Wenn Sie ein Finanzplaner sind und Sie in den Ruhestand ins Gesicht starren, dann ist die Frage, was Sie mit Ihrer Kundschaft tun sollen, ein wichtiges Thema. Der Verkauf Ihrer Praxis kann in mancher Hinsicht ein heikles Geschäft sein, und die Übergabe an Ihren Käufer muss korrekt gehandhabt werden, um einen reibungslosen Übergang zu gewährleisten.

Ein Hauptanliegen ist es, sicherzustellen, dass Sie Ihre Praxis für das verkaufen, was sie wirklich wert sind, und nicht nur, was ein Käufer Ihnen bezahlen möchte.

So können Sie den bestmöglichen Preis für Ihr Unternehmen erzielen. (Weitere Informationen finden Sie unter Tipps zum Verkauf Ihres Finanzdienstleistungsgeschäfts. )

• Erfassen Sie die Vermögensübertragung. Wenn Ihre Praxis voll ist mit älteren Kunden, die eine Lebensversicherung oder andere Möglichkeiten haben, ihren Erben ein Vermächtnis zu hinterlassen, sollten Sie die Begünstigten bitten, vor dem Verkauf ein Konto bei Ihnen zu eröffnen. Dies kann dem Käufer eine zukünftige Einnahmequelle bieten, die Ihren Verkaufspreis erhöhen kann. Praktiken mit älteren Kunden, die wahrscheinlich in den nächsten Jahren aussterben werden, werden für potenzielle Käufer weniger wert sein, da sie eine Einnahmequelle sehen werden, die eher früher als später versiegen wird.
• Nehmen Sie sich Zeit. Das Warten auf den richtigen Käufer, der Ihnen den richtigen Preis gibt, ist viel sinnvoller, als Ihre Kundschaft bei der ersten verfügbaren Gelegenheit zu entladen (vorausgesetzt, die Umstände zwingen Sie natürlich nicht dazu). Sie können auch mit mehr Geld insgesamt weggehen, wenn Sie bereit sind, einen Zahlungsplan über einen längeren Zeitraum zu strukturieren.
• Verkaufen Sie an einen Ihrer eigenen Mitarbeiter. Wenn Sie vor 10 Jahren einen Assistenten eingestellt haben, der jetzt bereit ist, die Übernahme zu übernehmen, ist der Verkauf an ihn wahrscheinlich der einfachste Weg für Sie, um aus dem Geschäft auszusteigen. Auf diese Weise müssen Sie keine Client-Assets mehr übertragen und alle Ihre Kunden an jemanden weitergeben, den sie nicht kennen. Und das Wissen, dass sie letztendlich das Geschäft übernehmen werden, kann sie auch dazu anspornen, Ihre Praxis heute noch wertvoller zu machen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Berater sollten Kunden in Nachfolgepläne einteilen. )
• Verkaufen Sie Ihre Mitarbeiter bei Ihrer Firma. Wenn Sie festlegen, dass Ihre Mitarbeiter unter dem neuen Käufer bleiben, kann dies auch den Übergangsprozess vereinfachen. Dies kann natürlich erfordern, dass Sie eine bestimmte Garantie oder einen spezifischen Plan in die Transaktion einteilen, die Ihre Mitarbeiter zum Bleiben oder Verweilen verleitet.
• Investieren Sie in Ihre aktuelle Klientel. Dies ist eine der offensichtlichsten Möglichkeiten, wie Sie den Wert Ihrer Praxis steigern können. Zeit mit Kunden außerhalb des Büros zu verbringen, kann Ihnen helfen, tiefere Beziehungen aufzubauen und Ihr Geschäft auszubauen. Angeln, Golf spielen, Sport und andere Freizeitaktivitäten beobachten, können Ihren Platz im Leben Ihrer Kunden festigen und einen stabilen Strom zukünftiger Einnahmen sichern.
• Erweitern Sie Ihre Produkt- und Dienstleistungspalette. Wenn Ihre Kunden alle nur in ein paar Fahrzeuge investieren, dann können Sie Ihr Repertoire an Produkten und Dienstleistungen erweitern, um mehr Geschäft zu gewinnen und Ihre Praxis attraktiver zu gestalten. Wenn Ihre Kunden viel Einzelhandel betreiben, dann überlegen Sie sich, wie Sie die Einkommenssteuervorbereitung durchführen können, damit Sie ihnen zeigen können, wie sie effektiv steuerliche Verluste einfahren und ihr steuerpflichtiges Einkommen mit Beiträgen aus Altersvorsorge reduzieren können. Wenn Sie ein kleines Unternehmen besitzen, stellen Sie sicher, dass Sie mit ihren Erben einen Nachfolgeregelplan erhalten, damit sie leicht übernehmen können, wenn die Zeit gekommen ist. Umfassende Finanzplanung kann Ihren Kunden auch helfen, die finanziellen Auswirkungen von Pflegekosten zu sehen, wenn sie nicht versichert sind. Kunden, die angemessene Maßnahmen ergreifen, um sich vor diesen Kosten zu schützen, werden für einen potenziellen Käufer wertvoller sein, da die Chancen, dass ihr Vermögen in ein Pflegeheim fließt, viel geringer sein werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Zurückziehen? Wie Sie Ihr Kleinunternehmen verkaufen und schließen können. )
• Erhöhen Sie Ihre Gebühren. Wenn Sie Gebühren in beliebiger Kapazität in Ihrer Praxis erheben, erhöhen Sie Ihre Einnahmen ohne zusätzlichen Zeitaufwand. Dies ist eine besonders gute Idee, wenn Sie Ihre Tarife nicht über einen langen Zeitraum erhöht haben, sondern das Serviceniveau, das Sie Ihren Kunden bieten, erhöht haben. Stellen Sie außerdem sicher, dass Ihre Einnahmen nach Möglichkeit aus verschiedenen Quellen stammen. Eine Praxis, die nicht von der Leistung nur einiger Produkte oder Dienstleistungen abhängt, wird haltbarer sein, was sie für einen Käufer erstrebenswerter macht.
• Befeuern Sie Ihre Problem-Clients. Wenn Sie Kunden haben, die übermäßig schwierig zu bedienen sind oder zu viel Zeit für die Einnahmen benötigen, die sie produzieren, dann zögern Sie nicht, sie loszuwerden, bevor Sie Ihre Praxis verkaufen. Dies kann tatsächlich zum Wert Ihrer Praxis beitragen, da es Ihren Kundenstamm rationalisiert und Ihrem Käufer eine einfachere Gruppe von Mitarbeitern zur Verfügung stellt.

The Bottom Line

Der Verkauf Ihrer Praxis ist eine der wichtigsten Transaktionen, die Sie jemals durchführen werden. Ergreifen Sie angemessene Schritte, um sicherzustellen, dass Sie den bestmöglichen Preis für Ihre Kundschaft erhalten und stellen Sie sicher, dass sowohl Ihre Angestellten als auch Ihre Kunden betreut werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Nachfolgeplanung für Ihr Unternehmen. )