Mit der Annäherung der Steuersaison tauschen viele Investoren die Kapitalgewinne aus, die sie im Laufe des Jahres angehäuft und realisiert haben. Aber es bleibt noch Zeit, diese endgültigen Zahlen zu verbessern und die Höhe der steuerpflichtigen Gewinne zu verringern, die gemeldet werden müssen, wenn Sie einen oder mehrere verlorene Positionen in Ihrem Portfolio haben. Es gibt eine Silberfahne, die aus Ernte steuerlichen Verlusten in Ihren steuerpflichtigen Einzelhandelsportfolios vor dem Ende des Jahres erzeugt werden kann. Verwenden Sie einfach die folgenden drei Tipps, um Ihre steuerpflichtigen Gewinne zu reduzieren.

Beteiligungen bewerten

Gehen Sie durch Ihr Handelsportfolio und sehen Sie, welche Beteiligungen seit dem Kauf an Wert verloren haben. Mache dies nicht in deinen Rentenkonten, weil du keine Verluste deklarieren kannst, die du dort hast, da sie steuerbegünstigte Konten sind. Wenn Sie eine verlustbringende Beteiligung an Ihrem steuerpflichtigen Portfolio erworben haben, die im letzten Jahr an Wert verloren hat, können Sie diese verkaufen, um einen kurzfristigen Verlust zu generieren. Wenn Sie Ihre Verlust-Holding für mehr als ein Jahr an den Tag gehalten haben, dann wird es als ein langfristiger Verlust betrachtet, wenn Sie es verkaufen. Dies gilt unabhängig davon, ob es sich bei dem Bestand um eine Aktie, eine Anleihe, einen Publikumsfonds oder einen börsengehandelten Fonds (ETF) handelt. Tatsächlich gilt es theoretisch für jede Art von Investition, auch wenn sie nicht öffentlich gehandelt wird, obwohl der Verkauf bestimmter Arten von Investitionen, wie zum Beispiel Immobilien, für diese Strategie offensichtlich nicht machbar ist. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ein vollständiger Leitfaden zur Erhebung von Steuerverlusten bei ETFs .)

Denken Sie daran, Wash Sale Rule

Der Internal Revenue Service (IRS) schränkt ein, wie Anleger verlustbringende Positionen in ihren steuerpflichtigen Konten verkaufen können, um Kapitalverluste zu generieren. Um einen Verlust zu erklären, kann der Anleger nicht dasselbe oder ein anderes Wertpapier zurückkaufen, das als wesentlich identisch mit dem innerhalb von 31 Kalendertagen nach dem Verkauf verkauften Wertpapier gilt. Wenn Sie also am 15. November ABC-Aktien verkaufen, können Sie den Verlust nicht erklären, wenn Sie diese Aktien vor dem 17. Dezember zurückkaufen. Dies birgt das Risiko, dass der Preis des Wertpapiers während der Wartezeit steigen kann. Die Wartezeit kann jedoch bis in das Folgejahr hineinreichen. Wenn Sie im Dezember eine Aktie oder ein anderes Wertpapier verkaufen, können Sie den Verlust für Ihre Steuern für dieses Jahr noch erklären, solange Sie mindestens 31 Tage warten, bevor Sie ihn zurückkaufen.

Invest Proceeds

Wenn Sie der Meinung sind, dass die Wahrscheinlichkeit groß ist, dass der Preis in dem von Ihnen verkauften Wert bald steigen wird, sollten Sie den Erlös aus dem Verkauf einfach verwenden. etwas anderes kaufen. Erwägen Sie die Verwendung der Erlöse, um einen ETF zu kaufen, der in den Sektor Ihrer vorherigen Beteiligung investiert. Dies kann Ihnen zusätzliche Diversifikation bieten und Sie müssen nicht 31 Tage warten, um es zu kaufen.Das ist nicht immer das Richtige. In einigen Fällen kann der Verlust des Besitzes einen wesentlichen Teil Ihres Portfolios ausmachen, und Sie können glauben, dass er sich irgendwann erholen wird. Wenn ja, dann ist es wahrscheinlich ratsam, die Wartezeit abzuwarten und dann die Sicherheit zurückzubekommen. Sie können auch Glück haben und in der Lage sein, nach 31 Tagen noch günstiger einzusteigen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie durch Steuerabzug bei der Ernte Geld sparen können .)

Das Endergebnis

Wenn Sie erhebliche Kapitalgewinne für das Jahr verbuchen und auch einige Verlustbeteiligungen an Ihr Portfolio, an dem Sie festhalten möchten, und es dann für Kapitalverluste ernten, kann Ihre Steuerrechnung reduzieren. Mit dieser Strategie können Sie sogar langfristige Verluste mit kurzfristigen Gewinnen verrechnen, wenn Ihre langfristigen Verluste Ihre langfristigen Gewinne übersteigen, je nachdem, wie hoch die Gewinne und Verluste sind, die Sie haben. Weitere Informationen zur Steuerverlust-Ernte finden Sie in den Anweisungen für Schedule D der 1040 oder wenden Sie sich an Ihren Steuer- oder Finanzberater. (Weitere Informationen finden Sie unter: Vor- und Nachteile des jährlichen Steuerausfalls .)