American Funds wurde 1931 gegründet und ist eines der größten Wealth-Management-Unternehmen, das im Auftrag von institutionellen und privaten Anlegern Vermögenswerte in Milliardenhöhe verwaltet. American Funds verfolgt in erster Linie eine langfristige Perspektive bei seinen Anlagestrategien und beschäftigt Portfoliomanager mit durchschnittlich 27 Jahren Investment-Branchenerfahrung, darunter 22 Jahre im Unternehmen. American Funds bietet einige der niedrigsten Verwaltungsgebühren in der Fondsbranche, und viele seiner Fonds haben ihre Benchmarks und Peers übertroffen und von Morningstar Fünf-Sterne-Gesamtbewertungen erhalten.

American Funds Amerikanischer Ausgeglichener Fonds Klasse F-2 (AMBFX)

Der amerikanische Fonds American Balanced Fund hat $ 97 angehäuft. 4 Mrd. Assets under Management (AUM) und versucht, Kapital, laufende Erträge und Kapitalwachstum zu erhalten, indem sie in eine Mischung aus festverzinslichen Wertpapieren und Stammaktien investieren. Der Fonds hat einen gewissen Spielraum, um bis zu 15% seines Vermögens in ausländische Aktien zu investieren, aber er darf nicht mehr als 75% seines Vermögens in Aktien anlegen. Der Fonds konzentriert sich auf Blue-Chip-Aktien und Investment-Grade-Anleihen mit Schwerpunkt auf US-Wertpapieren. Ende 2015 hat der Fonds rund 54% seines Vermögens in US-Aktien und 32% in Anleihen investiert. Der Fonds ist in verschiedenen Sektoren gut diversifiziert, wobei Finanzdienstleistungen mit 18% des Fondsportfolios die größte Allokation aufweisen. Andere dominante Sektoren sind Informationstechnologie (17% Allokation), Konsumenten defensiv (14% Allokation) und zyklische Konsumgüter (13% Allokation).

Hilda Applbaum ist leitende Fondsmanagerin; Sie ist seit über 16 Jahren im Fonds und verfügt über 29 Jahre Erfahrung in der Investmentbranche. Der Fonds erzielte von 2005 bis 2015 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6,45% und eine Standardabweichung von 10,4%. Seit 1975 gibt es eine Silber-Analystenbewertung und fünf Sterne, drei Jahre und Fünf-Jahres-Ratings von Morningstar in der Kategorie moderate Zuteilung. Die Fondsanteile der Klasse F-2 haben keine Ausgabeaufschläge und weisen eine sehr niedrige Nettokostenquote von 0,39% auf.

American Funds New Perspective Fund Klasse F-2 (ANWFX)

Mit über 61 $. Der amerikanische Fonds New Perspective Fund (5 Mrd. USD) strebt ein langfristiges Kapitalwachstum an, indem er in Stammaktien von Unternehmen mit globaler Präsenz investiert, die bereit sind, die Veränderungen in den internationalen Handelsstrukturen zu nutzen. Darüber hinaus konzentriert sich der Fonds auf Unternehmen mit starken Wachstumsaussichten und dauerhaften Geschäftsmodellen. Der amerikanische Fonds New Perspective Fund investierte rund 45% seines Vermögens in US-Aktien, während ausländische Aktien eine Allokation von rund 46% mit einer starken Konzentration auf europäische Unternehmen haben.Etwa 20% des Portfolios des Fonds sind in Informationstechnologie investiert, während zyklische Konsumaktien 18% des Vermögens ausmachen.

Der Fonds hat in den letzten drei, fünf und zehn Jahren die meisten seiner Vergleichsunternehmen übertroffen. Von 2005 bis 2015 wurde eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6,41% und eine Standardabweichung von 15,94% erzielt. Morningstar hat dem Fonds aufgrund seiner hohen risikoadjustierten Rendite einen Gold-Analysten-Rating sowie Fünf-Sterne-Gesamtrenditen, drei-Jahres- und Fünf-Jahres-Ratings in der weltweiten Aktienkategorie verliehen. Es gibt keine Gebühren für die Anlage in die Klasse F-2-Aktien des Fonds und es gibt eine Netto-Kostenquote von 0,55%.