Die Wiederanlage von Dividenden kann eine Methode sein, die Anleger zur Schaffung von Wohlstand einsetzen. Viele Unternehmen bieten Dividenden-Reinvestment-Pläne oder DRIPs an. Diese Pläne ermöglichen es den Anlegern, ihre Dividenden durch den Kauf zusätzlicher Aktien oder Bruchteile von Aktien der Gesellschaft zu reinvestieren. DRIPs sind für längerfristige Anleger konzipiert. Die Aktien werden gekauft und direkt an die Gesellschaft verkauft. Dies kann die Zeit erhöhen, die ein Anleger benötigt, um eine Position zu liquidieren. Dennoch gibt es einige Vorteile bei der Verwendung von DRIPs, die Anleger in Betracht ziehen sollten, einschließlich niedrigerer Provisionen, eines Abschlags auf Aktienkurse, einer durchschnittlichen Kostenkalkulation und optionaler Barzahlungen.

Grundlagen von DRIPs

Unternehmen legen oft bestimmte Zeiten fest, in denen Aktionäre Aktien über ein DRIP kaufen können. Der Investor muss sich für das Programm anmelden. Eine Überlegung ist sicherzustellen, dass die Aktien ordnungsgemäß im Namen des Anlegers registriert werden. Häufig werden Aktien im Namen des Brokers und nicht im Namen des einzelnen Anlegers registriert.

Ein Anleger sollte sich direkt an das Unternehmen wenden, um den Prospekt für das DRIP-Programm zu erhalten. Dieser Prospekt enthält alle relevanten Informationen zum Programm einschließlich der Gebühren. Ab 2015 besteht ein neuerer Trend für Unternehmen darin, die Gebühren für DRIPs leicht zu erhöhen, um einen Teil der zusätzlichen Kosten der Programme auszugleichen.

Aktien, die über DRIPs an Anleger verkauft werden, werden nicht auf dem freien Markt gekauft. Sie stammen vielmehr aus der Aktienreserve des Unternehmens. Wenn ein Investor die Anteile verkaufen will, wird er darüber hinaus zum aktuellen Marktpreis direkt an die Gesellschaft zurückverkauft. Sie werden nicht auf dem freien Markt verkauft. Dies kann einige zusätzliche Zeit in Anspruch nehmen, um das Unternehmen zu kontaktieren, damit es die Aktien zurückkaufen kann. Anleger sollten sich dieser Überlegung bewusst sein, wenn sie jemals erwarten, dass sie ihre Positionen schnell liquidieren müssen.

Es gibt verschiedene Arten von DRIPs. Einige Unternehmen können ihre eigenen Pläne über ihre Investor-Relations-Abteilungen verwalten. Andere Unternehmen lagern das DRIP-Programm über einen Drittanbieter aus. Eine dritte Option besteht darin, dass ein Broker das Programm verwaltet.

Mindestprovisionen

Bei vielen DRIPs können Anleger die zusätzlichen Anteile mit minimalen oder gar keinen Provisionen kaufen. Dies kann es einem Anleger ermöglichen, zusätzliche Aktien zu niedrigen Kosten zu kaufen. Die Unternehmen berechnen keine Provisionen, da kein Broker involviert ist. Anstatt auf einen größeren Kauf von Aktien und die begleitende Provision für einen traditionellen Broker zu warten, können Anleger die geringere Dividendenzahlung im Laufe der Zeit investieren. Dies kann ein gutes Werkzeug für die langfristige Schaffung von Wohlstand sein.Da es sich um eine passive Anlagestrategie handelt, führt dies auch nicht zu einer Anhäufung von Gebühren.

Discount on Share Prices

Bei vielen DRIPs können Anleger Aktien mit einem Abschlag zum Marktpreis kaufen. Die Höhe dieses Rabatts variiert zwischen 1 und 10%. Dies kann es für langfristige Anleger einfacher und günstiger machen, zusätzliche Aktien zu akkumulieren. Dieser Rabatt kann sich im Laufe der Zeit für eine langfristige Investition summieren.

Dollar Cost Averaging

Die meisten DRIPs verwenden eine Technik, die als Dollar Cost Averaging (DCA) bekannt ist. DCA ermöglicht es einem Anleger, in regelmäßigen Abständen einen bestimmten Betrag in einen einzigen Bestand zu investieren. Dies hat die Wirkung, den Preis der Aktie zu mitteln. Es kann einige der täglichen Schwankungen und Volatilität aus dem Kauf von Aktien auf dem freien Markt nehmen.

Da ein fester Betrag investiert wird, werden mehr Aktien gekauft, wenn der Aktienkurs gesunken ist. Auf der anderen Seite werden weniger Aktien gekauft, wenn der Kurs der Aktie höher ist. Über einen längeren Zeitraum sammelt ein Anleger eine Position in der Aktie, ohne der Volatilität der Aktie auf dem freien Markt ausgesetzt zu sein. Dies kann den Preis je Aktie für die Aktie reduzieren. Darüber hinaus versucht ein Investor nicht, den Markt zu überlisten und auf den Dips zu kaufen. Dies erleichtert die Ansammlung einer großen Position zu niedrigeren Kosten über einen längeren Zeitraum.

Optionale Barzahlungen

Bei vielen DRIPs können Anleger zusätzliches Geld für optionale Barzahlungen einschicken. Dies ermöglicht es dem Investor, zusätzliche Aktien direkt von der Gesellschaft zu kaufen. Wenn dieser Betrag nicht ausreicht, um eine volle Aktie zu kaufen, verkauft das Unternehmen dem Anleger eine Bruchteilsaktie mit einem Bruchteil der Dividende. Der Zeitpunkt für diese optionalen Barzahlungen variiert von Plan zu Plan.

Vorteil für Unternehmen

DRIPs sind für Unternehmen aus verschiedenen Gründen vorteilhaft. Die in DRIP-Programmen verkauften Aktien ermöglichen es dem Unternehmen, zusätzliches Kapital zu reduzierten Kosten zu erhalten. Anleger kaufen DRIP-Aktien direkt von der Gesellschaft. Das Kapital kann direkt in das Unternehmen investiert werden. Das ist anders als wenn Aktien auf dem freien Markt gekauft und verkauft werden. Das Unternehmen sieht nicht so viel direkten Nutzen.

Darüber hinaus sind DRIPs vorteilhaft, um langfristige Investoren zu gewinnen. DRIP-Aktien haben weniger Liquidität als diejenigen, die auf dem freien Markt gekauft und verkauft werden, da die Aktien nur an das Unternehmen zurückverkauft werden können. Infolgedessen ist es weniger wahrscheinlich, dass Aktionäre durch DRIP-Programme ihre Aktien während eines Abschwungs des Aktienkurses verkaufen. Dies hilft den Aktienkurs zu unterstützen. DRIPs unterstützen eine langfristige Investorenbasis für das Unternehmen.

Besteuerung von Anteilen

Viele Anleger sind der Ansicht, dass die Steuer keine geschuldete Steuer ist, da die Dividenden direkt in die Aktien der Gesellschaft investiert werden. Auch wenn keine Bardividende ausgeschüttet wird, haben Anleger immer noch Steuern auf die Höhe der Dividende. Unternehmen senden Investoren 1099 Formulare, in denen die Höhe der Dividende angegeben ist. Dieser Betrag wird dann zum angemessenen Satz besteuert.

Eine Option besteht darin, dass Anleger DRIPs auf Aktien anlegen, die auf einem traditionellen individuellen Rentenkonto (IRA) oder einem Roth IRA platziert sind. Solange dem IRA kein Geld entzogen wird, muss der Anleger möglicherweise keine Steuern auf die Dividendenbeträge zahlen. DRIPs sind gut für die Aufnahme in IRAs konzipiert, da Anleger kein Geld von IRAs abheben können, bevor sie ein bestimmtes Alter erreicht haben. DRIPs sind als längerfristige Investition konzipiert und ermöglichen den Kauf von zusätzlichen Anteilen an einem Unternehmen. Da sie passiv und nicht leicht liquidierbar sind, können sie für einige Anleger geeignet sein, in eine IRA aufgenommen zu werden, in der es Regeln gibt, Geld vom Konto abzuheben.