8 Gründe für monatliche Dividenden-ETFs | Investoren von

Monatlicher Dividenden Cashflow mit REITs und BDCs ???????? | Sparkojote (März 2024)

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8 Gründe für monatliche Dividenden-ETFs | Investoren von

Inhaltsverzeichnis:

Anonim

Dividendenbereite Exchange Traded Funds (ETFs) erfreuen sich seit einiger Zeit wachsender Beliebtheit, insbesondere bei Anlegern, die nach hohen Renditen und mehr Stabilität für ihre Portfolios suchen. Wie bei Aktien zahlen die meisten ihre Dividenden vierteljährlich. Aber eine steigende Anzahl von ETFs zahlt sie monatlich.

Investoren mögen nicht nur diese ETFs, die einmal pro Monat statt einmal pro Quartal Dividenden ausschütten. Sie lieben sie.

Warum? Nun, offensichtlich, weil sie häufige Auszahlungen bieten. Das ist nicht nur ein Glücksfall für Senioren und andere, die ein festes Einkommen haben, es ist auch attraktiv für jeden Anleger, der Einkommen an der aktuellen, oft volatilen Börse sucht. Monatliche Dividenden können auch für die Verwaltung des Cashflows günstiger sein: Die meisten Leute finden es einfacher, Budget zu planen, wenn ihre Einkommensströme berechenbarer sind.

Aber der Reiz ist nicht nur für Geldausgeber. Für Anleger, die höhere Gesamtrenditen anstreben, können sich die monatlichen Dividenden, die reinvestiert werden, schneller erhöhen als die vierteljährlich gezahlten Dividenden.

Auswahlmöglichkeiten

Glücklicherweise gibt es eine Fülle von monatlichen Dividenden-ETF-Fonds, die von den großen Unternehmen angeboten werden, darunter State Street Global Advisors (über ihre SPDR ETFs), The Vanguard Group und BlackRock. , Inc. (BLK BLKBlackRock Inc476. 85-0. 47% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) (über seine iShares ETFs), zusammen mit kleineren Outfits wie Global X Funds. Die Mehrheit der monatlichen Dividenden stammt aus dem Bereich Anleihen, aber es gibt mehr als 40, die in Aktien, Vorzugsaktien oder eine Mischung von Vermögenswerten investieren.

So oder so lohnt es sich, wählerisch zu sein. Fondsmanager bieten manchmal hohe zweistellige Renditen, die sie nicht halten können, um Investoren anzuziehen, die sie sonst ignorieren würden. Es ist wichtig, auch die Kostenquoten zu beachten. Denken Sie daran: Je weniger Geld in die Tasche eines Managers fließt, desto besser. (Mehr dazu: Due Diligence zu Dividenden .)

Für Anleger, die an solchen Fonds interessiert sind, sind hier acht Namen zu beachten (in keiner bestimmten Reihenfolge). Die Performance-Zahlen beziehen sich auf Oktober 2017.

Global X SuperDividend ETF (SDIV SDIVGlobal X Supdiv21. 30 + 0. 02% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )

Vermögenswerte Unter Verwaltung: 1 $. 03 Mrd.

Gesamtausgabe: 0. 58%

Rendite (12 Mo.): 6. 57%

2016 Rendite (Kurs): 13. 31%

Dieser Fonds bildet einen Index der 100 gleichgewichtige Unternehmen, die weltweit zu den dividendenstärksten Unternehmen gehören - eine Strategie, die in der Finanzpresse Anerkennung gefunden hat. Einschließlich Stammaktien, Real Estate Investment Trusts (REITs) und Master Limited Partnerships (MLPs) müssen diese Wertpapiere Spitzenrenditen mit unterdurchschnittlicher Volatilität kombinieren, um in den Index aufgenommen zu werden.

Global X U. S. SuperDividend U. S. ETF (DIV DIVGlobal X Superd24. 91-0. 38% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )

Verwaltete Vermögen: $ 425. 6 Millionen

Gesamtausgaben: 0. 45%

Rendite (12 Monate): 6. 13%

2016 Rendite (Preis):: 10. 61%

Gegründet 2013, ist DIV ein relativ kleiner Fonds. Wie ihr internationales Gegenstück konzentriert sie sich auf einen Korb von Titeln mit hoher Volatilität und hoher Volatilität, deren Ziel es ist, die Wertentwicklung von 50 gleichgewichteten Stammaktien, MLPs und REITs innerhalb des INDXX SuperDividend U. S. Low Volatility Index zu verfolgen. Sie hat sich gegenüber ihrer Benchmark sehr gut entwickelt und erzielte in den letzten vier Jahren einen durchschnittlichen annualisierten Wert von 6,2%. Die im Index notierten Wertpapiere gehören zu den ertragsstärksten in den USA und haben eine geringere relative Volatilität als der Markt. Es passt sehr gut zu SDVI, für Anleger, die einen wirklich globalen Zugriff auf renditestarke Aktien wünschen.

PowerShares S & P 500 ETF mit hoher Dividende und niedriger Volatilität (SPHD SPHDPwrShr ETF FTII41. 52 + 0. 05% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )

Verwaltetes Vermögen: $ 3. 02 Milliarden

Gesamtausgabe: 0. 30%

Rendite: 3. 6%

2016 Rendite (Kursziel): 22. 36%

Wie auf der Dose steht, sucht dieser Fonds nach Titeln, die Beide zahlen hohe Dividenden und bieten eine geringe Volatilität. Es ist stark in Richtung Dienstprogramme gewichtet. Weitere Beteiligungen sind Health Care REIT, Inc. (HCN HCNWelltower Inc67, 89-0, 38% , erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) und Altria Group, Inc. (MO MOAltria Gruppe Inc63.67-0.38% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ). Die geringen Aufwendungen des Fonds sind besonders attraktiv.

Weisheitsbaum US High Dividend ETF (DHS DHSWT U. S. Hgh Div70. 40 + 0. 06% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )

Verwaltete Vermögen: $ 1. 24 Milliarden

Gesamtausgaben: 0. 38%

Rendite (12 Monate): 3. 25%

2016 Rendite (Kurs): 8. 63%

DHS ahmt den High Dividend Index von WisdomTree nach, ein fundamental gewichteter Index, der Unternehmen nach Dividendenrenditen mit durchschnittlichen täglichen Handelsvolumina von mindestens 200 Millionen US-Dollar bewertet. Die Bestände des Fonds sind in Sektoren wie Immobilien, Gesundheitswesen, Energie / Versorger und Basiskonsumgüter gut diversifiziert.

PowerShares Preferred ETF (PGX PGXPwrShr ETF FTII14. 94-0. 23% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )

Assets under Management: $ 5. 31 Milliarden

Gesamtausgaben: 0. 5%

Rendite (12 Monate): 5. 6%

2016 Rendite (Preis):. 85%

Der PowerShares Preferred Fund ist ein weiterer bevorzugter Aktien-ETF, der Rendite abwirft. Ziel von PGX ist es, die Performance und den Ertrag des BofA Merrill Lynch Core Fixed-Rate Preferred Securities Index zu replizieren. Ihr Portfolio umfasst mehr als 200 Vorzugsaktien mit einem hohen Gewicht gegenüber dem Finanzsektor. und eine geringere Präsenz in Telekommunikation, Industrie und Energie. Weniger als 5% des Portfolios sind in Wertpapieren mit A- und AA-Rating investiert, während der Rest hauptsächlich in Wertpapiere mit BBB- oder BB-Rating investiert ist. Der Fonds wurde im Januar 2008 aufgelegt und hat annualisierte 5.66% seit 2013; Das letzte Jahr war hart, aber aktuell ist es um 10% gestiegen.

PowerShares KBW Hochverzinsliches Finanzportfolio ETF (KBWD KBWDPwrShr ETF FTII23. 10-0. 39% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )

Verwaltetes Vermögen: $ 329. 94 Millionen

Gesamtkosten: 2. 99%

Rendite (12 Monate): 8. 32%

2016 Rendite (Preis): 20. 48%

Bezogen auf eine der renommierten Keefe Bruyette & Woods Nasdaq Indizes, ist die fette Dividendenrendite dieses Fonds ziemlich verlockend. KBWD ist stark gewichtet (mindestens 90%) gegenüber börsennotierten Finanzunternehmen, die in einem steigenden Zinsumfeld besser abschneiden sollten.

iShares U. S. Preferred Stock ETF (PFF PFFiSh SP US PrfSt38. 23-0. 17% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )

Assets under Management: $ 18. 7 Mrd.

Gesamtaufwand: 0. 47%

Rendite (12 Monate): 5. 68%

2016 Rendite (Kurs): 1. 3%

Der iShares US Preferred Stock ETF ist ein eine brauchbare Alternative für Anleger, die hohe Renditen anstreben. PFF wurde im März 2007 aufgelegt und war im Oktober 2017 der größte Fonds in seiner Kategorie. PFF versucht, die Performance und die Rendite des S & P U. S. Preferred Stock Index widerzuspiegeln. Das Portfolio ist gut diversifiziert, wobei keine Wertpapiere mehr als 3,23% gewichtet sind. Es bevorzugt jedoch Finanzunternehmen, die große Emittenten von Vorzugsaktien sind. Über 80% des Portfolios sind in Wertpapiere mit BBB- oder B-Rating investiert, und weniger als 8% sind in A-Rating oder besser investiert. Vorzugsaktien-ETFs sind in der Regel auf Einkommen und nicht auf Outperformance ausgerichtet, wie dies bei PFF der Fall ist, das in den letzten fünf Jahren eine konstante Gesamtrendite von 5,2% erzielt hat.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA DIASPDR DJ Ind Avg Trust Einheiten Serie -1-235. 32 + 0. 06% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )

Assets under Management: 19 USD. 1 Mrd.

Gesamtausgaben: 0. 17%

Rendite (12 Mo.): 2. 11%

2016 Rendite (Kurs): 16. 37%

Der SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Sie bieten nicht die höchste Rendite, aber Anleger, die mit ihrem Einkommen ein gewisses Kapitalwertsteigerungspotenzial bevorzugen, könnten ihr Portfolio attraktiv finden. Der Fonds wurde im Januar 1998 aufgelegt und ist damit einer der ältesten noch existierenden ETFs. Er ist einer der wenigen, die direkt den Dow Jones Industrial Index (DJIA) spielen - selbst der Großvater der Aktienindizes, bestehend aus 30 der blauesten Blue Chips Firmen. Es hat einen lobenswerten Job gemacht, den DJIA zu verfolgen und in den 10 Jahren seit 2005 41% und in den fünf Jahren seit 2010 10,70% zu erzielen. (Weitere Informationen finden Sie unter Top 3 ETFs, die den Dow nachverfolgen 2017. )

The Bottom Line

Dividendenstarke ETFs bieten eine günstige und einfache Möglichkeit, den Portfolios von Rentnern und beginnenden Anlegern einen zusätzlichen Einkommensstrom zuzuführen. Wie immer ist es wichtig, dass Sie Ihre Due-Diligence-Prüfung für jeden Fonds durchführen, bevor Sie Ihr hart verdientes Geld einsetzen.