Finanzberater zu werden ist ein anspruchsvolles Unterfangen mit vielen Anforderungen. Neben potenziellen Ausbildungskursen müssen Sie sich möglicherweise auch als zertifizierter Finanzplaner (CFP) oder Wirtschaftsprüfer (CFA) zertifizieren lassen, um sich abzugrenzen. Das ist nicht die Konkurrenz auf dem Gebiet zu erwähnen. Das Arbeitsministerium der Vereinigten Staaten berichtet, dass es im Jahr 2014 249 000 Finanzberater gab und dass erwartet wird, dass sie in den nächsten zehn Jahren einen der am schnellsten wachsenden Sektoren der Erwerbsbevölkerung besetzen werden. Während die Bezahlung gut sein kann, kann es eine Herausforderung sein, diese Kunden zu bekommen und ein solides Geschäftsbuch aufzubauen. Wenn Sie ein neuer Finanzberater sind, sollten Sie einige der folgenden Methoden in Betracht ziehen, um Ihre ersten Kunden zu schützen.

Kultivieren Sie Ihren Einfluss

Als neuer Finanzberater müssen Sie außerhalb Ihres inneren Kreises bleiben. Auf diese Weise können Sie ein wachsendes Netzwerk aufbauen, das ständig Empfehlungen für die von Ihnen bereitgestellten Dienste bereitstellt. Sie können dies entweder durch Social-Media-Marketing oder durch persönliche Beziehungen tun, obwohl letztere tendenziell am effektivsten ist. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps für Berater, die ihre Praxis weiterentwickeln möchten .)

Beschränken Sie sich nicht auf das Wachstum Ihres Netzwerks. "Mein Rat an jeden neuen Finanzberater, der gerade erst anfängt, ist der Versuch, durch den Einsatz von Einflusszentren wie Buchhaltern, Rechtsanwälten, HR-Direktoren, Business Roundtables sowie über soziale Medien, Leverage 'einzusetzen. Solche Beziehungen zu verschiedenen Konten und Anwälten nehmen viel Zeit in Anspruch und sollten daher früh in der Karriere gepflegt werden ", sagt Donald Reichert, Partner bei Capital Design Associates Group, LLC. Reicherts Rat, dieses Netzwerk frühzeitig in Ihrer Karriere zu pflegen, ist wichtig, weil Sie nie wissen, wem Sie durch Vernetzung begegnen und Verbindungen früher zu einem schnelleren Karrierewachstum anregen.

Bedienen Sie die unterversorgten

Rentner, oder diejenigen, die kurz vor dem Ruhestand stehen , können für viele Finanzberater eine große Klientel sein. Das wird sich nur erhöhen, wenn sich die Zahl der über 65-Jährigen in den nächsten Jahrzehnten verdoppeln wird. Während diese Zahl eine große Chance für Finanzberater bietet, stellt sie auch eine Herausforderung dar - verstärkten Wettbewerb.

Anstatt sich auf die Kunden zu konzentrieren, die übergangen werden, sollten Sie sich auf die Demografie konzentrieren, die unterversorgt ist. "Die meisten Berater arbeiten mit Einzelpersonen, die mit üppigen Portfolios in den Ruhestand treten oder sich dem Ruhestand nähern, aber ich konzentriere mich darauf, den unterversorgten jungen Berufsraum zu bedienen. Ich habe einige Zeit damit verbracht, mich vor Beratern zu konzentrieren, um unsere Geschichte zu erzählen und wie wir unseren Kunden helfen können ", sagt Matt Cosgriff, CFP, Gründer von Lifewise Advisors. (Mehr dazu unter: Wie Finanzberater Social Media nutzen .)

Indem er sich mit anderen Beratern vernetzt, kann er nicht nur diejenigen ansprechen, die unterversorgt sind, sondern auch die Beratergemeinschaft dafür sensibilisieren, wie er den Bedürftigen helfen kann.

Beteiligen Sie sich an der Community

Eine der besten Möglichkeiten, Ihre ersten Kunden als Berater zu gewinnen, besteht darin, sich in Ihrer Gemeinde zu engagieren. Während traditionelle Marketingmethoden Geld erfordern, erfordert das Engagement der Gemeinschaft größtenteils nur Zeit. Sie werden es vielleicht nicht bemerken, aber die Einbeziehung der Gemeinschaft bietet einen natürlichen Weg, um sich mit denen in Ihrer Umgebung zu vernetzen.

Finden Sie eine Organisation, die Sie unterstützen, oder eine Veranstaltung, an der Sie Freude haben und an der Sie beteiligt sind. Dies wird Sie mit Gleichgesinnten verbinden, die potenziell Kunden für Ihre Praxis werden können. Wie die erwähnte Vernetzung erwähnt, wissen Sie nie, wer jemand wissen kann, und die Miteinbeziehung der Gemeinschaft ist ein großartiger Weg, um diese Einflusssphäre zu entwickeln und zu entwickeln. (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Top Ways New Advisors können Kunden landen.)

Was wenig Rückgabe bringt

Kunden als neuen Finanzberater zu gewinnen ist ein Spiel mit Zahlen. Sie haben wahrscheinlich gehört oder einige der folgenden Dinge getan, um neue Kunden zu bekommen:

• Cold calling
• Bereitstellung kostenloser Mahlzeiten, um die Teilnahme an einer Präsentation zu ermutigen
• An Türen klopfen
• Fish Bowls mit Visitenkarten auf Messen

Diese Praktiken und viele andere werden Zahlen liefern. Es kann jedoch schwierig sein, ein solides Netzwerk von Kunden aufzubauen. "In den ersten zehn Jahren als Berater hatte ich Probleme mit dem Kundengewinnungsprozess. Erkältungen, Türklopfen, Seminare und die Hoffnung auf Überweisungen waren meine einzigen Lösungen. Während diese Methoden funktionierten, waren sie schmerzhaft langsam, sagt Devin Carroll, Gründer von Social Security Intelligence. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tipps zum Gewinnen neuer Clients .)

Dies soll nicht heißen, dass die oben genannten Taktiken nicht funktionieren. Sie werden bis zu einem gewissen Grad funktionieren, aber Berater, die sich auf den Aufbau von Beziehungen konzentrieren und sich in der Gemeinschaft engagieren, können ein organisches Geschäftsbuch aufbauen, das das Wachstum Ihres Unternehmens auf lange Sicht ankurbelt.

The Bottom Line

Wenn Menschen einen Finanzberater anstellen, schauen sie oft auf diejenigen, die sie für glaubwürdig halten und die am besten durch die Bildung von Beziehungen erreicht werden können. Durch den Einstieg in die Community und das Networking können Sie eine Firma aufbauen, die mit Ihnen jahrelang wachsen wird. (Weitere Informationen finden Sie unter: So beeindrucken Sie Kunden: Das erste Meeting .)