Anleger versuchen ständig, ihre Portfolios zu verbessern, indem sie ihre Gewinne erhöhen und Risiken und Volatilität verringern. Es gibt eine Reihe von einfachen Schritten, um die Performance des Investitionsportfolios einer Person zu steigern. Fünf Bereiche, in denen Anleger Gewinne maximieren und Verluste minimieren können, umfassen die Asset-Allokation, die Neugewichtung, Kosten, Steuern und Investitionsdisziplin. Oftmals finden Anleger, dass ihre Portfolios mit Investitionen belastet sind, die leicht umstrukturiert werden könnten, um die Rentabilität zu steigern und die langfristige Performance zu verbessern.

Asset Allocation festlegen

Der Prozentsatz, den ein Anleger in verschiedene Anlageklassen wie Anleihen oder Aktien investiert, wird abhängig von seiner Risikobereitschaft, seiner finanziellen Stabilität und dem Zeitrahmen zugewiesen. und wie lange ist er bereit zu warten, um Rückkehr zu sehen. Die Bestimmung der Zuordnung von Vermögenswerten zur Erreichung individueller Anlageziele ist einer der wichtigsten Faktoren für die Steigerung der Portfolio-Performance. Die Anleger müssen ihre langfristigen finanziellen Ziele festlegen, einen spezifischen Investitionsplan aufstellen, die Risikostufe bestimmen, mit der sie vertraut sind, und den erforderlichen Diversifikationsgrad berücksichtigen, um während unerwarteter Abschwünge auf dem Markt Schutz zu bieten. Diese Faktoren helfen dem Anleger zu bestimmen, wie er seine finanziellen Vermögenswerte am besten für maximalen Nutzen zuordnen kann.

Kontinuierliche Neugewichtung

Sobald ein Anleger Vermögenswerte so verteilt, wie es seinen Anlagezielen und -strategien entspricht, ist es wichtig, das Anlageportfolio entsprechend den sich ändernden Marktbedingungen und Änderungen bei den Investitionen anzupassen. Tore. Da Anlagen unterschiedlich leistungsfähig sind und über einen bestimmten Zeitraum unterschiedliche Renditen erzielen, kann das Portfolio tendenziell von der Zielallokation des Anlegers abrutschen. Somit können die Risiko- und Rendite-Tradeoff-Merkmale des Portfolios unausgewogen werden und nicht notwendigerweise den Bedürfnissen des Anlegers entsprechen. Die Neuverteilung der Allokation, um das Portfolio wieder auf Kurs zu bringen, ist von entscheidender Bedeutung. Das Ziel dieses Schrittes ist nicht so sehr die Maximierung der Erträge, sondern vielmehr die Beibehaltung des angestrebten Risikos.

Controlling Costs

Die Anleger müssen auch kontinuierlich die Kosten überwachen, die sie für ihre Portfolios aufwenden. Dies beinhaltet Steuern, Handelskosten und Verwaltungsgebühren. Ausgaben zur Zahlung der Gebühren eines Beraters gehören ebenfalls zu den Kosten, die den potenziellen Erträgen eines Anlegers entstehen. Die Kostenquote von Fondsinvestitionen kann entscheidend für die Gesamtprofitabilität eines Anlegers sein.

Eine gute Option für Anleger, die versuchen, diese Kosten niedrig zu halten, besteht darin, in kostengünstige, börsengehandelte Fonds oder ETFs und Indexfonds zu investieren.Beide Arten von Investitionen verfolgen Marktindizes und sind eine gute Alternative, wenn ein Anleger Fondsausgaben auf ein Minimum reduzieren möchte.

Steuern verwalten

Steuern können eine der größten Subtraktionen von Gewinnen sein und müssen daher sorgfältig verwaltet werden. Die Steuerverwaltung für ein Portfolio ist in drei Kategorien unterteilt: Steuererhebung, Vermögensallokation und Rückzugsstrategie im Ruhestand.

Die Steuerverlustrücknahme umfasst die Verwaltung von Investitionen, um mehr mögliche Steuerersparnisse zu erzielen. Anleger können Wertminderungen von Anlagen ausnutzen, indem sie mit einem Verlust verkaufen, was zu einem Steuerabzug führen kann und somit die Steuern eines Anlegers senkt. Der Steuerverlust kann auch verwendet werden, um zukünftige Gewinne auszugleichen.

Ein Teil der guten fundamentalen Vermögensallokation besteht darin, die steuergünstigsten Anlagen in steuerpflichtige Konten und die am wenigsten steuereffizienten Anlagen in steuerbegünstigte oder nicht steuerpflichtige Konten anzulegen.
Die Abhebungsreihenfolge gilt für Rentner. Anleger finanzieren üblicherweise verschiedene Arten von Konten über ihre gesamte Lebensdauer. Jeder Kontotyp hat unterschiedliche steuerliche Konsequenzen bei der Entnahme von Vermögenswerten. Eine gut geplante Rückzugsstrategie kann Rentnern eine beträchtliche Menge an Geld sparen.

Aufrechterhaltung der Disziplin

Ein gut durchdachter Investitionsplan, der eine angemessene Vermögensallokation, Steuerverwaltung, Rebalancing und Kostenmanagement beinhaltet, ist nur hilfreich, wenn ein Investor die notwendige Disziplin ausübt, um seine gewählte Anlagestrategie und seinen Handelsplan einzuhalten. Analysten haben festgestellt, dass einige der größten Schäden an einem Anlageportfolio nicht unbedingt während Marktrückgängen auftreten, sondern wenn Anleger ihre gewählten Anlagestrategien aufgeben und plötzlich versuchen, den Markt zu überlisten. Eines der Ziele für Anleger sollte sein, sich nicht von Stier- oder Bärenmärkten ablenken zu lassen und stattdessen eine langfristige Perspektive und einen disziplinierten Ansatz für Investitionen beizubehalten.