Eine schnelle Suche in den Online-Gelben Seiten in jeder größeren Stadt beweist, dass es keinen Mangel an Finanzberatern gibt. Die Auflistungen erstrecken sich über Seiten und Seiten, wobei jeder Berater seinen eigenen eindeutigen Pitch anbietet, warum er der beste Verwalter Ihres Portfolios wäre. Bei der schieren Anzahl an Beratern muss es mehr als nur ein paar gute geben. Allerdings enthält die Fülle von Finanzberatern in jeder Stadt einige unerwünschte.

Ein anspruchsvoller Kunde kann einen schlechten Finanzberater ziemlich leicht identifizieren und ihn vermeiden. Die schlechtesten Berater dort teilen viele der gleichen Eigenschaften.

Ignoranz

Wenn Ihr Berater oder potenzieller Berater die aktuellen Geschehnisse auf dem Markt nicht zu kennen scheint, zieht er vielleicht eine riesige rote Fahne aus seiner Tasche und wedelt sie vor Ihrem Gesicht hin und her.

Gute Berater sind rund um die Uhr am Puls des Marktes und stellen sicher, dass sie bei wichtigen und sogar geringfügigen Ereignissen auf dem Laufenden bleiben, die sich auf ihre Kunden auswirken können, ob gut oder schlecht. Schlechte Berater schalten sich um 4 Uhr ab. m. wenn die Märkte schließen und erst um 9.30 Uhr wieder eintreffen a. m. am nächsten Tag.

Finanzielle Beratung ist nicht die Art von Karriere, in der man jeden Morgen schlägt, und wenn er am Nachmittag ausschlägt, geht er nach Hause und vergisst die Arbeit für den Rest des Tages. Es ist ein ganztägiger, alltäglicher Lebensstil, der es erforderlich macht, Kunden zu treffen, Geschäfte zu tätigen und Geld zu bewegen, informiert zu bleiben und ständig Wissen zu sammeln, das für Kunden von Nutzen sein kann.

Wenn Ihr Berater seine Karriere wie ein Fließbandjob behandelt, ist es Zeit, nach einem Ersatz zu suchen.

Arroganz

Berater sind wie Ärzte; Sie werden engagiert, um ihren Kunden genau zuzuhören und sie in die richtige Richtung zu lenken, je nachdem, was sie hören. Alles beginnt mit einem aufmerksamen Zuhören, das unbedingt erforderlich ist, um die Aufgabe richtig zu erledigen.

Ein guter Berater projiziert unerschütterliche Zuversicht, dass Ihr Geld bei ihm in guten Händen ist. Niemand sollte sich mit einem Berater wohl fühlen, der sich und seine Fähigkeiten unsicher zu sein scheint. Es gibt eine klare Linie zwischen echtem Vertrauen und Arroganz. Ein Berater, der über Sie spricht, Ihren Input ablehnt und sich weigert, seine Meinung zu Ideen zu öffnen, die nicht ihm gehören, ist ein Berater, dem Sie die Tür zeigen sollten.

Gier

In dem Film "Wall Street" ist das Credo des Börsenmaklers Gordon Gekko, dass Gier gut ist. Er irrt sich, und jeder Berater, der sich an Gekkos Philosophie zu wenden scheint, sollte vermieden werden.

Ehrgeiz ist gut. Von Geld motiviert zu sein, ist gut. Einige der besten Berater kamen vor allem deshalb ins Geschäft, weil sie wussten, dass sie damit wohlhabend werden konnten. Es gibt jedoch einen deutlichen Unterschied zwischen Geldmotivation und offener Gier.Ein gieriger Berater kümmert sich nur darum, sich reich zu machen und wenig bis gar nichts über seine Kunden. Diese Art von Berater trifft Entscheidungen in Ihrem Namen auf der Grundlage der Provision, die er verdient und nicht das Beste für Ihr Portfolio.

Wege, um zu vermeiden, mit einem gierigen Berater zu enden, beinhalten detaillierte Fragen darüber, wie er entschädigt wird und mit seinen aktuellen und früheren Kunden zu sprechen.

Schwer zu erreichen

Wenn Turbulenzen die Märkte treffen, wie in den Jahren 1987, 2001 und 2008, telefonieren die besten Berater, rufen ihre Kundenlisten an, kontaktieren die Basis und lassen ihre Kunden wissen, dass sie arbeiten. rund um die Uhr, um ihre Portfolios zu schützen. Sie sind proaktiv und warten nicht darauf, dass Kunden sie kontaktieren.

Über das gesamte Spektrum hinweg ziehen die schlechtesten Berater ihre Kunden aus, wenn sie keine guten Nachrichten haben. Sie lassen Anrufe und E-Mails nicht zurück, und sie sind schwer zu erreichen, wenn Kunden sie am meisten brauchen. Wenn es ratsam ist, Ihren Berater am Telefon zu belästigen, ist es vielleicht an der Zeit, ihm eine letzte Nachricht zu senden, dass Sie Ihr Unternehmen woanders hinbringen.