Es könnte für einen Finanzberater schwer sein, auch nur einen Kunden zu entlassen. Schließlich ist es nicht das Ziel, möglichst viele Kunden zu gewinnen und im Laufe Ihrer Karriere zu trainieren? Leider werden Sie auf Kunden stoßen, die Sie herausfordern, Sie ignorieren und sogar bedrohen können. In Fällen wie diesen ist es eigentlich besser, den Klienten zu feuern und etwas Zeit zu gewinnen, um neue zu gewinnen, die besser zu eurem Glauben passen. So wissen Sie, dass es Zeit ist, einem Kunden die Tür zu zeigen.

Sie sind extrem bedürftig

Bitten Sie Ihre Sekretärin, Ihre Anrufe zu überprüfen, damit Sie nicht jeden Tag mit einem bestimmten Kunden sprechen müssen? Wenn ja, müssen Sie diesen Client möglicherweise auslösen. Es ist in Ordnung, wenn ein Kunde ab und zu eine Frage per Telefon hat, aber ständig um Rat oder Updates zu rufen, ist definitiv die Grenze. Sie können Ihren Kunden immer ruhig erklären, dass sie nicht in der Lage sind, ihre Arbeit zu tun, um ihren Wohlstand zu vergrößern. Wenn sie das Bild bekommen, großartig. Wenn sie es nicht tun und ständig weiter telefonieren, könnte es an der Zeit sein, sie endgültig zu entlassen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Effektiv mit schwierigen Clients umgehen .)

Sie ignorieren Ihre Ratschläge

Es gibt nichts Frustrierenderes, als einen beträchtlichen Zeitaufwand für einen Finanzplan aufzuwenden, nur damit Ihr Kunde das komplette Gegenteil tut. Es ist auch schwer, wenn Ihr Kunde ständig Ratschläge von Freunden oder Familienmitgliedern verfolgen möchte, die finanziell nicht klug sind. Die Wahrheit ist, Ihre Kunden sollten mit Ihnen arbeiten, weil sie Ihnen vertrauen und weil sie glauben, dass Sie ein Experte sind, wenn es um ihre Finanzplanung geht. Wenn sie dich ständig herausfordern und gegen deinen Rat gehen, sind sie besser dran, ihr eigenes Geld in den Boden zu stecken. Zumindest müssen sie sich selbst dafür schuldig machen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 4 Möglichkeiten, Clientzillas zu vermeiden.)

Sie drohen ständig zu gehen

Wenn Sie einen Kunden haben, der Sie für schlechte Marktleistungen verantwortlich macht und immer droht zu gehen, könnten sie mehr Probleme haben, als sie wert sind. Viele Kunden haben das Gefühl, dass ihr Berater härter arbeiten oder ihnen irgendwie "bessere" Ratschläge geben wird, wenn sie damit drohen, zu kaufen und Angebote von anderen Finanzberatern zu erhalten. Wenn Sie das Gefühl haben, dass jedes Gespräch mit diesem Klienten angespannt ist oder dass Sie mit Ihren Diensten unzufrieden sind (auch wenn Sie extrem hart arbeiten), müssen Sie sie möglicherweise entlassen. Schließlich, wenn Sie nie in ihren Augen messen werden und sie sind ständig unglücklich, dann wird alles, was sie tun, Stress verursachen. (Für mehr, siehe: Wie man mit (ernsthaft) dysfunktionalen Klienten umgeht.)

Sie bauen keinen Reichtum auf

Es könnte einen Punkt in Ihrer Beratungskarriere geben, wo Sie nur auf nehmen werden Menschen mit höherem Nettovermögen, und das ist völlig in Ordnung.Wenn Sie in Ihrer Karriere wachsen, sollte auch der Wohlstand Ihres Kunden wachsen. Sie haben nur so viel Zeit zur Verfügung in Ihrem Tag, also wenn Sie an den Punkt kommen, wo Sie Kunden loslassen wollen, die weniger als 250.000 $ wert sind, können Sie diese Entscheidung treffen und sie vielleicht an einen jüngeren oder neueren Berater an verweisen Ihre Firma. (Mehr dazu unter: Wie Fidelity Beratern dabei hilft, unprofitable Klienten fallen zu lassen .)

Das Endergebnis

Manchmal ist es notwendig, einen Klienten zu feuern, und das kann in vielerlei Hinsicht die beste Entscheidung sein, die man je getroffen hat. .. Wenn Sie Kunden aus Ihrer Praxis herausschneiden, die ständig Stress verursachen oder Ihren Ratschlag ignorieren, erhalten Sie wertvolle Zeit, um sich auf die Kunden zu konzentrieren, die Ihre Arbeit lohnend machen. Denken Sie daran, dass Sie in die Finanzberatung gegangen sind, weil Sie gerne finanzieren und Menschen dabei helfen, ihr Vermögen zu vermehren. Wenn ein Kunde, mit dem Sie arbeiten, nicht gut in die Art und Weise passt, wie Sie Ihr Unternehmen führen wollen, dann hilft Ihnen das Ausschneiden nicht nur, es hilft Ihnen auch. (Weitere Informationen finden Sie unter: Trends Herausfordernde Finanzberater .)