Trotz eines schwierigen Arbeitsmarktes finden Millennials immer noch Jobs in der Belegschaft. Einige sind sogar auf dem Weg zu einer reichen Karriere. Während sie vielleicht noch nicht ganz oben auf der Ertragsleiter stehen, brauchen sie doch finanzielle Beratung in Bezug auf das Sparen für den Ruhestand, das Bezahlen von Schulden und mehr. Finanzberater sind jedoch immer noch nicht auf diese Anlegerklasse ausgerichtet. ( Mehr dazu unter: Geldgewohnheiten der Millennials. )

Warum stören?

Laut einer Studie des Investmentmanagement- und Pensionsplananbieters Principal Financial Group Inc. (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc 69. 11-0. 16% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Nur 18% der Finanzberater zielen auf Kunden der Generation Y ab. Die Studie mit dem Titel The Principal Financial Well-Being Index: Berater ergab ebenfalls, dass eine Mehrheit der Befragten - etwa 64% - angaben, sie würden stattdessen Babyboomer ansprechen. Rund 62% konzentrierten sich auf Unternehmer und 46% auf wohlhabende oder vermögende Kunden. Diese Gruppen bieten eine weitaus direktere Auszahlung als die (vorerst) Millennials mit niedrigem Einkommen. Die Studie, die im zweiten Quartal 2014 stattfand, befragte Finanzberater bundesweit, darunter unabhängige Makler / Händler, Kabelhäuser und regionale Maklerfirmen, Versicherungsagenturen, unabhängige Vermögensverwaltungsfirmen, Banken und unabhängige Vermögensverwaltungsfirmen.

Die Chance auf dem Tisch

Mehr als die Hälfte der 614 Finanzberater, die die Umfrage beantworteten, gaben an, dass sie neue Kunden mit einem Vermögen von mehr als 250.000 $ anvisiert haben. Gelegenheit für aufstrebende Berater, Beziehungen zu diesen übersehenen Millennials aufzubauen.

Die Umfrage war Teil einer Reihe von vierteljährlichen Studien, die vom Principal Knowledge Center in Auftrag gegeben wurden. Sie untersuchte auch das finanzielle Wohlergehen amerikanischer Arbeitnehmer und Unternehmer und bat die Berater um ihre Meinung zum Thema und zum Praxismanagement.

DIY Retirement Planning

In der Umfrage wurde gefragt, warum so wenige Millennials und andere jüngere Arbeitnehmer vorstoßen und die Hilfe eines Finanzberaters suchen. Laut der Studie gaben 29% der Berater an, dass sie glauben, dass ihre Gebühren und die Kosten für die Arbeit mit einem Berater das größte Hindernis für den Einstieg darstellen. Etwa 16% sagten, dass die Angst vor Investitionen das ist, was Millennials daran hindert, den Schritt zu unternehmen, um mit einem Berater zu sprechen. Und 10% glauben, dass Millennials ebenso wie viele andere Arbeitnehmer denken, dass sie ebenso erfolgreich selbst investieren können. ( Weitere Informationen finden Sie unter: Das Anlageportfolio der Generation Y. )

Sparquoten eine große Hürde

Darüber hinaus berichteten viele Finanzberater in der Umfrage, dass ihre Kunden - etwa 22% - neigen dazu, über ihre Verhältnisse zu leben, 15% sparen nicht genug Geld und 11% beginnen nicht, früh genug in ihrer Karriere zu sparen.Mehr als die Hälfte der Berater, etwa 52%, antworteten, dass nicht mehr als jeder vierte Kunde bereits früh genug in seiner Karriere spart, um die empfohlene Höhe der Altersvorsorge zu erreichen. ( Weitere Informationen finden Sie unter: Wofür junge Leute ihr Geld ausgeben .)

Die meisten Berater versuchen, jenen Klienten, die nicht früh genug in den Ruhestand getreten sind, zu helfen, aufzuholen. Als Finanzexperten sind sie leichter in der Lage, ihren Kunden zu zeigen, dass sie schon früh anfangen können, zu sparen und welche positiven Auswirkungen sie auf ihre Ruhestandseier haben.

Bottom Line

Tausendjährige Arbeitnehmer sind ein potenzieller Glücksfall für Finanzberater, aber es muss viel getan werden, um ihre individuellen Bedürfnisse und Rentenerwartungen, einschließlich Bildung, zu erfüllen und sie zu ermutigen, mehr zu sparen. ( Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Ruhestandswarnzeichen für Millennials .)