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Nahezu alle Finanzberater müssen, insbesondere wenn sie neu in der Branche sind, ihre eigenen Kunden finden. Ein Arbeitgeber kann beim Marketing und bei der Lead-Generierung Hilfe leisten, aber nur selten einem Berater eine Liste von vermögenden Kunden überreichen. In vielen Unternehmen bestimmt ein großer Teil des Einstellungsprozesses den natürlichen Markt eines Kandidaten. Kandidaten, denen finanzieller Scharfsinn fehlt, aber große natürliche Märkte besitzen, werden oft über schärfere Kandidaten mit weniger Verbindungen eingestellt, wobei die Logik darin besteht, dass Branchenkenntnisse leichter zu vermitteln sind als Netzwerkfähigkeiten.

Branchenanalysten berichten, dass die größte Herausforderung für neue Finanzberater nichts mit dem Portfoliomanagement oder dem Stress von Marktschwankungen zu tun hat. Der Hauptgrund, warum Rookies versagen, ist, dass sie keine Clients finden können. Der Aufbau eines Geschäftsbuchs stellt für neue Berater eine Herausforderung dar. Wer weiterhin hartnäckig bleibt, erntet große Vorteile. Die Burnout-Rate ist in den ersten Jahren hoch; Fast alle Berater, die ein Jahrzehnt oder länger im Geschäft sind, erzielen jedoch überdurchschnittliche Einkommen. Zu Beginn Ihrer Karriere hilft es zu wissen, was Sie erwartet. Im Folgenden werden einige Möglichkeiten aufgeführt, wie Finanzberater ihre Kunden selbst finden.

Natural Market

Ihr natürlicher Markt ist Ihre Familie, Freunde, ehemalige Kollegen und Geschäftspartner und andere, die Sie persönlich kennen und möglicherweise beeinflussen können. Dies ist, wo die meisten Unternehmen Sie bitten, Ihre Marketing-Bemühungen zu beginnen. Firmen verlangen oft, dass ein Neuling eine Liste mit 50 oder 100 Namen und Telefonnummern an seinen ersten Arbeitstag bringt. Manchmal werden die Befragten gebeten, während des Einstellungsprozesses eine solche Liste zu erstellen.

Ein neuer Finanzberater, der einen schwachen natürlichen Markt hat oder sich mit Familie und Freunden unwohl fühlt, kann es immer noch schaffen, aber er hat einen härteren Weg vor sich. Einige Berater entscheiden sich dafür, andere Client-Erfassungsmethoden zu verwenden, bei denen es nicht darum geht, in ihre Kontaktlisten zu wechseln.

Purchasing Leads

Es gibt Dutzende von Lead-Generierungsunternehmen, und ihr gesamtes Geschäft findet qualifizierte Aussichten für Finanzberater. Sie sammeln Namen und Telefonnummern von Personen, die Interesse bekundet haben, sich auf einer - wenn auch oft minimalen - Ebene mit einem Berater zu treffen. Die Herausforderung beim Kauf von Leads sind die Kosten. Sie können billige Leads finden, aber sie sind normalerweise mehrere Monate alt und niemals exklusiv. Frische, exklusive Leads, wenn man sie findet, sind sehr teuer. Wenn Sie nicht wie Alec Baldwin in "Glengarry Glen Ross" schließen können, könnten Sie mehr für Leads ausgeben, als Sie in Provisionen verdienen.

Cold Calling

Es gibt eine Methode zur kostenlosen Lead-Generierung, die nicht an Freunde und Familie verkauft, obwohl dies für die meisten Menschen ein Gräuel ist.Cold Calling bedeutet, sich einem Fremden entweder persönlich oder per Telefon zu nähern und zu versuchen, sich selbst zu verkaufen. Um sicher zu sein, gibt es erfolgreiche Berater, die ihre Geschäfte auf diese Weise aufgebaut haben. In der Tat schult Edward Jones, ein seriöses mittelständisches Unternehmen, seine Berater, um im ersten Jahr an 50 Wohntüren pro Tag anzuklopfen. Die Firma ist eine der wenigen, die keinen starken natürlichen Markt benötigt, um angestellt zu werden.

Kaltaufruf ist im Wesentlichen ein Zahlenspiel. Es braucht viele Ablehnungen, um zu jedem Verkauf zu gelangen. Diese Methode der Kundenakquise funktioniert nur, wenn Ihre Haut dick genug ist, um die Schärfe von "Nein" -Antworten auszuhalten, die Sie zwischen jedem "Ja" erhalten.