10 Tipps für erfolgreiches langfristiges Investieren

10 Tipps für den erfolgreichen Langzeitinvestor

An der Börse sind einige Prinzipien unbestritten. Lassen Sie uns 10 allgemeine Prinzipien überprüfen, um den Anlegern zu helfen, den Markt aus langfristiger Sicht am besten zu erreichen. Jeder Punkt ist ein grundlegendes Konzept, das jeder Anleger kennen sollte.

1. Verkaufen Sie die Verlierer, lassen Sie die Gewinner reiten

Immer wieder nehmen die Anleger Gewinne mit, indem sie ihre geschätzten Anlagen verkaufen, aber sie halten an Aktien fest, die in der Hoffnung auf eine Erholung gefallen sind. Wenn ein Anleger nicht weiß, wann es Zeit ist, hoffnungslose Aktien loszulassen, kann er im schlimmsten Fall die Aktie so weit sinken sehen, dass sie im Wesentlichen wertlos ist. Natürlich ist die Idee, an qualitativ hochwertigen Investitionen festzuhalten, während die Armen verkauft werden, in der Theorie großartig, aber schwer in der Praxis umzusetzen. Die folgenden Informationen können helfen:

  • Reiten auf einem Sieger - Peter Lynch war berühmt dafür, über "Zehnbagger" zu sprechen, oder Investitionen, die sich verzehnfachten. Die Theorie ist, dass ein Großteil seines Gesamterfolgs auf eine kleine Anzahl von Aktien in seinem Portfolio zurückzuführen war, die große Gewinne erwirtschafteten. Wenn Sie eine persönliche Verkaufsstrategie haben, nachdem eine Aktie um ein bestimmtes Vielfaches gestiegen ist - sagen wir zum Beispiel drei -, können Sie einen Gewinner nie vollständig ausstechen. Niemand in der Geschichte des Investierens mit einer "Verkauf-nach-ich-habe-verdreifacht-mein-Geld" -Mentalität hat jemals einen Tenbagger gehabt. Unterschätzen Sie nicht eine Aktie, die gute Ergebnisse erzielt, indem Sie sich an eine strenge persönliche Regel halten - wenn Sie kein gutes Verständnis für das Potenzial Ihrer Anlagen haben, können Ihre persönlichen Regeln willkürlich und zu einschränkend werden. (Siehe auch: Aktien wie Peter Lynch auswählen.)
  • Verkauf eines Verlierers - Es gibt keine Garantie dafür, dass sich eine Aktie nach einem anhaltenden Rückgang erholt. Es ist zwar wichtig, gute Aktien nicht zu unterschätzen, aber es ist ebenso wichtig, dass Sie bei Anlagen mit schlechter Performance realistisch bleiben. Deine Verlierer zu erkennen ist schwer, weil es auch eine Bestätigung deines Fehlers ist. Aber es ist wichtig, ehrlich zu sein, wenn Sie feststellen, dass eine Aktie nicht so gut abschneidet, wie Sie es erwartet haben. Haben Sie keine Angst, Ihren Stolz zu schlucken und weiterzumachen, bevor Ihre Verluste noch größer werden.

In beiden Fällen geht es darum, Unternehmen entsprechend ihrer Forschung nach ihren Verdiensten zu beurteilen. In jeder Situation müssen Sie noch entscheiden, ob ein Preis das zukünftige Potenzial rechtfertigt. Denken Sie nur daran, dass Ihre Ängste Ihre Renditen nicht begrenzen oder Ihre Verluste aufblasen. (Siehe auch: Zu ​​verkaufen oder nicht zu verkaufen .)

2. Verfolge keinen heißen Tipp

Ob der Tipp von deinem Bruder, deinem Nachbarn oder sogar deinem Broker kommt, solltest du nicht wahr annehmen. Wenn Sie eine Investition tätigen, ist es wichtig, dass Sie die Gründe dafür kennen. Machen Sie Ihre eigenen Forschungen und Analysen für jedes Unternehmen, bevor Sie überhaupt in Erwägung ziehen, Ihr hart verdientes Geld zu investieren. Sich auf einen Leckerbissen von Informationen von jemand anderem zu verlassen, ist nicht der einfache Ausweg, es ist auch eine Art von Glücksspiel.Klar, mit etwas Glück können sich die Trinkgelder manchmal auflösen. Aber sie werden Sie nie zu einem informierten Investor machen, was Sie brauchen, um auf lange Sicht erfolgreich zu sein. (Siehe auch: Höre auf die Märkte, nicht auf ihre Experten .)

3. Schwitzen Sie nicht die kleinen Dinge

Keine Panik, wenn Ihre Investitionen kurzfristige Bewegungen erfahren. Wenn Sie die Aktivitäten Ihrer Investitionen verfolgen, sollten Sie das Gesamtbild betrachten. Denken Sie daran, sich auf die Qualität Ihrer Investitionen zu verlassen, anstatt sich über die unvermeidliche Volatilität kurzfristig zu ärgern. Überbewerten Sie auch nicht den Unterschied von wenigen Cent, den Sie durch die Verwendung eines Limits im Vergleich zur Marktordnung einsparen könnten.

Zugegeben, aktive Trader werden diese täglichen und sogar minütlichen Schwankungen nutzen, um Gewinne zu erzielen. Aber die Gewinne eines langfristigen Anlegers stammen aus einer ganz anderen Marktbewegung, die über viele Jahre hinweg stattfindet. Konzentrieren Sie sich also darauf, Ihre allgemeine Investitionsphilosophie zu entwickeln, indem Sie sich weiterbilden.

4. Übertreiben Sie nicht das Kurs-Gewinn-Verhältnis

Investoren legen oft viel Wert auf das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV). Weil es ein Schlüsselwerkzeug unter vielen ist, ist es gefährlich und schlecht beraten, nur dieses Verhältnis zu verwenden, um Kauf- oder Verkaufsentscheidungen zu treffen. Das P / E-Verhältnis muss in einem Kontext interpretiert werden und sollte in Verbindung mit anderen Analyseprozessen verwendet werden. Ein niedriges P / E-Verhältnis bedeutet also nicht zwangsläufig, dass ein Wertpapier unterbewertet ist, noch bedeutet ein hohes KGV zwangsläufig, dass ein Unternehmen überbewertet ist. (Siehe auch: Das P / E-Verhältnis verstehen .)

5. Widerstehen Sie der Verlockung von Penny Stocks

Ein weit verbreitetes Missverständnis ist, dass es weniger zu verlieren, wenn Sie ein Billigaktien kaufen. Aber unabhängig davon, ob Sie eine 5-Dollar-Aktie kaufen, die auf 0 Dollar fällt, oder eine 75-Dollar-Aktie, die das gleiche tut, haben Sie 100% Ihrer ursprünglichen Investition verloren. Ein lausiges $ 5-Unternehmen hat genau so viel Abwärtsrisiko wie ein lausiges 75-Dollar-Unternehmen. In der Tat ist ein Penny Stock wahrscheinlich riskanter als ein Unternehmen mit einem höheren Aktienkurs, der mehr Vorschriften auf ihn hätte. (Siehe auch: Die Untergrenze für Penny Stocks .)

6. Wählen Sie eine Strategie und halten Sie sich daran

Verschiedene Personen verwenden unterschiedliche Methoden, um Aktien auszuwählen und Anlageziele zu erreichen. Es gibt viele Möglichkeiten, erfolgreich zu sein und keine Strategie ist von Natur aus besser als jede andere. Sobald Sie jedoch Ihren Stil gefunden haben, bleiben Sie dabei. Ein Anleger, der zwischen verschiedenen Aktienauswahlstrategien flaniert, wird wahrscheinlich eher das Schlimmste als das Beste von jedem erleben. Ständiges Wechseln von Strategien macht Sie zu einem Markt-Timer, und dies ist definitiv ein Gebiet, das die meisten Anleger vermeiden sollten. Nehmen Sie Warren Buffetts Aktionen während des Dotcom-Booms der späten 90er als Beispiel. Buffetts wertorientierte Strategie hatte jahrzehntelang für ihn gearbeitet und - trotz der Kritik der Medien - verhindert, dass er in Tech-Startups hineingezogen wurde, die schließlich abstürzten. (Siehe auch: Denke wie Warren Buffett .)

7. Fokus auf die Zukunft

Der schwierige Teil des Investierens ist, dass wir versuchen, fundierte Entscheidungen zu treffen, die auf den Dingen basieren, die noch nicht geschehen sind.Es ist wichtig, daran zu denken, dass, obwohl wir vergangene Daten als Hinweis auf die Dinge verwenden, die kommen werden, das, was in der Zukunft passiert, am wichtigsten ist.

Ein Zitat aus Peter Lynchs Buch "One Up on Wall Street" (1990) über seine Erfahrungen mit Subaru zeigt dies: "Wenn ich mir die Mühe gemacht hätte, mich selbst zu fragen: Wie kann diese Aktie noch höher gehen?" Ich habe Subaru nie gekauft, nachdem er bereits um das Zwanzigfache gestiegen war. Aber ich habe die Fundamente überprüft, erkannt, dass Subaru immer noch billig war, kaufte die Aktie und machte danach siebenfach. " Es geht darum, eine Entscheidung über das zukünftige Potenzial zu treffen und nicht über das, was in der Vergangenheit geschehen ist. (Siehe auch: Das Value Investor's Handbook .)

8. Verabschiedung einer langfristigen Perspektive

Große kurzfristige Gewinne können oft diejenigen anlocken, die neu auf dem Markt sind. Aber einen langfristigen Horizont anzunehmen und die "Get in, out out und make a kill" -Mentalität abzulehnen, ist für jeden Investor unerlässlich. Dies bedeutet nicht, dass es unmöglich ist, Geld zu verdienen, indem man kurzfristig aktiv handelt. Aber wie bereits erwähnt, sind Investieren und Handeln sehr unterschiedliche Wege, um vom Markt zu profitieren. Der Handel beinhaltet sehr unterschiedliche Risiken, die Buy-and-hold-Investoren nicht erfahren. Aktiver Handel erfordert daher bestimmte spezialisierte Fähigkeiten.

Weder der Investmentstil ist notwendigerweise besser als der andere - beide haben ihre Vor- und Nachteile. Aber aktives Handeln kann für jemanden ohne angemessene Zeit, finanzielle Ressourcen, Bildung und Begehren falsch sein. (Siehe auch: Aktiven Handel definieren .)

9. Seien Sie aufgeschlossen

Viele große Unternehmen sind bekannte Namen, aber viele gute Investitionen sind keine bekannten Namen. Tausende kleinerer Unternehmen haben das Potenzial, zu den großen Blue Chips von morgen zu werden. In der Tat haben Small Caps in der Vergangenheit größere Renditen erzielt als Large Caps. Von 1926 bis 2001 rentierten Small-Cap-Aktien in den USA durchschnittlich 12,27%, während der Standard & Poor's 500 Index (S & P 500) um 10,5% zurückkehrte.

Dies bedeutet nicht, dass Sie Ihr gesamtes Portfolio Small Caps widmen sollten. Verstehen Sie vielmehr, dass es viele große Unternehmen gibt, die über die im Dow Jones Industrial Average (DJIA) hinausgehen, und dass Sie durch die Vernachlässigung all dieser weniger bekannten Unternehmen auch einige der größten Gewinne vernachlässigen könnten. (Siehe auch: Small Caps haben große Vorteile .)

10. Sorgen Sie sich über Steuern, aber machen Sie sich keine Sorgen

Steuern vor allem zu setzen, ist eine gefährliche Strategie, da sie oft dazu führen kann, dass Investoren schlechte und fehlgeleitete Entscheidungen treffen. Ja, Steuerimplikationen sind wichtig, aber sie sind zweitrangig. Die Hauptziele beim Investieren sind Wachstum und Sicherung Ihres Geldes. Sie sollten immer versuchen, die Höhe der von Ihnen gezahlten Steuern zu minimieren und die Nachsteuerrendite zu maximieren, aber die Situationen sind selten, wo Sie bei einer Investitionsentscheidung vor allem über Steuererwägungen nachdenken wollen (siehe auch: Basis Anlageziele ).