Seit den großen Rezessionen sind die Renteneinkommensinvestoren in Zeiten extrem niedriger Zinsen und steigender Wohnungs-, Reise-, Energie- und Gesundheitskosten zurückgeblieben. Darüber hinaus können sich Rentner und nahbetreute Personen nicht leisten, Renditen oder Renditen mit volatilen, riskanten oder nicht diversifizierten Portfolios zu verfolgen, was einen großen Teil des börsengehandelten Fonds (ETF) ausschaltet.

Zwischen kurzen Anlagehorizonten und einer mittelmäßigen Performance von Rentenfonds stecken Rentner immer noch in ihren ETFs nach einem ausgewogenen Portfolio aus sicheren Aktien und Anleihen. Das laufende Einkommen und die Sicherheit sind wichtig, aber das Ignorieren von Aktien bedeutet durchaus einen unzureichenden Inflationsschutz. In der Tat können einige reine Aktien-ETFs für Rentner geeignet sein, vorausgesetzt, das Portfolio ist ausgewogen und die einzelnen Positionen sind nicht mit unnötigen Risiken behaftet.

Alle Aktien von ETFs sind Aktienpositionen, auch wenn die zugrunde liegenden Anlagen im ETF-Portfolio alle Anleihen sind. Anteilsinhaber erhalten keine angegebenen Couponzahlungen und es gibt keine garantierte Kapitalrendite bei einer ETF-Investition. Anleger, die auf der Suche nach der Sicherheit eines festverzinslichen Instruments sind, sollten ETFs nur als Ergänzungsartikel einsetzen.

Schwab US Aggregate Bond ETF

Herausgeber: Charles Schwab

Verwaltete Vermögen (AUM): 2 $. 0 Mrd.

Jahresperformance 2015 (YTD): 0. 4%

Aufwandquote: 0. 05%

Es ist ungewiss, wann und um wie viel die Federal Reserve die Leitzinsen anheben wird. in 2016 und 2017. Diese Unsicherheit könnte zu unerwünschten Schwankungen bei kurzfristigen Anleihe- oder Treasury-Märkten führen, aber auch bei langfristigen Anleihen ist die fast sichere Aussicht auf steigende Zinsen problematisch. Um Probleme an beiden Enden der Zinsstrukturkurve zu bekämpfen, sollten Sie den Schwab US Aggregate Bond ETF in Betracht ziehen (NYSEARCA: SCHZ SCHZSchwab US Ag Bd52. 32 + 0. 08% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ).

Dieser ETF folgt dem Barclays U. S. Aggregate Index, einem marktwertgewichteten Pool von mehr als 2.400 Anleihen über alle Laufzeiten. Es erstreckt sich auf Unternehmensanleihen, öffentliche Anleihen und sogar einige erstklassige hypothekenbesicherte Wertpapiere. Dies ist ein fantastisches, langsames und stabiles Spiel für langfristige Anleger, dank seines neutralen Portfolios und der sehr niedrigen Gesamtkosten.

Vanguard High Dividend Yield ETF

Herausgeber: Vanguard

AUM: $ 11. 2 Mrd.

Jahresperformance 2015: -0. 2%

Kostenquote: 0. 1%

Riesig, effizient und produktiv, der Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEARCA: VYM VYMVng Hgh DvdndYl82. 54-0. 17% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) ist eine gute Wahl für Rentner und jüngere Einkommensinvestoren. Es verwendet einen niedrigschwelligen Screener, um Unternehmen für sein Portfolio auszuwählen. Eine Aktie braucht nur überdurchschnittliche Dividenden zu zahlen und plant, in den folgenden 12 Monaten eine Dividende zu zahlen, um sich zu qualifizieren.

Ein unterschätzter Vorteil der Struktur dieser ETF ist, dass sie Aktien unterbewertet, die steigende Renditen aufgrund eines Rückgangs des Aktienkurses sehen. Dies unterdrückt die angegebene Rendite des Portfolios, erhöht jedoch die reale Nettorendite.

Es besteht kein Risiko einer Fondsschließung, und die Spreads sind sehr gering. Mit einer Kostenquote von nur 10 Basispunkten (bps) gehört dies zu den günstigsten und effizientesten ETFs im Segment. Es sind keine Anleihen im Portfolio, aber die gewichtete durchschnittliche Marktkapitalisierung der Aktienbestände liegt bei fast 140 Milliarden US-Dollar, mit besonderem Schwerpunkt auf Mega-Unternehmen wie Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson und Pfizer. Diese Größe fügt ein gewisses Maß an relativer Stabilität hinzu.

PowerShares Variable Rate Preferred ETF

Herausgeber: Invesco PowerShares

AUM: 443 $. 36 Millionen

Jahresperformance 2015: 3. 74%

Aufwandsquote: 0. 5%

Nicht viele ETFs liegen auf dem Gebiet der Vorzugsaktien / Wandelanleihen, und nur einer umfasst einen Mechanismus mit variablen Zinssätzen zum Schutz vor die Aussicht auf steigende Zinsen: der PowerShares Variable Rate Preferred ETF (NYSEARCA: VRP VRPPwrShr ETF FTII25. 95-0. 08% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ).

Dieser ETF ist jung (Auflegungsdatum im Mai 2014) und etwas teurer als die anderen Fonds auf dieser Liste, hat aber bereits beachtliche Assets angelockt und viele Standard-Rentenfonds in Bezug auf Ausschüttungsrendite und Gesamtrendite übertroffen.

Das ETF-Portfolio umfasst variabel verzinsliche Wertpapiere mit variablem Zinssatz und die Auswahl erfolgt über einen proprietären Prozess, was wahrscheinlich die moderat hohen Kosten erklärt. Die Handelsspannen sind nach wie vor grob, daher sollten aktive Anleger andere Optionen in Erwägung ziehen. Für Buy-and-Hold-Anleger, die Schutz vor unsicherer Fed-Politik suchen, ist dieser ETF eine neue und aufregende Option.