Marktvolatilität muss nicht dein Feind sein. Es steht außer Frage, dass die Volatilität im derzeitigen Umfeld an Fahrt gewinnt, wo sich die chinesische Wirtschaft verlangsamt, die Aktien fallen und die Preise für Rohstoffe wie Öl verpufft werden. Die reflexartige Reaktion in Zeiten erhöhter Volatilität ist es, auf die Hügel zu rennen, all Ihr Geld aus den Aktien zu ziehen und es irgendwo scheinbar sicher wie Anleihen zu platzieren. Aber es gibt tatsächlich Möglichkeiten, diese Volatilität auszunutzen, während man weiterhin an den Aktienmärkten investiert bleibt. Selbst wenn die Bestände zurückgehen, hat die Geschichte gezeigt, dass sie ihre Verluste normalerweise wiedergewinnen und dann wieder etwas.

Ein kostengünstiger Weg, Ihr Risiko in Zeiten von Marktturbulenzen zu senken, besteht darin, in einen ETF oder börsengehandelten Fonds zu investieren. Ein ETF ist ein Wertpapier, das einem Index wie dem S & P 500 folgt, einem Rohstoff wie Öl, Anleihen oder einem Korb von Anlagen wie einem Indexfonds. ETFs werden an einer Börse gehandelt und haben normalerweise niedrige Gebühren. (Für mehr lesen Sie: ETFs, die helfen, Ihr Portfolio zu diversifizieren .)

Hochwertige ETFs

Für Anleger, die nach ETFs suchen, die in Zeiten erhöhter Volatilität gute Ergebnisse erzielen, ist ein Einstieg in einen "qualitativ hochwertigen" Aktien-ETF zu empfehlen. Die ETFs, die 2014 auf den Markt kommen, zielen darauf ab, Anlegern ein Engagement in Aktien von hoher Qualität zu bieten, die eine hohe Eigenkapitalrendite bieten, ein konstantes Gewinnwachstum bieten und nicht stark fremdfinanziert sind.

Wenn es um die Auswahl hochwertiger ETFs geht, gibt es eine Vielzahl von Optionen. Beim Vergleichseinkauf ist es wichtig, nicht nur die vom ETF getätigten Investitionen zu berücksichtigen, sondern auch die mit dem ETF verbundenen Gebühren. So verfügt der iShares MSCI USA Quality Factor (QUAL) ETF über eine zwölfmonatige Rendite von 1.45% und eine Kostenquote von 0.15%. Zu den aktuellen Positionen in diesem ETF gehören Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL) und Berkshire Hathaway Inc., Klasse B (BRK-B).

Der PowerShares S & P 500 ETF (SPHQ) ist eine weitere Option mit einer zwölfmonatigen Rendite von 1. 84% und einer Kostenquote von 0.29%. Zu den aktuellen Top-Positionen in diesem ETF gehören CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), Hormel Foods Corp. (HRL), Raytheon Co. (RTN) und TJX Companies Inc. (TJX).

Bond-ETFs: Ein sicherer Hafen

Anleger, die frühere Börsenkorrekturen und Bärenmärkte erlebt haben, wissen nur allzu gut, wie viel sie kurzfristig verlieren können, und infolgedessen sind sie vielleicht etwas risikoscheurer. in Zeiten erhöhter Volatilität. Wenn Sie in diese Kategorie fallen und trotzdem investiert bleiben möchten, könnte ein Anleihen-ETF der richtige Weg sein. Anleiheninvestments mögen riskant erscheinen, wenn man die Aussichten auf eine Zinserhöhung durch die Federal Reserve noch in diesem Jahr bedenkt, aber nicht alle Anleihen leiden darunter.Während die Renditen tendenziell sinken, wenn die Zinsen steigen, bedeutet dies, dass Anleger, die einen Anleihe-ETF in Betracht ziehen, wählerisch sein müssen, wenn sie eine Entscheidung treffen. (Lesen Sie dazu: Sechs größte Anleiherisiken .)

Um auf dem Renten-ETF-Markt auftreten zu können, werden Anleger an Anleihen mit kurzer Laufzeit oder Laufzeit festhalten wollen. Niemand will mit einer Anleihe verbunden sein, die eine lange Laufzeit (sagen wir mehr als fünf Jahre) in einem Umfeld steigender Zinsen hat. Ein Bereich des Anleihemarktes, dem Anleger in letzter Zeit große Aufmerksamkeit gewidmet haben, sind amerikanische Staatsanleihen. Ein ETF in diesem Bereich, der es wert ist, ausgecheckt zu werden, ist der Schwab Short-Term US Treasury ETF (SCHO), der eine Zwölfmonatsrendite von 0.61% und eine Aufwandsquote von 0. 08% hat. Der Fonds verfolgt das Ziel, die Preis- und Renditeentwicklung des US Treasury Bond Index von Barclays USA zu verfolgen. Beachten Sie, dass Treasuries nicht länger als drei Jahre erfasst werden.

Inverse ETFs: Ein Weg, um die Volatilität zu spielen

Für Anleger, die nach mehr als nur einer Möglichkeit suchen, den Marktsturm zu überstehen, kann ein inverser ETF eine Möglichkeit bieten, einen Rückgang an den Aktienmärkten zu erleben. Ähnlich wie bei Short-Positionen, aber ohne die praktischen Anforderungen einzelner Aktieninvestments, bieten inverse Aktien-ETFs das entgegengesetzte oder inverse Engagement in beliebten Aktienindizes wie dem S & P 500, dem Dow Jones Industrial Average oder dem Nasdaq, um nur einige zu nennen. Anleger verdienen mit diesen ETFs Geld, wenn der Aktienmarkt sinkt, weil die Fonds so konzipiert sind, dass sie im Wert steigen, wenn die Indizes fallen.

Nehmen Sie als Beispiel den Short S & P 500 ETF (SH). Wenn der S & P 500 um 2% fällt, steigt der Short S & P 500 ETF um 2%. Inverse ETFs verfolgen eine Reihe von Indizes, und sie werden nicht für Anleger funktionieren, wenn die Aktienmärkte boomen. Aber mit Sorgen über die globale Wirtschaft, die heutzutage herrscht, könnte ein inverser ETF den Schlag polstern.

Beachten Sie, dass inverse ETFs eher als kurzfristige Anlagen geeignet sind. In kurzer Zeit sollte der inverse ETF für Sie arbeiten, aber es kann sich nicht wie erwartet verhalten. Der ProShares Short Oil & Gas (DDG) ist ein ETF, der die inverse Tagesperformance des Dow Jones U. S. Oil & Gas Index nachbildet. Die Einjahresperformance beträgt 8. 27% und die Kostenquote liegt bei 0.95%. Der ETF spielt mit den aktuellen Turbulenzen bei den Rohstoffpreisen, wobei das Öl im vergangenen Jahr Rekordtiefs erreicht hat.

The Bottom Line

In turbulente Zeiten zu investieren kann für regelmäßige und aktive Anleger gleichermaßen beängstigend sein. Während keine Anlageidee oder -strategie kugelsicher ist, gibt es Möglichkeiten, Ihr Risiko zu reduzieren und die Marktvolatilität zu überwinden. Gleichzeitig gibt es auch Chancen, von Marktturbulenzen zu profitieren. ETFs, die aufgrund ihrer niedrigen Kosten und ihres passiven Charakters attraktiv sind, können eine Möglichkeit sein, volatilen Märkten zu begegnen. Die Auswahl eines ETFs, der in erstklassige Aktien investiert, Anleihen mit kurzen Laufzeiten oder solche, die auf weitere Rückgänge setzen, sind alles Möglichkeiten, um Ihre Anlagen zu schützen und gleichzeitig Gewinne zu erzielen.