Seit 2010 schlagen Finanzberater Alarm in der Fintech-Revolution, aus der Robo-Berater hervorgegangen sind. Obwohl die von Robo-Beraterfirmen gehaltenen Vermögenswerte immer noch einen kleinen Bruchteil der Billionen von Dollar ausmachen, die traditionelle Vermögensverwaltungsfirmen halten, bewegt sich die Richtung des Marktes in Richtung Finanztechnologien oder Fintech-Lösungen. Immer mehr etablierte Beratungsunternehmen akquirieren Fintech-Unternehmen, investieren in sie oder arbeiten mit ihnen zusammen, angeblich um mit dem Ansturm von Fintech-Innovationen zu konkurrieren, die weit über Robo-Advice hinausgehen. Mit Milliarden von Dollar an Risikokapital fließt jedes Jahr in Fintech, es kommt schnell an den Punkt, wo Finanzberater entscheiden müssen, ob sie den Ansturm bekämpfen oder Fintech-Lösungen einführen, um ihre Kunden besser zu bedienen.

Dies sind vier Gründe, warum Finanzberater Fintech-Technologien nutzen sollten.

Jüngere Kunden an der Spitze

Die beiden führenden Fintech-Firmen Betterment und Wealthfront haben 2008 Direkt-zu-Konsumenten-Robo-Advice-Plattformen ins Leben gerufen. Bis Ende 2015 verwaltete Betterment mehr als 5 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten , und Wealthfront hatte $ 2. 6 Milliarden. Beide Unternehmen neigen dazu, jüngere Investoren vor allem in der Millennium-Altersgruppe zu bedienen, die von den Self-Service-Plattformen angezogen werden. Obwohl Finanzberater, die das Vermögen von Menschen mit extrem hohem Nettovermögen verwalten (UHNWI), nicht die unmittelbare Wirkung von Robo-Beratern spüren, müssen sie sich auf den kommenden Transfer von mehr als 30 Billionen Dollar Wohlstand zu den Millennials vorbereiten. nächsten 15 Jahren. Wenn sie erwarten, einen Teil davon zu bekommen, müssen sie an der Spitze der Fintech-Technologie stehen. Betterment und Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44. 10-1.23% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) bieten jetzt digitale Beraterplattformen an, die die Direkt-Konsumenten imitieren. Plattform zur Automatisierung der Beratung, aber sie schließt den Finanzberater als Vermittler in den Prozess ein.

Wenn Sie sie nicht schlagen können, treten Sie ihnen bei

Getrieben von den Kundenerwartungen "schnell, einfach und transparent" beschleunigt sich das Tempo der Fintech-Technologie und es werden Finanzberater, die Nehmen Sie es nicht in Veralterung schmachten. Finanzberater, die eine automatisierte, digitale Beratung einführen, können den Markttrend nutzen und gleichzeitig mit dem Faktor Mensch einen signifikanten Mehrwert erzielen. Robo-Advice wird niemals die menschliche Interaktion ersetzen, die für eine komplexere Finanzplanung erforderlich ist. Finanzberater, die eine Omnichannel-Lösung anbieten, bei der die Kunden bei Bedarf ein selbstgesteuertes, beratergestütztes oder beratergesteuertes Engagement wählen können, haben die beste Chance, die Vermögenswerte von Millennials und allen anderen zu erfassen, die lieber Optionen haben. ..

Unabhängige Berater brauchen Skalierbarkeit

Abgesehen von der Bereitstellung digitaler Beratung bieten Fintech-Unternehmen in der Investmentbranche Back-Office- und Client-orientierte Lösungen an, die viele der Prozesse bei Onboarding-Kunden rationalisieren und verwalten. ihre Portfolios, die Bereitstellung von Kundenportalen und die Verwaltung von Compliance. Finanzberater, die mit den größeren Vermögensverwaltungsfirmen zusammenarbeiten, die in Fintech-Unternehmen investieren oder diese erwerben, werden feststellen, dass ihre Plattformen viele dieser Fintech-Lösungen enthalten. Allerdings müssen die Mitglieder des am schnellsten wachsenden Segments der Beratungsbranche, die unabhängige Finanzberater sind, in der Lage sein, das technologische Ausmaß der großen Unternehmen zu erreichen, wenn sie überleben wollen. Fintech kann die gleichen Wettbewerbsbedingungen zwischen den großen Firmen und den kleineren Beratungsfirmen schaffen. Einige der größten Verwahrungsfirmen wie Schwab und Pershing LLC. , entwickeln oder investieren in proprietäre Fintech-Lösungen, einschließlich einer Robo-Advisor-Plattform für Finanzberater.

Nutzung der Macht von Big Data

Einer der größten Beiträge von Fintech war die Fähigkeit, riesige Datenmengen zu nutzen, zu analysieren und zu unterteilen. Finanzberater können Big Data für eine effizientere und effektivere Prospektion nutzen, indem sie ihre Märkte präziser ansprechen und Informationen besser nutzen können, um ihre Kunden und Interessenten anzusprechen. Auf der Anlageseite bietet die Big-Data-Analyse den Beratern die Möglichkeit, Markttrends besser vorherzusagen und die Auswirkungen von makroökonomischen Ereignissen auf die Preise von Vermögenswerten vorherzusehen. In naher Zukunft werden die Investitionsentscheidungen in Millisekunden auf der Grundlage quantitativer Analysen getroffen, wodurch Finanzberatern, die diese Technologie nutzen, der Vorzug gegeben wird. Ultrahochwertige Investoren werden höchstwahrscheinlich nach dieser Technologie suchen.