Börsengehandelte Fonds (ETFs) eignen sich aufgrund ihrer vielen Vorteile wie niedrigen Kostenquoten, reichlich vorhandener Liquidität, breiter Palette von Anlageentscheidungen, Diversifizierung, niedriger Investitionsschwelle und so weiter ideal für angehende Anleger ( Für mehr siehe Vorteile und Nachteile von ETFs). Diese Eigenschaften machen ETFs auch zu idealen Vehikeln für verschiedene Handels- und Anlagestrategien, die von neuen Händlern und Investoren genutzt werden. Hier sind unsere sieben besten ETF-Trading-Strategien für Anfänger in keiner bestimmten Reihenfolge vorgestellt.

1. Dollar-Kostenmittelung

Wir beginnen zunächst mit der grundlegendsten Strategie. Die Mittelwertbildung bei Dollar-Kosten ist die Technik des Kaufs eines bestimmten festen Dollarbetrags eines Vermögenswerts in einem regelmäßigen Zeitplan, unabhängig von den sich ändernden Kosten des Vermögenswerts. Anfänger-Investoren sind typischerweise junge Leute, die ein oder zwei Jahre in der Belegschaft beschäftigt sind und ein stabiles Einkommen haben, von dem sie jeden Monat ein wenig sparen können. Solche Anleger sollten jeden Monat ein paar hundert Dollar einnehmen, und statt sie auf ein niedrig verzinstes Sparkonto einzahlen, sollten sie in eine ETF oder eine Gruppe von ETFs investieren. Es gibt zwei Hauptvorteile solcher periodischer Investitionen für Anfänger. Das erste ist, dass es dem Sparprozess eine gewisse Disziplin verleiht. Wie viele Finanzplaner empfehlen, macht es Sinn, sich zuerst zu bezahlen, was Sie durch regelmäßiges Sparen erreichen. Zweitens: Wenn Sie jeden Monat den gleichen Fix-Dollar-Betrag in einen ETF investieren - die Grundvoraussetzung für das Mittelwertbildungs-Feature -, werden Sie bei einem niedrigen ETF-Preis mehr Anteile und bei einem hohen ETF-Preis weniger Anteile erwerben. Mittelung der Kosten Ihrer Bestände. Mit der Zeit kann sich dieser Ansatz gut auszahlen, solange man sich an die Disziplin hält. Angenommen, Sie haben zwischen September 2012 und August 2015 am ersten Tag eines jeden Monats 500 US-Dollar in den SPDR S & P 500 ETF (SPY) investiert, einen ETF, der den S & P 500 Index nachbildet. So, wenn die SPY-Einheiten bei 136 $ gehandelt wurden. 16 im September 2012 hätten Sie 500 $ 3,67 Einheiten abgerufen, aber drei Jahre später, als die Einheiten nahe an 200 $ gehandelt wurden, hätte eine monatliche Investition von 500 $ Ihnen 2,33 Einheiten gegeben. Sie hätten über den Dreijahreszeitraum insgesamt 103.79 SPY-Anteile gekauft (basierend auf den um Dividenden und Spaltungen bereinigten Schlusskursen). Zum Schlusskurs von 210 Dollar. 59 am 17. August 2015 hätten diese Einheiten einen Wert von 21.857 US-Dollar gehabt. 14, für eine durchschnittliche jährliche Rendite von fast 13%.

2. Asset Allocation

Asset Allocation, dh die Zuweisung eines Portfolios eines Portfolios zu verschiedenen Anlagekategorien wie Aktien, Anleihen, Rohstoffen und Barmitteln zum Zweck der Diversifikation, ist ein leistungsstarkes Anlagetool. Die niedrige Investitionsschwelle für die meisten ETFs - im Allgemeinen nur 50 Dollar pro Monat - macht es für Anfänger leicht, eine grundlegende Asset-Allokationsstrategie zu implementieren, abhängig von ihrem Anlagehorizont und ihrer Risikotoleranz.Beispielsweise können junge Anleger aufgrund ihres langen Anlagehorizonts und ihrer hohen Risikotoleranz zu 100% in Aktien-ETFs investieren, wenn sie in ihren 20ern sind. Aber wenn sie in ihre 30er Jahre kommen und große Veränderungen im Lebenszyklus wie die Gründung einer Familie und den Kauf eines Hauses in Angriff nehmen, können sie zu einem weniger aggressiven Investment-Mix wie 60% in Aktien-ETFs und 40% in Anleihen-ETFs wechseln.

3. Swing Trading

Swing Trades sind Transaktionen, bei denen versucht wird, erhebliche Schwankungen bei Aktien oder anderen Instrumenten wie Währungen oder Rohstoffen auszunutzen. Sie können von einigen Tagen bis zu einigen Wochen dauern, um zu arbeiten, anders als Day Trades, die selten über Nacht geöffnet bleiben (siehe Pros & Cons Of Day Trading vs. Swing Trading). Die Eigenschaften von ETFs, die sie für den Swing-Handel geeignet machen, sind ihre Diversifikation und die engen Geld-Brief-Spreads. Da ETFs zudem für viele verschiedene Anlageklassen und Branchen verfügbar sind, kann ein Anfänger einen ETF handeln, der auf einem Sektor oder einer Anlageklasse basiert, in der er über spezifische Kenntnisse oder Kenntnisse verfügt. Zum Beispiel kann jemand mit einem technologischen Hintergrund einen Vorteil im Handel mit einem Technologie-ETF wie der PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ) haben, die den Nasdaq-100 oder den iShares U. S. Technology ETF (IYW) verfolgt. Ein unerfahrener Trader, der die Rohstoffmärkte genau verfolgt, zieht es vielleicht vor, einen der vielen verfügbaren Rohstoff-ETFs zu handeln, wie zum Beispiel den PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (DBC). Da es sich bei ETFs in der Regel um Aktienkörbe oder andere Vermögenswerte handelt, weisen sie möglicherweise nicht die gleiche Aufwärtsbewegung auf wie eine einzelne Aktie in einem Bullenmarkt. Auf der anderen Seite macht sie ihre Diversifizierung auch weniger anfällig als einzelne Aktien zu einer großen Abwärtsbewegung. Dies bietet einen gewissen Schutz vor Kapitalerosion, was für Anfänger ein wichtiger Faktor ist.

4. Sector Rotation

ETFs machen es auch Anfängern relativ einfach, Sector Rotation auf der Grundlage verschiedener Phasen des Konjunkturzyklus auszuführen (siehe Sector Rotation: The Essentials). Zum Beispiel wird angenommen, dass ein Investor über den Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) in den Biotechnologiesektor investiert wurde. Bei einer Gesamtrendite von 327% in den letzten fünf Jahren (Stand: 21. August 2015) kann der Anleger Gewinne in diesem ETF erzielen und sich in einen defensiveren Sektor wie Basiskonsumgüter (basierend auf der Annahme, dass der Wirtschafts- und Marktzyklen wurden bereits im August 2015 verlängert). Dies kann leicht durch den Kauf eines ETF wie dem Basler Staples AlphaDEX Fund (FXG) erreicht werden.

5. Leerverkäufe

Leerverkäufe, der Verkauf eines geliehenen Wertpapiers oder eines Finanzinstruments, sind für die meisten Anleger in der Regel ein ziemlich riskantes Unterfangen und daher sollten die meisten Anfänger es nicht versuchen (siehe Wie riskant ist ein Leerverkauf). Leerverkäufe über ETFs sind jedoch vorzuziehen, um einzelne Aktien zu kürzen, da das Risiko eines Short Squeeze geringer ist - ein Handelsszenario, bei dem ein stark verkürztes Wertpapier oder ein stark erhöhtes Wertpapier einen Anstieg von - sowie die deutlich niedrigeren Finanzierungskosten (im Vergleich zu den Kosten, die entstehen, wenn versucht wird, eine Aktie mit hohen kurzfristigen Zinsen zu verkaufen).Diese Überlegungen zur Risikominderung sind für einen Anfänger wichtig. Leerverkäufe über ETFs ermöglichen es einem Trader, ein breites Anlagethema zu nutzen. Daher kann ein fortgeschrittener Anfänger (falls ein solches offensichtliches Oxymoron existiert), der mit den Risiken von Short-Positionen vertraut ist und eine Short-Position in den aufstrebenden Märkten initiieren möchte, dies über den iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) tun. Bitte beachten Sie jedoch, dass wir Anfängern dringend empfehlen, sich von doppelt gehebelten oder dreifach fremdfinanzierten inversen ETFs fernzuhalten, die Ergebnisse erzielen, die dem Zweifachen oder Dreifachen der Umkehrung der eintägigen Preisänderung in einem Index entsprechen, da der Risiko inhärent in diesen ETFs. (Weitere Informationen finden Sie unter Short Selling ETFs von Fidelity Investments.)

6. Wetten auf saisonale Trends

ETFs sind auch gute Werkzeuge für Anfänger, um von saisonalen Trends zu profitieren. Betrachten wir zwei bekannte saisonale Trends. Der erste heißt das im Mai verkaufen und weggehen Phänomen. Es bezieht sich auf die Tatsache, dass US-Aktien in der sechsmonatigen Periode von Mai bis Oktober im Vergleich zu der Periode von November bis April historisch unterdurchschnittlich performt haben. Der andere saisonale Trend ist die Tendenz von Gold, in den Monaten September und Oktober zu gewinnen, dank der starken Nachfrage aus Indien im Vorfeld der Hochzeitssaison und dem Diwali Lichterfest, das typischerweise zwischen Mitte Oktober und Mitte November fällt. Die breite Marktschwäche kann genutzt werden, indem der SPDR S & P 500 ETF (SPY) gegen Ende April oder Anfang Mai gekürzt und die Short-Position Ende Oktober geschlossen wird, unmittelbar nachdem die für diesen Monat typischen Marktröhne eingetreten sind. .. Ein Anfänger kann die saisonale Goldstärke ebenfalls nutzen, indem er im Spätsommer Anteile eines beliebten Gold-ETFs wie den SPDR Gold Trust (GLD) oder den Comex Gold Trust (IAU) kauft und die Position nach ein paar Monaten glattstellt. Beachten Sie, dass saisonale Trends nicht immer wie prognostiziert auftreten, und für solche Handelspositionen werden in der Regel Stop-Verluste empfohlen, um das Risiko von Großschäden zu begrenzen.

7. Absicherung

Ein Neuling muss sich gelegentlich gegen ein Verlustrisiko in einem umfangreichen Portfolio absichern oder schützen, das möglicherweise aufgrund einer Erbschaft erworben wurde. Angenommen, Sie haben ein beträchtliches Portfolio an US-amerikanischen Blue Chips geerbt und sind besorgt über das Risiko eines starken Rückgangs bei US-amerikanischen Aktien. Eine Lösung besteht darin, Put-Optionen zu kaufen. Da jedoch die meisten Anfänger nicht mit Optionshandelsstrategien vertraut sind, besteht eine alternative Strategie darin, eine Short-Position in ETFs auf breiter Basis wie dem SPDR S & P 500 (SPY) oder den SPDR Dow Jones Industrial Average Units Series 1 (DIA) zu initiieren. Wenn der Markt wie erwartet fällt, wird Ihre Blue-Chip-Aktienposition effektiv abgesichert, da Rückgänge in Ihrem Portfolio durch Gewinne in der Short-ETF-Position ausgeglichen werden. Beachten Sie, dass Ihre Gewinne auch dann begrenzt würden, wenn der Markt voranschreitet, da Gewinne in Ihrem Portfolio durch Verluste in der Short-ETF-Position ausgeglichen werden. Dennoch bieten ETFs Anfängern eine relativ einfache und effiziente Methode zur Absicherung.

The Bottom Line

Börsengehandelte Fonds haben viele Merkmale, die sie zu idealen Instrumenten für angehende Trader und Investoren machen. Einige ETF-Handelsstrategien, die besonders für Anfänger geeignet sind, sind Mittelwertbildung, Asset-Allokation, Swing-Handel, Sektorrotation, Leerverkäufe, saisonale Trends und Hedging.