Eine Karriere als Finanzberater erfordert ein hohes Maß an Kompetenz in einer Vielzahl von Kategorien. Finanzberater müssen strenge Lizenzprüfungen absolvieren, einfache und komplexe Finanzprodukte verstehen und kreative Taktiken anwenden, um neue Kunden auf konsistenter Basis zu gewinnen.

Ein Erfolg auf diesem Gebiet ist jedoch nicht nur von der Effektivität im Vertrieb und Marketing abhängig. Die Finanzberater, die als die besten in der Branche gelten, teilen bestimmte Merkmale, die ihnen helfen, profitable Karrieren in der Arbeit mit Kunden zu schaffen und zu erhalten.

Natürlich vertrauenswürdig

Die erfolgreichsten Finanzberater gewinnen das Vertrauen von Interessenten und Kunden in kurzer Zeit. Finanzberater sind mit einigen der persönlichsten Aspekte des finanziellen Lebens ihrer Kunden vertraut. Während dies oft finanzielle Erfolge und Ziele beinhaltet, wie zum Beispiel den Kauf eines Eigenheims oder das Sparen in den Ruhestand, haben einige Kunden einen nicht gerade perfekten finanziellen Hintergrund oder spezifische finanzielle Ängste. Berater, die das Vertrauen dieser Kunden durch Ehrlichkeit und vollständige Offenlegung gewinnen können, haben eine größere Chance, Kunden langfristig zu halten.

Guter Zuhörer

Neben Vertrauen haben die besten Finanzberater auch die Fähigkeit, gut zuzuhören. Bei einem ersten Treffen mit Finanzberatern werden Einzelpersonen gebeten, aktuelle und prognostizierte Haushaltseinkommen, Schulden- und Sparkontosaldi sowie die aktuellen Portfoliopositionen zu teilen. Zusätzlich zu diesen Daten sammeln Berater Informationen über Bedenken ihrer Kunden in Bezug auf ihre finanzielle Zukunft und ihre Strategien zur Erreichung finanzieller Ziele. Die Berater müssen alle diese Informationen verarbeiten, um geeignete Empfehlungen zu geben, um die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden zu erfüllen. Die besten Berater haben die angeborene Fähigkeit, ihren Kunden zuzuhören und die Produkte und Dienstleistungen zu bestimmen, die für ihre Situation geeignet sind.

Empathie für andere

Während Zuhören oft als Merkmal eines großen Finanzberaters angepriesen wird, ist Empathie für andere ebenso wichtig. Kunden, die Finanzberater einstellen, tun dies, weil sie Bedenken hinsichtlich ihrer eigenen Fähigkeit haben, ihre gegenwärtigen und zukünftigen finanziellen Umstände auf eine Weise zu steuern, die effektiv und vorteilhaft ist. Die besten Finanzberater verbinden sich schnell mit diesen Gefühlen in jedem ihrer Kunden. Dies wird am häufigsten durch eine konsistente Kommunikation mit ihren Kunden sowie durch eine sinnvolle Kundenaufklärung zu Themen erreicht, die sich auf ihre Situation beziehen.

Toleranz für Stress

Eine Karriere als Finanzberater ist mit hohem Stress verbunden, insbesondere in den ersten drei bis fünf Jahren des Haltens der Position.Finanzberater müssen oft lange arbeiten, weil sie sich um die Zeitpläne der Kunden kümmern müssen. Darüber hinaus stehen Berater vor der Aufgabe, kontinuierlich nach neuen Kunden zu suchen. Viele Firmen schreiben Verkaufsquoten vor, die Berater jeden Monat erfüllen müssen, um ihre Arbeit fortzusetzen. Berater, die pro Monat ohne Gehalt oder Gehalt arbeiten, erleiden eine noch größere Belastung. Jeder dieser Aspekte führt zu Stress sowohl am Arbeitsplatz als auch zu Hause. Die besten Berater haben entweder eine sehr hohe Toleranz gegenüber stressigen Umgebungen oder bauen kurz nach dem Start der Karriere eine Toleranz auf.

Ganzheitliche Perspektive

Während sich jeder Finanzberater bei der Arbeit mit Kunden auf einen bestimmten Bedarfsbereich konzentrieren kann, verfolgen die besten Berater in der Branche einen ganzheitlichen Ansatz bei der Zusammenarbeit mit Kunden. Berater, die sich nur auf die Renteneinkommensplanung konzentrieren, verpassen möglicherweise Gelegenheiten, Kunden bei ihrer Nachlassplanung oder den Finanzierungszielen der Hochschule zu unterstützen. In ähnlicher Weise können Berater, die ausschließlich mit Versicherungsprodukten arbeiten, die Vermögensverwaltungsbedürfnisse der Kunden übersehen. Die besten Berater arbeiten, um alle Aspekte des finanziellen Lebens einer Person unter einem einzigen Plan zu integrieren.