Wenn Sie Ihre Finanzberatungspraxis im Laufe der Jahre aufgebaut haben und nun versuchen, sie zu verkaufen, werden Sie Ihre Klientel wahrscheinlich an eine größere Firma weitergeben. Sie könnten auch in einigen Fällen mit einer anderen Firma zusammenarbeiten, aber wenn Sie in den Ruhestand gehen oder anderweitig das Geschäft verlassen möchten, dann kann der Verkauf Ihrer Praxis die einzige Alternative sein, besonders wenn Sie keinen adäquaten Nachfolger unter Ihren eigenen Mitarbeitern finden können.

Der Verkauf eines Unternehmens kann mit Risiken und Hindernissen behaftet sein, und Finanzberater, die ihre Unternehmen gegen Barmittel, Aktien oder andere Vergütungen eintauschen möchten, müssen ihre eigenen speziellen finanziellen Probleme berücksichtigen.

Hier einige Tipps, die Sie beachten sollten, wenn Sie Ihre Praxis an eine große Firma verkaufen möchten. (Weitere Informationen finden Sie unter: So verkaufen Sie Ihr kleines Unternehmen .)

Halten Sie einen offenen Geist

Einer der wichtigsten Faktoren, die Sie sich merken sollten, ist einfach offen für Ihre Möglichkeiten beim Verkauf zu sein. Es kann eine große Anzahl von potentiellen Käufern geben, und jeder von ihnen wird eine andere Reihe von Vor- und Nachteilen haben, wenn es darum geht, was er für seine Kunden tun kann. Einige Unternehmen verfügen möglicherweise über weitaus anspruchsvollere Produkte und Dienstleistungen, die sie anbieten können, während andere mehr darauf ausgerichtet sind, mehr Zeit mit ihren Kunden in persönlichen Meetings und gesponserten Veranstaltungen zu verbringen. (Weitere Informationen finden Sie unter: So bereiten Sie Ihre Beratungspraxis für den Verkauf vor.)

Ein weiterer wichtiger Punkt ist, dein Ego an der Tür zu überprüfen. Während Sie natürlich sehr stolz auf die Praxis sein werden, die Sie im Laufe der Jahre aufgebaut haben, müssen Sie akzeptieren, dass es im Wesentlichen nur eine Reihe von Zahlen und Prognosen für jeden potentiellen Käufer sein wird, selbst wenn sie aufrichtig sind. Service für Ihre Kunden, nachdem Sie sich von ihnen getrennt haben. Aber Sie werden wahrscheinlich akzeptieren müssen, dass einige Ihrer Kunden mit den Änderungen, die mit der Eigentumsübertragung einhergehen, unzufrieden sein werden.

Nagel-Bewertung

Wenn Sie Verhandlungen offen gegenüber stehen, können Sie möglicherweise einen besseren Preis für Ihre Praxis erzielen. Das Bestehen auf allen Geldvorauszahlungen kann in vielen Fällen Ihre Möglichkeiten einschränken; Sie können vielleicht ein viel besseres Geschäft bekommen, indem Sie eine Anzahlung sowie eine Notiz und einen Anteil des Eigenkapitals in der Einkaufsfirma verlangen. (Zum diesbezüglichen Lesen: Bewertung privater Unternehmen .)

Zögern Sie nicht, einen CPA oder einen anderen Gutachter zu beauftragen, wenn Sie sich nicht sicher sind, wie genau Sie Ihre Praxis bewerten sollten. Es wird wahrscheinlich auf ein Vielfaches von EBIDTA gesetzt, das vielleicht für Ihre Ausgaben als Eigentümer normalisiert wird. Und dieses Vielfache wird größtenteils von der Möglichkeit abhängen, dass Kunden als Ergebnis des Verkaufs gehen. Wenn Sie der Schlüsselberater im Unternehmen sind und die Mehrheit Ihrer Kunden daran gewöhnt ist, direkt mit Ihnen zu verhandeln, dann kann es schwieriger sein, einen potenziellen Käufer davon zu überzeugen, dass diese Kunden für sie da sind.

Ihre Kapitalflussrechnung sollte genau die tatsächlichen Kosten widerspiegeln, die ein Käufer bei der Übernahme Ihrer Kundschaft absorbieren muss; dies kann die Kosten für die Einstellung eines anderen wichtigen Beraters einschließen, der wahrscheinlich mindestens 250.000 $ oder mehr kostet, abhängig von der Art der Arbeit und der erforderlichen Lizenz. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tops Tipps zur Vorbereitung Ihrer Beratungspraxis zum Verkauf .)

Das Alter und die Demografie Ihrer Kunden sind ein weiterer wichtiger Faktor, der berücksichtigt werden muss, da ein großes Buch jüngerer, wohlhabender Kunden Offensichtlich mehr wert als ein Buch älterer Rentner, die ihre Ersparnisse einnehmen. (Natürlich bietet die letztgenannte Gruppe auch Nachlassplanungschancen.) (Mehr dazu: FAs sollten Factor Clients in Nachfolgepläne .)

Das Dilemma mit Mitarbeitern

Ein weiterer Schlüsselfaktor, der kann eine wichtige Rolle beim Verkauf Ihrer Praxis spielen Mitarbeiter. Wenn Ihre Mitarbeiter Ihre Kunden weiterhin bedienen möchten, nachdem Sie gegangen sind, kann dies ein wichtiges Verkaufsargument für eine Firma sein, die bereit ist, sie zu übernehmen, da dies zur Kundenbindung und -zufriedenheit beitragen kann. Aber in vielen Fällen möchten Käufer Ihre Mitarbeiter nicht übernehmen. (Zum diesbezüglichen Lesen: Erfolgreiche Unternehmer mit den schlimmsten Ratschlägen, die sie jemals erhalten haben .)

Wenn Ihre Mitarbeiter nicht am Verkauf beteiligt sind, müssen Sie in ihrem Namen eine Abfindung verhandeln Wenn überhaupt möglich. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps zum Verkauf Ihres Finanzdienstleistungsgeschäfts .)

The Bottom Line

Der vielleicht wichtigste Punkt, an den Sie beim Verkauf Ihrer Praxis denken sollten, ist der gesamte Prozess. Zeit. Sie müssen den Verkaufsprozess ein paar Jahre vor dem endgültigen Ausstieg beginnen, da Sie höchstwahrscheinlich in der Lage sein werden, ein viel besseres Geschäft auszuhandeln, wenn Sie in der Lage sind, für eine Weile bei Ihren Kunden in der neuen Firma zu bleiben, um Sorgen Sie für einen reibungslosen Übergang. Sorgfältige Planung und realistische Erwartungen sind ebenfalls Schlüsselfaktoren für einen erfolgreichen Verkauf. (Weitere Informationen finden Sie unter: Nachfolgeplanung für Ihr Unternehmen .)