Die 3 besten US-Investmentfonds mit niedriger Volatilität für 2016

3 Beste US-Investmentfonds mit niedriger Volatilität für 2016

Die Volatilität, die nicht mit dem Risiko verwechselt werden darf, ist das Ausmaß, in dem sich der Preis eines Wertpapiers oder der Gesamtwert des Marktes in kurzer Zeit ändert. Ein hohes Maß an Volatilität bedeutet nicht notwendigerweise ein hohes Risiko. In der Tat kann eine gewisse Volatilität im Laufe der Zeit für langfristige Renditen gut sein. Viele Anleger bevorzugen es jedoch, die Achterbahnfahrt eines volatilen Börsenmarktes zu vermeiden, obwohl es bisher immer gut ausgegangen ist.

Nach dem Crash 2008, einem der volatilsten Aktienmarktschwankungen der Geschichte, haben die Fondshersteller eine neue "Low-Volatility" -Strategie eingeführt, die darauf abzielt, die Fahrt zu glätten, indem sie die Kehrseite reduziert. Risiko bei der Teilnahme am Aufwärtspotenzial des Marktes. Viele der neueren Fonds mit geringer Volatilität haben keine bedeutsame Erfolgsbilanz und müssen in einem wilden Börsenumschwung erst noch getestet werden. Aber die folgenden drei Fonds haben sich bei steigenden und fallenden Marktbedingungen als vielversprechend erwiesen.

PowerShares S & P 500 Niedrige Volatilität

Der PowerShares S & P 500 Low Volatility ETF ist einer der ersten Volatilitätsfonds und mit 4 USD. 6 Milliarden an Vermögenswerten, es ist mit Abstand das größte. Der Fonds verfolgt 100 Aktien des S & P 500 Index, die die niedrigste Volatilität in den letzten 12 Monaten aufweisen. Das Fondsvermögen wird stärker auf Aktien mit der geringsten Volatilität gewichtet, und die Gewichtung und der Bestand werden vierteljährlich angepasst.

Zu ​​den Top-Positionen gehören viele Basiskonsumgüterunternehmen wie Coca-Cola, PepsiCo und Kellogg's. Bislang hat seine Strategie gut funktioniert und ist im Sommerrückgang 2015 nur um 3% gefallen, verglichen mit fast 9% im S & P 500 Index. Der Fonds musste nicht viel an Aufwärtspotenzial opfern, durchschnittlich einen halben Prozentpunkt mehr als der S & P 500 Index seit der Auflegung des Fonds im Jahr 2011. Bis Dezember 2015 betrug seine Einjahresrendite 5,4%. Es hat eine Kostenquote von 0. 25%.

Vanguard Balanced Index

Mit ihrer stetigen Mischung aus Aktien und Anleihen funktionieren ausgewogene Fonds tendenziell wie Fonds mit geringer Volatilität. Einer der besten bei konstant überdurchschnittlichen Renditen bei unterdurchschnittlicher Volatilität ist der Vanguard Balanced Index Fund. Es ist der Quintessenz-ausgeglichene Indexfonds und behält eine Standardmischung von 60% Aktien und 40% Anleihen durch direkte Investitionen in jedem. Sie hält mehr als 3, 300 Aktien und 6000 Anleihen mit dem Ziel, die Wertentwicklung der wichtigsten Indizes widerzuspiegeln. Der Fonds wird hinsichtlich der Allokation und der Titelauswahl passiv verwaltet. In den letzten fünf Jahren hat das Unternehmen seine konstante Performance und niedrige Volatilität erreicht und erzielte eine Rendite von 9,8% bei 40% weniger Volatilität als der S & P 500 Index.Die Kostenquote des Fonds liegt bei sehr niedrigen 0,23%.

Fidelity Balanced Fund

Der Fidelity Balanced Fund wird aktiv mit einem Saldo verwaltet, das sich mehr in Richtung Aktien bewegt. Der Fonds folgt der typischen 60/40-Richtlinie, aber die Fondsmanager können die Gewichtung auf beiden Seiten um bis zu 15 Prozentpunkte erhöhen. Dies macht es tendenziell etwas volatiler als der Vanguard Balanced Fund, jedoch mit dem Potenzial für höhere Renditen. Auf der Anleihenseite sind die Anlagen stark auf Anleihen mit Investment-Grade-Rating ausgerichtet, die die allgemeine Volatilität des Fonds in Zeiten steigender Zinsen mindern können.

Auf der Aktienseite investiert der Fonds hauptsächlich in S & P 500-Aktien mit einer Präferenz für Nicht-Basiskonsumgüter, Technologie, Finanzen und Gesundheitswesen. Die Unternehmen tendieren dazu, Large Caps mit überdurchschnittlichen Gewinnen und Cashflow-Zuwächsen zu haben, daher besteht ein Teil der Renditen des Fonds aus Dividendenerträgen. Zu seinen wichtigsten Beteiligungen zählen Apple Inc., Google Inc., Chevron Corporation und die Bank of America Corporation. Der Fonds hat in den letzten 10 Jahren 6.30% und in den letzten fünf Jahren 9.47% erzielt.