Wenn Sie einen Finanzberater kennen, denken Sie daran, die Zeit und die harte Arbeit zu respektieren, die der Einzelne in dieses Unterfangen investiert hat. Viele Menschen, die davon träumen, Finanzberater zu werden, beginnen mit einem konzentrierten Kurs an der New York University, der Texas Tech, der Hochschule für Finanzplanung oder der JR Financial Group. Danach muss diese Person, um ein zertifizierter Finanzplaner zu werden, einen Test mit einer ungefähren Erfolgsquote von 60% beim ersten Versuch machen.

Wenn alles gut geht, muss sich ein Finanzberater in Bezug auf Investitionen, Versicherungen, Hypotheken, Steuern und vieles mehr weiterbilden. Das ultimative Ziel besteht darin, die Kunden darüber aufzuklären, wie sie ausgeben und sparen müssen, um langfristige Ziele zu erreichen. Dies ist kein One-Strategy-Covers-All-Ansatz. Strategien müssen vielmehr von Fall zu Fall auf der Grundlage der aktuellen finanziellen Situation und der Ziele des Kunden entwickelt werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die besten Schulen für Finanzplanung und Möchten Sie Finanzplaner werden? Klicken Sie hier .)

High-Pressure Occupation

Um Ihnen einen Eindruck davon zu vermitteln, wie viel Druck mit diesem Beruf verbunden ist, müssen Sie die Investitionen eines Kunden aktiv mitverwalten. Dazu gehören Aktien, Anleihen, Immobilien, Investmentfonds, ETFs, Anleihen und mehr. Trotz langfristiger Ziele wird ein Finanzberater in der Regel vierteljährliche Berichte für die Bewertung und Leistung von Vermögenswerten vorlegen.

Sogar die besten Finanzberater können ein schlechtes Quartal haben, was ein sehr kurzer Zeitrahmen in der Anlagewelt ist. Es ist unerlässlich für Finanzberater, Kunden zu verstehen, dass sie keine Händler sind, sondern Berater, die darauf abzielen, den Kurs zu halten und realistische langfristige Renditen zu erzielen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Berater den Kunden bei ihrer Volatilität helfen können .)

Ein guter Finanzberater wird seine Kunden auch darüber informieren, wie sie die auf Abzügen und Befreiungen beruhenden Steuererklärungen maximieren, einem Klienten helfen, herauszufinden, wie er für das College seines Kindes bezahlen muss, und wie er sich fiskalisch auf den Ruhestand vorbereiten kann. Das geht viel tiefer, als es viele Laien verstehen würden, und schließt Inflationsprognosen, erwartete Vermögensaufwertung und Lebenserwartung ein. Mit diesen Informationen kann ein erfahrener Finanzberater Änderungen an den Ausgaben eines Kunden empfehlen und Gewohnheiten speichern. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: 5 Lebensfragen-Berater sollten neue Klienten stellen .)

All das mag nach harter Arbeit klingen, und das ist sicher der Fall. Deshalb brauchen Finanzberater Hilfe.

Unterstützung und Tools

Finanzplaner leben in einem dynamischen Geschäftsumfeld, in dem es unerlässlich ist, mit den jüngsten Veränderungen und der modernen Technologie Schritt zu halten. Zum Beispiel verwendet ein guter Finanzplaner in der heutigen Welt ein CRM oder Customer Relationship Management.Dieser Begriff ist selbsterklärend, aber investopedia bietet eine tiefer gehende Definition:

"Die Prinzipien, Praktiken und Richtlinien, die eine Organisation bei der Interaktion mit ihren Kunden einhält. Aus Sicht der Organisation umfasst diese gesamte Beziehung nicht nur den direkten Interaktionsaspekt, wie z. B. vertriebs- und / oder dienstleistungsbezogene Prozesse, sondern auch die Prognose und Analyse von Kundentrends und -verhalten, die letztendlich dazu dienen, die allgemeine Erfahrung des Kunden zu verbessern. . "

Einfach ausgedrückt erlaubt ein CRM einem Finanzberater:

• Kontakte und Clients verwalten

• Zugriffsplattformen über Smartphones und Tablets den Clients zeigen

• Schnelle und einfache Zugriffsvorschläge aufrufen > Verbesserte Technologie hat zu einer verbesserten Zeiteffizienz geführt. Denken Sie daran, wie öffentliche Unternehmen immer versuchen, Kosten zu senken, um das Endergebnis zu verbessern. Finanzberater gehen ähnlich vor, beginnen aber oft mit der Zeit. (

Klicken Sie hier, um eine Liste mit CRM-Softwareanbietern anzuzeigen.) Finanzberater können nicht alleine gehen. Unabhängig davon, wie gut jemand bei dem ist, was er tut, ist ein Unterstützungssystem immer ein Vorteil. Ein Finanzberater benötigt einen Broker-Dealer. Es gibt viele Institutionen, die Broker-Dealer-Dienstleistungen anbieten, darunter Wells Fargo Advisors und Merrill Lynch Global Wealth Management und LPL Financial Holdings Inc. (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc.50. 21 + 0. 36% Created with Highstock 4. 2. 6 ). LPL Financial ist der größte unabhängige Broker-Dealer in den USA und wird von 13 500 unabhängigen Finanzberatern genutzt. Wenn alles von einem internen Team angeboten wird, das sich eingehend mit Lebensversicherungsplänen auseinandersetzen kann und wie man sie strukturiert, um eine Entschädigungsunterstützung in Form von Auszahlungen, Gesundheitsleistungen, Renten, E & O-Deckung und mehr zu erhalten.

Durch die Nutzung von technologiebasierten Tools, die von LPL Financial (und anderen Broker-Dealern) angeboten werden, können Finanzberater ihre Kosten senken, die Geschwindigkeit erhöhen und die Gesamtproduktivität und -effizienz steigern. Diese Instrumente ermöglichen eine Straffung des Investitionsbetriebs; professionelle Präsentationen; spezialisierte Forschung; Zugang zu einem Trading Desk mit erfahrenem Aktien-, Renten- und Investmentfonds-Händlern, die moderne Technologie nutzen, um Transaktionen mit hohem Volumen durchzuführen; Beratung und Materialien zur Kundengewinnung und -bindung; kostengünstige Marketing-Tools; und die Vereinfachung des Portfoliomanagements. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Welcher Robo-Berater eignet sich am besten für Finanzberater? ) Technologie

Viele Berater verwenden eine Reihe von Computertechnologien, um ihre Arbeitsbelastung zu bewältigen, mit Kunden zu kommunizieren und Mitarbeiter, machen Präsentationen und führen CRM-Programme und andere Apps (von denen einige möglicherweise nur auf Computern mit Windows-Unterstützung verfügbar sind). Einige Berater schwören beispielsweise auf Fidelity AdvisorChannel, ein Tool, mit dem Berater Kundenkonten überwachen und handeln können. Und für Berater, die unterwegs sind (und solche ohne VPN), können GoToMyPC und ähnliche Dienste ein wertvolles Werkzeug für den Fernzugriff auf Dateien sein.Apropos diese Dateien, sollten Sie sie regelmäßig - oder besser noch - automatisch sichern. Es gibt verschiedene Dienste, die Ihnen dabei helfen. Hier ist eine gute Liste vom PC Magazine. Vergessen Sie nicht die kleinen Dinge, die die Produktivität wirklich unterstützen können, wie ein gutes Smartphone und Datentarif, ein zusätzlicher Computermonitor, ein Shredder und ein einfach zu bedienender Scanner.

The Bottom Line

Für einen Finanzberater braucht es viel Bildung, Zeit und harte Arbeit, um sich beruflich zu behaupten. Dann beginnt die eigentliche Arbeit. Damit ein Finanzberater den Kunden die beste Beratung und den besten Service bieten kann, muss er die verfügbaren Tools nutzen, und in der heutigen Welt hat das viel mit Technologie zu tun. Diese technologieorientierten Tools haben das Potenzial, die Asset-Allokation zu optimieren, Zeit zu sparen und Kosten zu senken. Wenn Sie das aus der Perspektive eines Anlegers lesen, dann ist es das Gleiche wie das gleichzeitige Wachstum der Top- und Bottom-Line, was das Ziel für jedes Unternehmen ist. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Trends Herausfordernde Finanzberater und CPA, CFA oder CFP - Wählen Sie Ihre Abkürzung sorgfältig aus .) Dan Moskowitz hat keine Positionen in Wells Fargo oder LPL.