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Ein Chartered Financial Analyst (CFA) hat in den Bereichen Wirtschaftswissenschaften, Finanzanalyse, Finanzbuchhaltung, Portfoliomanagement und Wertpapieranalyse erfolgreich strenge Kurse absolviert. Diejenigen, die die CFA-Charta innehaben, müssen sich an strenge Richtlinien für richtiges Verhalten halten, was bedeutet, dass ein Finanzberater, der auch die CFA-Charta innehat, transparent und vertrauenswürdig ist.
Was ist eine CFA-Charta?
Die CFA-Charta ist eine Berufsbezeichnung, die Finanzanalysten verliehen wird, die die Kompetenz- und Integritätsanforderungen des CFA-Instituts erfüllen. Finanzanalysten, die versuchen, die CFA-Charta zu halten, müssen drei strenge Tests bestehen. Darüber hinaus müssen sie vier Jahre Berufserfahrung sammeln und mindestens 50% ihrer Zeit mit der Verwaltung von Vermögenswerten verbringen. Sie müssen außerdem den Ethikkodex des CFA-Instituts einhalten.
Wie hilft die CFA-Charta Finanzberatern?
Die CFA-Prüfungen gelten weithin als die strengsten und allumfassendsten Prüfungen in der Finanzbranche. Die Prüfungsthemen umfassen Ethik, quantitative Methoden wie Statistik, Wirtschaftlichkeit, Finanzberichterstattung und -analyse, Unternehmensfinanzierung, Kapitalbeteiligungen, Anleiheninvestitionen, Derivate, alternative Anlagen, Portfoliomanagement und Vermögensplanung.
Der Wissensumfang, der erforderlich ist, um die drei CFA-Prüfungen erfolgreich abzulegen, ist so breit gefächert, dass jeder CFA-Charterholder, der auch Finanzberater ist, über ein umfassendes Wissen verfügt, das von Nicht-CFA-Finanzberatern nicht erreicht wird. Sie kennen jede Art von Investition, die man sich vorstellen kann, und wissen, wie man Investitionen auf die spezifischen Bedürfnisse der Kunden ausrichtet.
Aufgrund der hohen Konzentration auf Ethik ist ein Finanzberater, der eine CFA-Charta innehat, äußerst vertrauenswürdig und seriös.
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Es kommt darauf an. Wenn der überschüssige Beitrag von Ihrem Roth IRA durch Ihre Steueranmeldefrist plus etwaige Verlängerungen, zusammen mit einem zurechenbaren Nettoeinkommen (NIA) entfernt wird, gilt die Verbrauchsteuer von 6% nicht. Wenn der überschüssige Beitrag nicht durch die Frist entfernt wird, schulden Sie dem IRS eine 6% Verbrauchsteuer für jedes Jahr, das der Betrag in Ihrem Roth IRA als überschüssiger Beitrag bleibt.