Finanzberater, die außerhalb ihres eigenen Geschäfts eine professionelle Unterstützung suchen, können sich einer oder mehreren von mehreren wichtigen Organisationen anschließen, die sich mit der finanziellen Planung in verschiedenen Bereichen befassen, wie z. Dienstleistungen und Versicherungsverkäufe. Obwohl es nicht notwendig ist, allen beizutreten, bietet die Mitgliedschaft bei jeder großen Vereinigung mehrere Vorteile, die Beratern helfen können, ihre Praktiken zu erweitern. Eine Aufschlüsselung der wichtigsten Organisationen für die finanzielle Planung umfasst die folgenden Gruppen:

Die Financial Planning Association (FPA) - Diese Gruppe betrachtet sich selbst als die endgültige Vereinigung für Certified Financial Planner (CFP) Praktiker. Gegründet im Jahr 2000 durch eine Fusion des Instituts der zertifizierten Finanzplaner (ICFP) und der Internationalen Vereinigung für Finanzplanung (IAFP), widmet es sich der Förderung der CFP-Zertifizierung und des Finanzplanungsberufs als Ganzes. Die FPA hat eine neue Website für Verbraucher ins Leben gerufen, die die Nutzer über den Wert der Finanzplanung informieren soll und wie sie davon profitieren kann. Die Seite verfügt über mehrere interaktive Tools wie Tutorials, Artikel und andere Literatur, Podcasts, eine Suchmaschine für Finanzplaner und vieles mehr.

Professionelle Mitglieder haben Zugang zu einer Fülle von Vorteilen und Werkzeugen, die ihnen helfen können, ihr Geschäft auszubauen und bessere Berater zu werden. Diese Gruppe schuf auch das nationale Planungsunterstützungszentrum nach den Anschlägen vom 11. September, bei dem die Mitglieder des FPA den Opfern von Terroranschlägen und anderen Arten von Katastrophen eine ehrenamtliche Finanzplanung bieten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Finanzberater die CFP-Marke verdienen müssen.)

Die Nationale Vereinigung der Versicherungs- und Finanzberater (NAIFA) - Diese 1890 gegründete Organisation ist mit Abstand die älteste heute existierende professionelle Finanzberatungsgesellschaft. Die NAIFA feierte kürzlich ihren 125. Geburtstag und ist darauf ausgerichtet, Versicherungsfachleuten, Leistungsspezialisten und Finanzberatern professionelle und legislative Unterstützung zu bieten. Diese Organisation erkennt die entscheidende Rolle von Versicherungen bei der Finanzplanung an und versucht die Versicherungsbranche durch Förderung ethischen Verhaltens unter ihren Mitgliedern zu stärken und ihren Mitgliedern dabei zu helfen, ihre Fähigkeiten und ihr Bildungsniveau im Unternehmen zu verbessern. (Mehr dazu unter: ^{Einführung in Finanzplanungsorganisationen} .) Die Nationale Vereinigung Persönlicher Finanzberater (NAPFA)

- Im Gegensatz zur FPA oder NAIFA, die beide Arbeit mit verschiedenen Arten von Beratern, die verschiedene Arten von Plattformen nutzen, wie Broker-Dealer, unabhängige Marketingorganisationen oder Registered Investment Advisory Firmen (RIAs), NAPFA wurde ausschließlich zu Gunsten von Finanzplanern geschaffen, die eine Gebühr für Planungsleistungen erheben und keine Provisionen jeglicher Art. Professionelle Referenzen wie die CFP oder Chartered Life Underwriter (CLU) sind für die Mitgliedschaft nicht erforderlich, aber die Mitglieder müssen jährlich einen strikten Treueschwur unterschreiben und versprechen. Es gibt auch einen Ethik-Kodex, der die vollständige Offenlegung möglicher Interessenkonflikte an Kunden erfordert. NAPFA verfügt auch über eine Website mit Tools und Ressourcenmitgliedern, die ihr Geschäft ausbauen möchten, und Verbrauchern, die einen kostenpflichtigen Berater suchen. Die Society of Financial Service Professionals -

Die zweitälteste Vereinigung der Finanzdienstleistungsfachleute wurde 1928 von der ersten Abschlussklasse des American College in Bryn Mawr, Pennsylvania, gegründet. Heute hat es bundesweit mehr als 11 000 Mitglieder in 150 Kapiteln. Diese Gruppe ist die einzige, die verlangt, dass alle Mitglieder einen aktuellen Berechtigungsnachweis wie CFP, CLU oder Chartered Financial Consultant (ChFC) besitzen. Es hat auch einen Verhaltenskodex sowie eine Erklärung der Vielfalt. (Mehr dazu unter:

CFP, CLU oder ChFC - Welches ist das Beste? ) Das Endergebnis Obwohl diese vier Organisationen keineswegs die einzigen Verbände sind, die Finanzdienstleistern zur Verfügung stehen, gehören heute zu den angesehensten und bekanntesten in der Branche. Jeder von ihnen hat lokale Ortsgruppen, die sich regelmäßig treffen und lokale Aktivitäten sponsern. Um ein Kapitel in Ihrer Nähe zu finden, besuchen Sie die Website jedes Vereins für weitere Informationen. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Warum der beste Finanzberater Sie sein könnte

.)