Ob Sie neugierig auf das Investitionspotential von Immobilien sind oder einfach nur Infomercials verpatzen, die Millionen von Dollar an Renditen von einer neuen und undurchsichtigen Art der Investition in Immobilien versprechen, es lohnt sich zu lernen, wie Reichtum wird durch Immobilien geschaffen.

(Weitere Informationen zum Kauf eines Hauses finden Sie unter: Ein Leitfaden zum Kauf eines Hauses in den USA.)

Wir suchen keine Strategien, wie man von Immobilien profitieren kann. Stattdessen konzentriert sich dieser Artikel auf die grundlegenden Wege, wie Geld über Immobilien gemacht wird. Und zum Glück für uns haben sich diese seit Jahrhunderten nicht verändert, egal welche Art von Glanz die Gurus des Augenblicks darauf legen.

Tutorial: Exploring Real Estate Investments

Wertsteigerung

Die häufigste Quelle für den Immobiliengewinn ist die Wertsteigerung - die Wertsteigerung - der betreffenden Immobilie. Dies wird auf verschiedene Arten für verschiedene Arten von Immobilien erreicht. Und was am wichtigsten ist, wird nur durch Verkauf oder Refinanzierung realisiert. Wenn Sie eine Refinanzierung in Betracht ziehen, verwenden Sie unseren Hypothekenrechner, um die aktuellen Refinanzierungsraten zu berechnen.

Raw Land

Die offensichtlichste Quelle der Wertschätzung für unbebautes Land ist natürlich die Entwicklung. Wenn Städte expandieren, wird Land außerhalb der Grenzen immer wertvoller, da es von Entwicklern gekauft werden kann. Dann bauen Entwickler Häuser, die diesen Wert noch weiter erhöhen.

Die Wertschätzung des Bodens kann auch aus der Entdeckung wertvoller Mineralien oder Materialien stammen, vorausgesetzt, dass der Käufer die Rechte besitzt. Ein extremes Beispiel dafür wäre auffälliges Öl, aber Wertschätzung kann auch von Kiesablagerungen, Bäumen und so weiter kommen.

Wohnimmobilien

Bei der Betrachtung von Wohnimmobilien ist der Standort häufig der größte Wertsteigerungsfaktor. Wenn sich die Nachbarschaft um ein Heim herum entwickelt und Transitrouten, Schulen, Einkaufszentren, Spielplätze usw. hinzukommen, steigt der Wert. Natürlich kann dieser Trend auch umgekehrt funktionieren, wobei die Hauswerte fallen, wenn eine Nachbarschaft zerfällt.

Heimwerker können auch Wertschätzung fördern, und dies kann ein Eigentümer direkt steuern. Ein neues Bad zu installieren, in eine beheizte Garage umzubauen und in eine offene Konzeptküche umzuwandeln sind nur einige der Möglichkeiten, wie ein Eigentümer versuchen kann, den Wert eines Hauses zu steigern. Viele dieser Techniken wurden von Immobilienfängern, die darauf spezialisiert sind, in kurzer Zeit einen Mehrwert für ein Zuhause zu schaffen, zu renditestarken Korrekturen weiterentwickelt.

Gewerbeimmobilie
Gewerbeimmobilien gewinnen aus denselben Gründen wie die beiden vorherigen Typen an Wert: Standort, Entwicklung und Verbesserungen. Die besten Gewerbeimmobilien sind gefragt, und das treibt den Preis in die Höhe. (Für weitere Informationen siehe 7 Schritte zu einem Hot-Commercial-Immobilien-Deal .)

Die Rolle der Inflation bei der Wertsteigerung

Natürlich gibt es einen wichtigen Faktor, den wir in unserer Zusammenfassung übersprungen haben - die wirtschaftlichen Auswirkungen der Inflation. Eine 10% ige Inflation des Dollars bedeutet, dass Ihr Dollar im nächsten Jahr nur etwa 90% des gleichen Gutes kaufen kann, und das schließt auch Immobilien ein. Wenn ein Stück Land 1970 $ 100.000 wert war, und es ruhte, unentwickelt und ungeliebt, würde es heute noch viel mehr wert sein. Aufgrund der galoppierenden Inflation in den 70er Jahren und eines stetigen Tempos seitdem würde es wahrscheinlich über 560.000 $ übernehmen, um dieses Land heute zu kaufen - vorausgesetzt, dass 100.000 $ zu der Zeit ein fairer Marktwert waren und alle anderen Faktoren konstant blieben.

Inflation kann also eine Aufwertung der Immobilien bewirken, aber es ist ein Pyrrhussieg. Auch wenn Sie aufgrund der Inflation fünfmal mehr Geld bekommen können, kosten viele andere Waren fünfmal so viel. (Erfahren Sie mehr in 5 Tales of Out-Of-Control Inflation. )

Einkommen

Allgemein bezeichnet als Miete, Einkommen - oder regelmäßige Zahlungen - von Immobilien können in vielen Formen kommen.

Einkommen aus Rohöl

Abhängig von Ihren Grundstücksrechten können Unternehmen Lizenzgebühren für Entdeckungen oder regelmäßige Zahlungen für von ihnen hinzugefügte Strukturen zahlen. Dazu gehören Pumpenheber, Pipelines, Kiesgruben, Zufahrtsstraßen, Mobilfunkmasten und so weiter. Roher Land kann auch für die Produktion, in der Regel landwirtschaftliche Produktion gemietet werden.

Einkommen aus Wohnimmobilien

Obwohl es möglich ist, dass Sie Einnahmen aus der Errichtung eines Zellenturms oder einer anderen Struktur erzielen, kommt der überwiegende Teil des Einkommens aus Wohneigentum in Form einer Grundmiete zustande. Ihre Mieter zahlen einen festen Betrag pro Monat - und das wird mit Inflation und Nachfrage steigen - und Sie nehmen Ihre Kosten daraus ab und beanspruchen den verbleibenden Teil als Mieteinnahmen. Während es wahr ist, dass Sie eine Versicherungsauszahlung erhalten, wenn Ihre Mieter den Platz niederbrennen, deckt die Auszahlung nur die Kosten des Ersatzes ab, was verloren wird und ist nicht Einkommen im wirklichen Sinn.

Gewerbeimmobilieneinnahmen

Gewerbeimmobilien können aus den genannten Quellen Einnahmen erzielen - wobei die Grundmiete wiederum die häufigste ist -, können aber auch einen weiteren in Form von Optionseinnahmen hinzufügen. Viele gewerbliche Mieter zahlen Gebühren für Vertragsoptionen wie das Vorkaufsrecht im Büro nebenan. Dies sind im Wesentlichen Optionen, die Mieter eine Prämie zahlen, um zu halten, ob sie sie ausüben oder nicht. Das Einkommen der Optionen wird manchmal für rohes Land und sogar für Wohneigentum verwendet, aber sie sind weit davon entfernt, gemeinsam zu sein.

Was ist mit REITs oder MICs?
Real Estate Investment Trusts (REIT) und Mortgage Investment Corporations (MIC) gelten allgemein als großartige Möglichkeiten, Erträge aus Immobilien zu erzielen. Das ist wahr, aber nur in dem Sinne, dass die Immobilie die zugrunde liegende Sicherheit ist. Mit einem REIT verkauft der Eigentümer mehrerer Gewerbeimmobilien Aktien an Investoren - in der Regel zur Finanzierung des Kaufs weiterer Immobilien - und gibt die Mieteinnahmen dann in Form von Ausschüttungen weiter. Der REIT ist der Vermieter für die Mieter (die Miete zahlen), aber die Eigentümer des REITs erhalten das Einkommen, sobald die Ausgaben für den Betrieb der Gebäude und des REITs fallen.

MICs sind sogar noch ein weiterer Schritt, da sie eher in private Hypotheken als in die zugrunde liegenden Immobilien investieren. MICs unterscheiden sich von MBSs darin, dass sie ganze Hypotheken halten und die Zinsen von Zahlungen an Investoren weitergeben, anstatt die Zinsströme unabhängig von der ursprünglichen Hypothek zu verbriefen. Dennoch handelt es sich nicht so sehr um Immobilieninvestitionen, sondern vielmehr um Fremdkapitalinvestitionen und damit außerhalb unseres Interessenbereichs. (Erfahren Sie mehr in Wie man einen REIT bewertet.)

Smoke and Mirrors

Ähnlich wie Wertpapiere mit Immobilien, die der Anlage zugrunde liegen, ist die Alternative "blow your mind with super fantastic return" sind nur eine Schicht über diesen beiden grundlegenden Einkommensströmen.

Zum Beispiel gibt es informelle Wohnimmobilienoptionen, bei denen Sie eine Gebühr zahlen, um das Recht zu haben, zu einem bestimmten Zeitpunkt ein Haus zu kaufen, und zwar nach einem Monat zu einem vereinbarten Preis. Dann finden Sie Investoren, die mehr als Ihren Optionspreis für die Immobilie bezahlen. In diesem Fall ist die Prämie, die Sie erhalten, im Wesentlichen eine Vermittlungsgebühr für die Suche nach einer Person, die eine Investition mit einer Person sucht, die einen Verkauf plant - nicht anders als ein Immobilienmakler. Obwohl dies Einkommen ist, kommt es nicht aus dem Kauf (d. H. Halten der Urkunde an) eines Grundstücks.

Ebenso sind keine Geldrückgänge oder OPM-Geschäfte einfach der Finanzierungsaspekt des Geschäfts - es ändert nichts daran, wie der Käufer auf lange Sicht Geld verdienen will.

The Bottom Line

Wenn jemand versucht, Sie auf eine neue Art und Weise zu verkaufen, um Geld in Immobilien zu verdienen, außer zu kaufen und hoch zu verkaufen oder Miete zu sammeln, versuchen sie wahrscheinlich, Sie über den Prozess der realen verkaufen Immobilien investieren, anstatt einen neuen Mechanismus zur Gewinnmitnahme. Ob der Prozess es wert ist oder nicht, bleibt Ihnen überlassen, aber Sie wissen, dass es nicht ändert, wie das Geld am Ende gemacht (oder verloren) wird.