Investmentfonds bieten eine attraktive Option für Anleger, um ein gewünschtes Diversifizierungsniveau zu erreichen, da es viele Kategorien von Fonds gibt, die auf verschiedene Aktien- und Rentenallokationen spezialisiert sind. Ein Investmentfonds hat die gleichen Betriebskosten wie jedes andere Unternehmen in Form von Verwaltungsgebühren, Gehältern und verschiedenen Verwaltungsaufwendungen. Investmentfonds berechnen ihren Anlegern einen jährlichen Aufwand in Prozent des Gesamtvermögens, das je nach Fondsstil, Ansehen des Managements und Fondsumsatzquote stark variiert. Anleger können Investmentfonds mit verschiedenen Anlagezielen bei Kostenquoten von weit unter 1% finden.

BlackRock S & P 500 Indexfonds

Der BlackRock S & P 500 Indexfonds strebt die Nachbildung der Performance von Stammaktien an, die im Standard & Poor's 500 Index enthalten sind. Der Fonds investiert mindestens 90% seines Vermögens in Large-Market-Cap-Aktien, die im zugrunde liegenden Index enthalten sind. Von 2005 bis 2015 erzielte der Fonds eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6,7%, was der Rendite des S & P 500 Index entspricht. Es hat eine der niedrigsten Kostenquoten bei 0, 07% und eine Vier-Sterne-Bewertung von Morningstar, Inc.

Der größte Vorteil des BlackRock S & P 500 Indexfonds ist seine Attraktivität für Anleger, die mit sehr geringem Aufwand ein Engagement in einem breiten US-amerikanischen Aktienmarkt mit dem S & P 500 wünschen. Der Fonds eignet sich als passive Anlageoption für Anleger, die an großen US-amerikanischen Aktienmärkten interessiert sind. Der größte Nachteil des Fonds ist seine starke Gewichtung von großen Marktkapitalisierungen und seine Untergewichtung von mittel- und kleinkapitalisierten Aktien. Ein weiterer großer Nachteil für Kleinanleger ist der Mindestkaufbedarf von 5 Millionen US-Dollar.

Vanguard LifeStrategy Income Fund

Der Vanguard LifeStrategy Income Fund strebt die Erzielung von Anlageergebnissen auf der Grundlage der laufenden Erträge und in gewissem Umfang des Kapitalzuwachses an. Der Fonds befindet sich in der konservativen Kategorie, da er etwa 80% seines Vermögens auf Staatsanleihen und Unternehmensanleihen und 20% auf Stammaktien verteilt, die überwiegend auf dem US-amerikanischen Aktienmarkt mit erheblicher internationaler Allokation gehandelt werden. Der Fonds hat von 2005 bis 2015 eine jährliche Durchschnittsrendite von 4.48% und eine niedrige Kostenquote von 0.14% erzielt.

Der Vanguard LifeStrategy Income Fund ist eine attraktive Anlageoption, da er ein breit diversifiziertes Engagement nicht nur in den USA, sondern auch bei internationalen Anleihen und Aktien mit Investment-Grade-Rating bietet. Dies hilft dem Fonds, die Zyklen von Aktien und Anleihen zu überstehen. Ein weiterer Vorteil dieses Fonds besteht darin, dass seine ausländischen Anleihenbestände teilweise gegen das Währungsrisiko abgesichert sind, was eine geringere Volatilität bei den Renditen des Fonds zur Folge hat.Der Fonds hat eine der niedrigsten Kostenquoten bei Investmentfonds, die in internationale Märkte investieren. Die konservative Allokation mit dem Schwerpunkt Fixed Income könnte sich jedoch als größter Nachteil erweisen. Der Fonds könnte Aktienrallys und Underperformance im Vergleich zu Investmentfonds mit größeren Aktienallokationen verfehlen.

Schwab Small Cap Indexfonds

Der Schwab Small Cap Indexfonds bildet die Wertentwicklung des Russell 2000 Index ab und investiert hauptsächlich in kleine US-Aktien mit Marktkapitalisierung. Von 2005 bis 2015 erzielte SWSSX eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,31%, was leicht höher ist als die Rendite von 6,4% für den S & P 500 Index. Der Fonds hat eine niedrige Kostenquote von 0,17%.

Die größte Attraktivität für diesen Fonds liegt in seiner Konzentration auf kleine Unternehmen mit Marktkapitalisierung, die in der Vergangenheit ihre Large-Cap-Pendants auf lange Sicht übertrafen. Ein weiterer Vorteil ist die sehr geringe Kostenquote und keine Belastung im Vergleich zu ähnlichen Fonds mit Small-Cap-Schwerpunkt. Das Engagement in Small-Cap-Unternehmen führt jedoch zu einer höheren Volatilität der Renditen für den Fonds im Vergleich zu Investmentfonds, die sich auf Large-Cap-Aktien konzentrieren. Der Schwab Small Cap Indexfonds machte zwischen 2013 und 2015 umfangreiche Kapitalgewinne aus, was zu einer schlechten Steuereffizienz führte.