Finanzberater sind in einer hart umkämpften Branche tätig, die erst mit dem Aufstieg von Robo-Beratern immer dichter wird. Durch die Ausbildung von starken beruflichen Gewohnheiten können sich Berater von der Konkurrenz abheben und sich für den langfristigen Erfolg positionieren.

Dieser Artikel wirft einen Blick auf fünf Gewohnheiten, die jeder Finanzberater benötigt, um erfolgreich zu sein, und auf einige einzigartige Wege, um diese Gewohnheiten im Laufe der Zeit aufzubauen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Cybersicherheit: Warum Ihre Firewalls nicht ausreichend sind. )

Empathize With Clients

Die besten Finanzberater handeln immer im besten Interesse ihrer Kunden, selbst wenn sie nicht gesetzlich dazu verpflichtet sind. Dies bedeutet neben treuhänderischen Pflichten, dass Sie sich in alle Aspekte der Beziehung hineinversetzen.

Ein guter Weg, um die Gewohnheit zu entwickeln, sich in die Kunden hineinzuversetzen, besteht darin, einen Teil des Tages abzuwickeln, an dem Kundenportfolios erneut besucht und auf Veränderungen überprüft werden. Wenn sich der Markt nach Süden wendet, ist es auch wichtig, Kunden proaktiv zu erreichen, um ihnen zu versichern, dass Sie den Niedergang des Marktes erkannt und alle notwendigen Anpassungen an ihren Portfolios vorgenommen haben, wie z. Ablehnen.

Seien Sie geduldig, gehen Sie nicht unter

Finanzberater können einen vollen Terminkalender haben, der manchmal hektisch ist, aber es ist wichtig, diese Gefühle bei der Besprechung mit Kunden beiseite zu legen. Abgesehen davon, dass Kunden sich nicht gehetzt fühlen, ist es wichtig, wirklich zuzuhören, was sie sagen, um ein vollständiges Bild zu erhalten. (Weitere Informationen finden Sie unter . Wie Sie mit einem Projekt einen neuen Kunden gewinnen können .)

Tools für Kundenbeziehungsmanagement (Customer Relationship Management, CRM) können von unschätzbarem Wert sein, wenn sie Kunden helfen, sich wichtig zu fühlen. bereit, alle Fragen vor Ort zu beantworten. Neben einem umfassenden Überblick können CRM-Tools den Beratern helfen, sich an wichtige persönliche Details zu erinnern, die bei der Kontaktaufnahme mit Kunden hilfreich sein können - wie Geburtstage oder Ereignisse im Leben - und letztendlich den Kunden helfen, sich beim Treffen besser zu fühlen.

Niemals aufhören zu lernen

Die Finanzmärkte mögen im Laufe der Jahre in vielerlei Hinsicht gleich bleiben, aber immer neue Finanzprodukte (wie ETFs) und Technologien (wie Rebalancing-Software) werden eingeführt. der Horizont. Es ist wichtig, mit diesen Technologien Schritt zu halten, um den Kunden die besten Spitzenleistungen zu bieten.

Finanzpublikationen, sowohl im Print- als auch im Online-Bereich, sind eine großartige Möglichkeit, mit den neuesten Trends Schritt zu halten. Die Teilnahme an Branchenveranstaltungen kann dazu beitragen, Berater mit Experten in bestimmten Bereichen zu verbinden. Um die Gewohnheit des Lernens zu entwickeln, sollten Berater einen Teil ihres Tages dem Lernen und Abonnieren von Zeitschriften oder Online-Publikationen widmen, um eingehende Inhalte zu generieren.Berater sollten auch erwägen, im Laufe der Zeit weitere professionelle Zertifizierungen in ihr Repertoire aufzunehmen. (Mehr dazu unter: 5 Must-Read-Blogs für Finanzberater .)

Give Back

Viele Unternehmen behandeln Altruismus nachträglich, aber diejenigen, die es zu einem wichtigen Teil ihrer Mission machen, neigen dazu, um den größten Erfolg zu erzielen. Neben der Teilnahme an Branchenkonferenzen könnte dies die Betreuung von Studierenden oder die Bereitstellung von Pro-Bono-Dienstleistungen für Bedürftige bedeuten.

Der beste Weg, um loszulegen, ist, sich an einen regelmäßigen Zeitplan oder ein Programm zu binden. Berater können zum Beispiel Mentoren betreuen, die jeden Freitag die CFP-Prüfung ablegen oder freiwillig ein Wochenend-Seminar zur Altersvorsorge in einer örtlichen Bibliothek absolvieren. Eine andere Möglichkeit, etwas zurückzugeben, wäre die Veröffentlichung regelmäßiger Blogbeiträge, die kostenlose Einblicke in verschiedene Finanzbereiche bieten oder Inhalte zu kostenlosen Veröffentlichungen beitragen, die der allgemeinen Öffentlichkeit bei der Finanzplanung helfen sollen.

Immer taktvoll verkaufen

Bestehende Kunden können der Lebensnerv jeder Praxis sein, aber neue Kunden werden benötigt, um das Geschäft zu erhalten und auszubauen. Während es niemandem gefällt, kalt genannt zu werden, sollten Berater immer sprechen, Inhalte schreiben oder in irgendeiner Weise Marketing betreiben, um Leads zu erstellen.

Ein überraschender Weg, um eine Gewohnheit des Verkaufs aufzubauen, besteht darin, eine Denkweise zu entwickeln, anderen zu helfen. Es gibt zwar keinen expliziten Verkaufsgespräch, aber der Akt, anderen zu helfen, beweist Fachkompetenz und ist eine gute Idee, die viel mehr Inbound-Leads generieren kann als die meisten Outbound-Marketinganstrengungen. Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, anderen zu helfen, einschließlich der oben besprochenen Wege.

The Bottom Line

Finanzberater operieren in einer hart umkämpften Branche, aber glücklicherweise kann der Aufbau der richtigen beruflichen Gewohnheiten ihnen helfen, sich von anderen abzusetzen. Durch Einfühlen in Kunden, Geduld, Lernen, Zurückgeben an die Gesellschaft und taktvolles Verkaufen können Berater einen zufriedenen Kundenstamm und regelmäßige Inbound-Leads sicherstellen, um den Umsatz im Laufe der Zeit zu steigern. (Weitere Informationen finden Sie unter: 6 wichtige Marketing-Tipps für Finanzberater .)