Finden Sie heraus, ob Ihre Investitionen so hart arbeiten, dass Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen können. Überprüfen Sie die Rendite Ihres Portfolios, um sicherzustellen, dass es Ihnen gut geht. Wenn die Performance Ihres Portfolios Ihre Erwartungen nicht erfüllt, sollten Sie die Änderungen berücksichtigen, die Sie vornehmen müssen.

Schritt 1: Berechnen Sie die Rendite und Rendite Ihres Portfolios

Es gibt hundert Möglichkeiten, den Portfolioerfolg zu messen, und Sie sollten mehr als einen verwenden, um den Zustand Ihres Portfolios zu beurteilen. Der einfachste Weg, die Rendite zu ermitteln, besteht darin, die Wertänderung zu Ihrem Einkommen hinzuzufügen und diese Summe durch den Investitionsbetrag zu teilen.

Eine andere Methode, manchmal auch "Summe der Teile" genannt, beinhaltet eine recht einfache Arithmetik. Nehmen Sie jede Position in Ihrem Portfolio ein, ermitteln Sie die Rendite und multiplizieren Sie sie mit der prozentualen Summe ihres Marktwerts für das Gesamtportfolio. Die endgültige Rendite sollte der Summe aller einzelnen gewichteten Renditen entsprechen.

Es mag verlockend erscheinen, den gesamten Marktwert Ihres Portfolios am 1. Januar zu betrachten und ihn dann am 31. Dezember vom Gesamtmarktwert abzuziehen, aber das berücksichtigt keine Additionen, Subtraktionen oder Rebalancierungen. Wenn Sie kein passiver Investor sind, der Ihr Portfolio nicht geändert hat, verlassen Sie sich nicht auf diese Methode.

Berechnen Sie die Rendite Ihrer Anlagen, nicht nur die Renditen. Auf der Website der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) erfahren Sie, wie Sie Renditen auf Anleihen, Aktien oder Einlagenzertifikate (CDs) berechnen können.

Schritt 2: Verwenden von Performance Attribution Techniques

Die Idee hinter der Attributionsanalyse besteht darin, zu unterscheiden, ob man es richtig macht oder ob man Glück hat. Es ist eine Sache, einen Gewinner 2013 auszuwählen, wenn der S & P 500 sein bestes Jahr des Jahrhunderts hat. Es ist eine ganz andere Leistung, einen Gewinner 2009 auszuwählen, als sich die gesamte Weltwirtschaft in einer Rezession befand.

Um ein einfaches Beispiel zu nennen: Angenommen, Sie folgen einem traditionellen Referenzindex mit 60% Aktien und 40% Anleihen. Im Verlauf des Jahres gewann Ihr Portfolio um 8%, während die Benchmark nur um 6,5% zulegte. Mit Börsenterminologie übertrafen Ihre Picks die Benchmark um 150 Basispunkte (bps) und schufen damit zusätzlichen Wert. Die Leistungszuordnung erklärt, wie der zusätzliche Wert aufgetreten ist. Es könnte sein, dass Sie bessere Aktien und bessere Anleihen ausgewählt haben als die Benchmark. Es könnte auch sein, dass Sie mehr Gewicht in Aktien als in die Benchmark investieren.

Auf der Portfolio-Attributionsfront stehen viele gute Tools zur Verfügung. Wenn Sie in Investmentfonds investieren, bietet Morningstar eine große Menge an Informationen über die Zuordnung des Plansponsors und des Anlageverwalters. Sie können auch Leistungs- und Zuordnungssoftware verwenden, z. B. Programme von Opturo, State Street oder StatPro.

Schritt 3: Faktor bei Risiken, Steuern und Inflation

Investitionen wachsen nicht im luftleeren Raum. Wenn Sie eine Verteilung nehmen, müssen Sie Steuern zahlen. Umgekehrt, wenn Sie Geld für den Verkauf von Aktien verloren haben, können Sie diese Verluste als Steuerpause verwenden. Ein 12% iger Anstieg des Portfoliowertes erscheint nicht so beeindruckend, wenn Ihre Lebenshaltungskosten im Jahresverlauf ebenfalls um 6% stiegen. Lassen Sie sich nicht davon abhalten, wenn Sie Optionen handeln oder Ihr gesamtes Geld in Micro-Cap-Aktien investieren, um in diesem Jahr eine Rendite von 35% zu erzielen; So viel Risiko in einem Portfolio ist genauso wahrscheinlich, im nächsten Jahr zu verlieren. Wenn Sie sich die risikobereinigte Rendite ansehen möchten, probieren Sie die Traynor-Ratio, die Sharpe-Ratio oder die Sortino-Ratio aus.

Die Berechnung für die Rendite nach Berücksichtigung der Inflation wird als reale Rendite bezeichnet. Verwenden Sie diese anstelle der nominalen Rendite und sehen Sie, ob Ihr Geld schnell genug wächst, um Preissteigerungen zu übertreffen, bevor Sie in Rente gehen.

Faktor der Transaktionsgebühren und Jahresgebühren. Nach dem Gesetz müssen Broker und Fondsteams Ihnen jährliche Aussagen machen. Verwenden Sie diese Jahresabschlüsse - insbesondere die Kontozusammenfassungsseite -, um Ihre Rendite nach Abzug von Transaktionskosten zu ermitteln.