im laufenden Jahr beginnen. Wenn Sie bereits vor Beginn des neuen Jahres mit einer Steuerplanung beginnen, können Sie den Nutzen maximieren und die Steuern minimieren. In diesem Artikel geben wir einige Tipps, die Ihnen helfen können, das Beste aus der kommenden Steuersaison zu machen.

Tutorial : Leitfaden für Einkommenssteuer

1. Geschätzte Steuern mit Einbehalten von Altersversorgungsplänen zahlen

Sie können veranlasst werden, geschätzte Steuern zum IRS zu zahlen, um eine Strafe für Unterzahlung der Steuern zu vermeiden. Insbesondere kann es erforderlich sein, eine geschätzte Steuerzahlung zu leisten, wenn 1) Sie nach Abzug Ihrer Quellensteuer und Gutschriften mindestens 1 000 US-Dollar für Steuern von 2015 und 2) von Ihrem Gehalt und anderen steuerpflichtigen Einkünften einbehaltene Beträge schulden. Jahr ist kleiner als das kleinere der folgenden:

  • 90% der Steuern, die Sie für das laufende Steuerjahr
    ODER
  • 100% der Steuern schulden, die Sie für das vorherige Steuerjahr geschuldet haben. Dies kann auf 110% erhöht werden, wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen bestimmte Beträge übersteigt.

Im Allgemeinen müssen die geschätzten Steuerzahlungen vierteljährlich am Ende jedes Quartals des Jahres erfolgen. Eine Ausnahme gilt jedoch, wenn der Betrag aus Einnahmen, die Sie auf Ad-hoc-Basis erhalten, einbehalten wird. Wenn beispielsweise Ihre IRA-Verteilung später im Jahr verarbeitet wird und Sie Steuern von dieser Verteilung einbehalten haben, reicht dies aus, um Ihre geschätzten Steueranforderungen zu erfüllen, da diese Quellenbeträge so behandelt werden, als würden sie das ganze Jahr über zurückgehalten. (Weitere Informationen zur geschätzten Steuer finden Sie unter IRS Publication 505.)

Die folgenden Tabellen können verwendet werden, um Ihre geschätzten Steuern für 2015 zu ermitteln:

Schedule X - Single
Wenn das steuerpflichtige Einkommen abgelaufen ist: Aber nicht über: Steuer ist:

$ 0

$ 9, 225

10% des Betrags über $ 0

$ 9, 225

$ 37, 450

$ 922. 50 plus 15% des Betrags über $ 9, 225

$ 37, 450

$ 90, 750

$ 5, 156. 25 plus 25% des Betrages über $ 37, 450

$ 90, 750

$ 189, 300

$ 18, 481. 25 plus 28% des Betrags über $ 90, 750

$ 189, 300

$ 411, 500

$ 46, 075. 25 plus 33% des Betrages über $ 189, 300

$ 411, 500

$ 413, 200

$ 119, 401. 25 plus 35% des Betrags über $ 411, 500

$ 413, 200

keine Begrenzung

$ 119, 996. 25 plus 39. 6% des Betrags über $ 4

Quelle: www. ir. gov
Zeitplan Y-1 - Heftige Einreichung gemeinsam
Wenn das steuerpflichtige Einkommen abgelaufen ist: Aber nicht über: Die Steuer beträgt:

$ 0

$ 18, 450

10% der Betrag über $ 0

18, 450

$ 74, 900

$ 1, 845. 00 plus 15% des Betrags über $ 18, 450

$ 74, 900

$ 151, 200

$ 10, 312. 50 plus 25% des Betrages über $ 74, 900

$ 151, 200

$ 230, 450

$ 29, 387. 50 plus 28% des Betrages über $ 151, 200

$ 230, 450

$ 411, 500

$ 51, 577.50 plus 33% des Betrages über $ 230, 450

$ 411, 500

$ 464, 850

$ 111, 324, 00 plus 35% des Betrages über $ 411, 500

$ 464, 850

kein Limit

$ 129, 996. 50 plus 39. 6% des Betrages über $ 464, 850

Quelle: www. ir. gov
Zeitplan Y-2 - Verheiratete Einreichung getrennt
Wenn das steuerpflichtige Einkommen abgelaufen ist: Aber nicht über: Die Steuer beträgt:

$ 0

$ 9, 225

10% der Betrag über $ 0

$ 9, 225

$ 37, 450

$ 922. 50 plus 15% des Betrages über $ 9, 225

$ 37, 450

$ 75, 600

$ 5, 156. 25 plus 25% des Betrages über $ 37, 450

$ 75, 600

$ 115, 225

$ 14, 693. 75 plus 28% des Betrages über $ 75, 600

$ 115, 225

$ 205, 750

$ 25, 788. 75 plus 33% des Betrages über $ 115, 225

$ 205, 750

$ 232, 425

$ 55, 662. 00 plus 35% des Betrags über $ 205, 750

$ 232, 425

keine Begrenzung

$ 64, 998. 25 plus 39. 6% des Betrags über $ 232, 425

Quelle: www. ir. gov
Zeitplan Z - Haushaltsvorstand
Wenn das steuerpflichtige Einkommen abgelaufen ist: Aber nicht über: Die Steuer beträgt:

$ 0

$ 13, 150

10% der Betrag über $ 0

$ 13, 150

$ 50, 200

$ 1, 315. 00 plus 15% des Betrags über $ 13, 150

$ 50, 200

$ 129, 600

$ 6, 872. 50 plus 25% des Betrags über $ 50, 200

$ 129, 600

$ 209, 850

$ 26, 722. 50 plus 28% des Betrages über $ 129, 600

$ 209, 850 < $ 411, 500

$ 49, 192. 50 plus 33% des Betrags über $ 209, 850

$ 411, 500

$ 439, 000

$ 115, 737. 00 plus 35% des Betrages über $ 411, 500

$ 439, 000

keine Begrenzung

$ 125, 362. 00 plus 39. 6% des Betrags über $ 439, 000

Quelle: www. ir. Regierung

2. Spenden Sie wohltätige Spenden

Wenn Sie vorhaben, eine wohltätige Spende zu tätigen, müssen Sie daran denken, dass Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln müssen, um entsprechende Steuervorteile zu erhalten. Personen, die einen Standardabzug erhalten, haben keinen Anspruch auf diese Leistungen. (Um mehr zu erfahren, lesen Sie

Abziehen Ihrer Spenden .) Die folgenden Tipps gelten für wohltätige Spenden: Nur tatsächliche Beiträge sind abzugsfähig; Wenn Sie also während des Jahres einen Betrag verpfändet haben, wird für dieses Jahr normalerweise nur der Betrag gezählt, den Sie tatsächlich im Laufe des Jahres beigetragen haben. Wenn Sie Geld spenden möchten und das Bargeld nicht sofort verfügbar ist, können Sie Ihre Spende mit Ihrer Kreditkarte finanzieren. Natürlich sollten Sie Ihre Kreditkarte nur für diesen Zweck verwenden, wenn Sie sicher sind, dass Sie dieses Guthaben innerhalb eines kurzen Zeitraums begleichen können, vorzugsweise bevor Zinsen anfallen.

  • Mit Wirkung für Steuerjahre, die nach dem 17. August 2006 beginnen, müssen Bareinlagen an qualifizierte Wohltätigkeitsorganisationen durch einen datierten Bankbeleg oder -beleg unterstützt werden.
  • Spenden von Kleidung und Haushaltsgegenständen sind ab dem 17. August 2006 nicht abzugsfähig, es sei denn, das Eigentum befindet sich in einem guten gebrauchten Zustand oder besser.
  • (Weitere Informationen über gemeinnützige Spenden finden Sie unter

IRS Publication 526 und 561 .) 3. Kompensationsgewinne gegen Verluste

Wenn Sie Verluste von Aktien, die abgeschrieben wurden, abziehen wollen, müssen Sie diese Aktien rechtzeitig liquidieren, um sicherzustellen, dass sich die Geschäfte bis zum Jahresende abwickeln.Diese Verluste können nützlich sein, wenn Sie beträchtliche Gewinne bei anderen Aktien erzielen, da die abzugsfähigen Verluste aus abgeschriebenen Aktien, die Sie verkaufen, dazu verwendet werden können, die Steuern zu reduzieren, die Sie auf diese Gewinne schulden. Steuerexperten empfehlen, gewinnbringende Aktien mit langfristigem Kapitalgewinn zu verkaufen und Aktien mit kurzfristigem Kapitalgewinn zu verlieren, um die Steuervorteile zu maximieren. (Um mehr darüber zu erfahren, lesen Sie

Verlust von Wertpapieren für einen Steuervorteil .) 4. Fonds A Retirement Plan

Wenn Sie zusätzliche Abzüge benötigen, um die Höhe der Steuern zu reduzieren, die Sie für das Jahr schulden, sollten Sie in Betracht ziehen, Beiträge zu Ihren Alterskonten zu leisten. Dies funktioniert für traditionelle IRAs, jedoch nur, wenn Sie Anspruch auf einen Abzug für den Beitrag haben. Wenn Sie weder aktiv teilnehmen noch mit jemandem verheiratet sind, der ein aktiver Teilnehmer ist, ist Ihr traditioneller IRA-Beitrag abzugsfähig. Wenn Sie oder Ihr Ehepartner ein aktiver Teilnehmer sind, wird Ihre Berechtigung zum Abzug Ihres Beitrags von Ihrem geänderten angepassten Bruttoeinkommen (MAGI) und Ihrem Steueranmelde-Status bestimmt. Klicken Sie hier, um die neuesten Informationen zu IRS-Beitragsbeschränkungen zu erhalten, die für alle traditionellen oder Roth IRAs für 2015 und 2016 $ 5 500 pro Person ($ 6 500, wenn Sie 50 Jahre oder älter sind) betragen.

Wenn Sie ein Unternehmen besitzen, sollten Sie einen Pensionsplan für dieses Unternehmen einrichten. Abhängig von der Art des Plans und Ihrer Vergütung für das Jahr können Sie bis 2015 und 2016 bis zu 53.000 USD einbringen und abziehen. Darüber hinaus haben Sie möglicherweise Anspruch auf einen Abzug für planbezogene Ausgaben. Klicken Sie hier für Details von der IRS.

(Informationen zu Pensionsplänen für Kleinunternehmer finden Sie unter

Pläne Der Kleinunternehmer kann und Steuergutschriften für Planaufwendungen einrichten, die von Kleinunternehmen verursacht werden .) 5. Faktor in neuen AMT-Freistellungsbeträgen

Möglicherweise müssen Sie eine alternative Mindeststeuer (AMT) zahlen, wenn Ihr steuerpflichtiges Einkommen einen bestimmten Betrag übersteigt. Die AMT ist zusätzlich zu Ihrer regulären Einkommensteuer und beseitigt viele der Abzüge und Steuergutschriften, für die Sie berechtigt sind. Für 2015 wurden die Freistellungsbeträge auf folgende Beträge erhöht:

Alleinstehend: 52, 800

  • Verheiratete Einreichung gemeinsam oder überlebender Ehegatte: $ 82, 100
  • Haushaltsvorstand: $ 52, 800
  • Verheiratete Einreichung separat : $ 41, 050
  • Erkundigen Sie sich bei Ihrem Steuerberater, ob bestimmte Transaktionen, z. B. Roth IRA-Conversions, Auswirkungen darauf haben, ob Sie AMT unterliegen. Auf diese Weise können Sie ermitteln, ob bestimmte Transaktionen am besten verschoben werden sollen.
  • 6. Überprüfen Sie die Berechtigung für kostenlose Experten-IRS-Steuerunterstützung

Eine der Organisationen innerhalb der IRS ist der Taxpayer Advocate Service. Diese Organisation bietet kostenlose Unterstützung für Personen, die in eine der folgenden Kategorien fallen:

  • Die Person kann aufgrund von IRS-Aktionen nicht länger für Grundbedürfnisse wie Unterkunft, Transport oder Essen sorgen.
  • Der Einzelne besitzt ein Geschäft und ist nicht in der Lage, Grundausgaben wie die Gehaltsabrechnung aufgrund von IRS-Maßnahmen zu erfüllen.
  • Die Person hat eine Verzögerung von mehr als 30 Tagen erlebt, um ein steuerbezogenes Problem zu lösen.
  • Die Person hat bis zum versprochenen Datum keine Antwort vom IRS erhalten.
  • Wenn Sie mit einem Taxpayer Advocate sprechen müssen, können Sie den Taxpayer Advocate Service gebührenfrei unter 1-877-777-4778 anrufen. Weitere Informationen zum Taxpayer Advocate Service, einschließlich der Postanschrift für Ihren lokalen Vertreter, finden Sie in der

IRS-Publikation 1546 . Oder klicken Sie hier für ein lokales Büro. 7. Überprüfen Sie Ihre Adresse mit dem IRS

Jedes Jahr meldet das IRS Zehntausende von Erstattungsprüfungen, die wegen schlechter Adressen nicht zugestellt werden können. Falsche Adressen führen nicht nur dazu, dass Sie keine Erstattung per Post erhalten, sondern können auch dazu führen, dass wichtige Mitteilungen des IRS fehlen. Wenn Sie Anspruch auf eine Steuerrückerstattung haben, sollten Sie den Betrag direkt auf Ihr Konto überweisen. Sie können Ihre Erstattung sogar in drei Konten aufteilen, einschließlich Ihrer IRA. Unabhängig davon, wie Sie Ihre Steuerrückerstattung erhalten haben, sollten Sie dennoch überprüfen, ob der IRS Ihre korrekte Adresse in der Datei hat.

8. Sammeln Sie alle steuerbezogenen Dokumente

Sammeln Sie alle Ihre Steuerdokumente und kategorisieren Sie sie nach Möglichkeit. Dazu gehören Einnahmen für wohltätige Spenden, Einnahmen für medizinische Ausgaben, gezahlte Beträge für geschätzte Steuern und für Bildungsausgaben gezahlte Beträge. Dies wird es Ihrem Steuerberater erleichtern, Ihre Steuererklärung auszufüllen. Wenn Sie nicht sicher sind, ob etwas enthalten sein soll, fügen Sie es trotzdem dem Stapel hinzu und lassen Sie Ihren Steuerersteller prüfen, ob er steuerlich verwendet werden kann.

9. Betrachten Sie ein flexibles Ausgabenkonto

Wenn Sie sich bei der Arbeit für Ihre Leistungen anmelden, entweder während der offenen Anmeldung oder wenn Sie Anspruch auf Leistungen haben, sollten Sie überlegen, ob Sie sich für ein flexibles Ausgabenkonto (FSA) anmelden können. Im Rahmen eines flexiblen Kontoprogramms werden Geldmittel von Ihrem Gehaltsscheck vorab abgeführt, wodurch Ihr steuerpflichtiges Einkommen reduziert wird, und Ihnen erstattet, wenn Sie die entsprechenden Anspruchsformulare bei Ihrer Leistungsabteilung einreichen. Das folgende Beispiel ist eine Erklärung auf hoher Ebene, wie es funktioniert:

Nehmen Sie Folgendes an:

Ihr steuerpflichtiges Gehalt beträgt 100 000 $ pro Jahr.

  • Sie zahlen $ 4.000 pro Jahr für Kinderbetreuung aus eigener Tasche. Dies wird mit bereits besteuerten Mitteln bezahlt.
  • Sie nehmen an einer FSA für pflegebedürftige Pflege teil und lassen Ihren Arbeitgeber die $ 4.000 von Ihrem Gehaltsscheck abziehen und Ihrem FSA gutschreiben. Dies reduziert Ihr steuerbares Einkommen auf 96.000 $, was bedeutet, dass Sie jetzt weniger Steuern zahlen.
  • Sie reichen einen Anspruch ein, zusammen mit den erforderlichen Quittungen oder einem dokumentierten Nachweis der Ausgaben, und die 4.000 US-Dollar werden Ihnen zurückerstattet.
  • Ergebnis: Ihre $ 4, 000 sind steuerfrei.
  • Es gibt zwei Arten von FSAs, abhängiger Pflege und Gesundheitsversorgung. Pflegebedürftigkeit wird für Ausgaben verwendet, die durch die Pflege bestimmter Angehöriger entstehen. Bis zu $ ​​5.000 können zu jedem Konto beigetragen werden, aber achten Sie darauf, nicht mehr einzubringen, als Sie verwenden, da diese Accounts mit einer "Use-it-or-lose-it" -Regel ausgestattet sind.Erkundigen Sie sich auch bei Ihrem Arbeitgeber, um festzustellen, welche Kosten unter die FSA fallen. Ab 2011 können die Teilnehmer keine FSA-Mittel für den Kauf von OTC-Medikamenten verwenden. (Für weitere Informationen zu diesen Konten lesen Sie

Wie flexible Ausgabenkonten arbeiten .) 10. Weniger bekannte Selbstbehalte

Es gibt mehrere abzugsfähige Gegenstände, von denen viele Menschen nichts wissen, auf die Sie achten können. Beispiel:

Sie können bestimmte Ausgaben, die für eine Jobsuche in Ihrem aktuellen Beruf anfallen, abziehen, selbst wenn Sie keinen neuen Job erhalten. Sie können die Kosten jedoch nicht abziehen, wenn sie bei der Suche nach einem neuen Arbeitsplatz, bei der erstmaligen Suche nach einer Arbeitsstelle oder bei einer erheblichen Unterbrechung zwischen dem Ende Ihres letzten Arbeitsverhältnisses und Ihrem späteren Arbeitsverhältnis entstanden sind. Arbeitssuche.

  • Sie können die Abschreibung Ihres Heimcomputers abziehen, wenn Sie damit Einkommen erzielen.
  • Sie können die Abschreibung eines Computers oder Mobiltelefons abziehen, wenn Sie es für die Arbeit verwenden und dies von Ihrem Arbeitgeber verlangt wird.
  • Einige Steuervergünstigungen sind nicht so offensichtlich wie andere und spezielle Regeln können gelten, damit Sie diese Abzüge erhalten können. Daher ist es wichtig, dass Sie Ihrem Steuerberater erlauben, Ihnen zu helfen, die richtige Entscheidung zu treffen. (Finden Sie heraus, welche Abzüge Sie in

10 am meisten übersehenen Steuerabzügen verpassen könnten.) Das Endergebnis

Vorbereitung ist der Schlüssel zu einer Steuersaison, die frei von Frustration und Fehlern ist .. Es hilft auch sicherzustellen, dass Sie alle Steuervorteile erhalten, für die Sie berechtigt sind. Vorbereitet zu sein, hilft auch, das Risiko aus dem Weg zu bringen, eine geänderte Rückkehr einzureichen, oder eine Benachrichtigung der Änderung von der IRS zu erhalten. Normalerweise bedeutet eine Änderungsmitteilung, dass Ihre Erstattung reduziert wird oder die Höhe der von Ihnen geschuldeten Steuern erhöht wird. Vermeiden Sie die Überraschungen, indem Sie mit einem kompetenten Steuerfachmann zusammenarbeiten.