Verschiedene Merkmale trennen gute Finanzberater von den schlechten und die erfolgreichen von den erfolglosen. Ob Sie ein Finanzberater werden wollen oder einfach nur einen anstellen müssen, um bei Ihrer Finanzplanung zu helfen, hier sind fünf Merkmale zu beachten, die die meisten erfolgreichen Finanzberater haben.

Leidenschaft für Finanzplanung und Vermögensverwaltung

Die erfolgreichen Finanzberater sind diejenigen, die eine absolute Leidenschaft für das Thema haben. Dies ist wichtig, weil sich Standards, Gesetze, Methoden und Produkte innerhalb der Finanz- und Investitionswelt ständig weiterentwickeln. Wenn ein Finanzberater eine große Leidenschaft für das Thema hat, dann tendiert diese Person natürlich dazu, jeden Tag mehr und mehr über die Branche zu lernen. Diejenigen ohne diese Leidenschaft fallen immer wieder zurück und kämpfen darum, mit der Branchenentwicklung Schritt zu halten. Das allein kann der Unterschied zwischen Erfolg und Misserfolg als Finanzberater sein. Eine gute Frage, die man bei jedem Gespräch an Finanzberater stellt, lautet: "Was gibt es Neues in der Branche?"

Eine tiefe analytische Fähigkeit

Es gibt viele Bereiche, die an einem vollständigen und gründlichen Finanzplan beteiligt sind. Cashflow-Planung, Vorsorgeplanung, Vermögensverwaltung, Versicherungsplanung, Nachlassplanung und Steuerplanung sind einige wichtige Bereiche, mit denen ein kompetenter Finanzberater seinen Kunden helfen kann. Eine tiefe analytische Fähigkeit in all diesen Bereichen ist wichtig, aber vielleicht ist es im investierenden Teil am wichtigsten. Erfolgreiche Finanzberater wissen, dass die Risiko- und Ertragsbeziehung fast jeden Aspekt eines Finanzplans beeinflusst. Die richtige Strukturierung eines Anlageportfolios und die Möglichkeit, die Vermögenswerte im Zeit- und Zielwechsel umzuverteilen, ist von entscheidender Bedeutung. Für einen Finanzberater ist es wichtig, ein Portfolio im Kontext einer Vielzahl von Metriken wie Standardabweichung, Beta, strategische Asset Allocation, taktische Asset Allokation und Drawdown zu analysieren und zu planen.

Professional Salesmanship

Dies ist eine wesentliche Voraussetzung für erfolgreiche Finanzberater. Finanzberater müssen ihr Geschäft wachsen lassen, um zu gedeihen. Um Finanzberater erfolgreich zu machen, müssen sie ihre Dienstleistungen über das gesamte Spektrum der Finanzplanung, vom Investment Management bis hin zur Nachfolgeplanung, verkaufen können. Zugegeben, der Verkauf von Dienstleistungen oder Produkten sollte nicht nur zum Verkauf erfolgen. Der Dienst oder das Produkt muss dem Kunden wirklich helfen. Trotzdem ist Verkaufskompetenz notwendig. Ein Finanzberater muss in der Lage sein, dem Kunden klar das Problem oder die Lücke in seinem vorhandenen Finanzplan mitzuteilen, die Lösung korrekt zu vermitteln und als letzten Schritt nach dem Geschäft des Kunden oder Interessenten zu fragen.Ein Finanzberater, der nicht den Mut aufbringt, um Geschäfte zu machen, wird zweifellos keinen bekommen. In diesem Sinne ist das nächste Merkmal entscheidend.

Ein Glaube, dass Interessen aufeinander ausgerichtet sein müssen

Erfolgreiche Finanzberater sind diejenigen, die die Interessen ihrer Klienten an erste Stelle setzen und ihre eigenen Interessen an die zweite Stelle setzen. Der Berater muss glauben, dass die finanziellen Interessen beider Parteien in Einklang gebracht werden müssen oder dass eine schädliche Beziehung entstehen kann. Es ist unnötig und unethisch, Kundenprodukte zu verkaufen, die der Kunde nicht benötigt, wie zum Beispiel irrelevante Versicherungspolicen oder Versicherungspolicen mit zu hoher Deckung. Bestimmte Anlageprodukte passen ebenfalls in diese Kategorie, wie z. B. Investmentfonds, die hohe Verkaufszahlen aufweisen, da es zahlreiche vergleichbare und bessere Investmentfonds ohne solche Belastungen gibt. Darüber hinaus ist es nicht empfehlenswert, Gebühren zu verlangen, die höher als notwendig sind. Ein erfolgreicher Finanzberater sollte nicht 2% des verwalteten Vermögens in Rechnung stellen, wenn 0,5% für denselben Service typisch sind. Erfolgreiche Finanzberater helfen Menschen und werden fair entschädigt; Sie entziehen ihren Kunden nicht ihr hart verdientes Geld.

Neugierde

Genau zu entdecken, was ein Kunde in allen Aspekten der Finanzplanungsarbeit benötigt, ist der Detektivarbeit ähnlich. Kleine Details müssen gefunden und zusammengesetzt werden, und eine umfassende Lösung für ein großes Problem muss erstellt und kommuniziert werden. Erfolgreiche Finanzberater sind diejenigen, die diesen Prozess genießen und von der Herausforderung profitieren.